Update APU-PPT & PPPSPM: Mitigasi Risiko Pencucian Uang pada Aset Digital & Kripto
Update APU-PPT & PPPSPM: Mitigasi Risiko Pencucian Uang pada Aset Digital & Kripto
Description
Pertumbuhan pesat aset digital dan mata uang kripto telah membuka peluang inovasi di sektor keuangan, tetapi sekaligus meningkatkan risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme. Karakter aset digital—transaksi cepat, lintas negara, dan semi-anonim—menjadikannya sasaran potensial bagi pelaku kejahatan keuangan.
Bank dan lembaga keuangan harus menerapkan standar Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU-PPT) serta Pedoman Pencegahan dan Penanganan Risiko Sistem Pembayaran Mata Uang Kripto (PPPSPM) sesuai regulasi Bank Indonesia dan OJK. Pemahaman terhadap risiko aset digital, mekanisme mitigasi, serta kepatuhan regulasi menjadi kunci agar institusi dapat melindungi diri dari kerugian finansial, sanksi hukum, dan dampak reputasi.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman peserta tentang risiko pencucian uang pada aset digital dan kripto.
- Memberikan update terbaru regulasi APU-PPT dan PPPSPM dari Bank Indonesia dan OJK.
- Membekali peserta dengan strategi identifikasi dan mitigasi risiko terkait transaksi digital.
- Meningkatkan kemampuan monitoring dan analisis transaksi untuk deteksi dini aktivitas mencurigakan.
- Mendorong penerapan best practice kepatuhan dan tata kelola internal dalam kegiatan aset digital.
- Menyiapkan peserta untuk audit dan reporting kepatuhan sesuai regulasi nasional dan internasional.
Course outline
1. Pengenalan Risiko Aset Digital & Kripto
- Karakteristik aset digital dan kripto
- Tren pencucian uang melalui aset digital
- Dampak risiko terhadap bank dan nasabah
2. Regulasi Terkini APU-PPT & PPPSPM
- Ketentuan Bank Indonesia dan OJK terkait aset digital
- Pedoman pencegahan dan pengawasan transaksi kripto
- Update regulasi internasional (FATF, GAFI)
3. Identifikasi dan Analisis Risiko
- Tanda transaksi mencurigakan (STR) pada aset digital
- Analisis pola transaksi dan anomali pembayaran
- Risk-based approach untuk mitigasi risiko
4. Strategi Mitigasi dan Pencegahan
- Prosedur Know Your Customer (KYC) untuk pengguna aset digital
- Monitoring transaksi real-time dan anti-fraud tools
- Edukasi internal dan awareness karyawan
5. Kepatuhan dan Tata Kelola
- Audit internal, reporting, dan dokumentasi kepatuhan
- Integrasi APU-PPT & PPPSPM dalam core banking dan payment system
- Penanganan kasus dan escalation procedure
6. Studi Kasus dan Diskusi Praktis
- Analisis kasus pencucian uang melalui aset digital nyata
- Simulasi identifikasi dan mitigasi risiko transaksi kripto
- Diskusi strategi internal untuk kepatuhan dan keamanan sistem
Participants
- Divisi Anti Money Laundering (AML) / APU-PPT
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Fraud Risk Management
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi Keamanan Informasi / IT Security
- Divisi Data & Analytics
- Divisi Operasional
- Divisi Audit Internal
- Divisi Direksi / Board of Directors
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir Gendhis Consultant
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
