Credit Review dan Remedial Analysis
Credit Review dan Remedial Analysis
Description
Dalam industri perbankan dan lembaga keuangan, kredit merupakan aset utama yang berkontribusi besar terhadap pendapatan sekaligus mengandung risiko yang signifikan. Kualitas kredit yang buruk dapat berdampak langsung pada kinerja keuangan, tingkat kesehatan bank, serta kepercayaan pemangku kepentingan. Oleh karena itu, diperlukan mekanisme pengawasan dan evaluasi yang berkelanjutan untuk memastikan bahwa kredit yang disalurkan tetap berada dalam kondisi sehat dan sesuai dengan prinsip kehati-hatian. Credit Review dan Remedial Analysis merupakan dua fungsi penting dalam manajemen risiko kredit. Credit Review berfokus pada proses penelaahan kembali portofolio kredit untuk menilai kualitas, kepatuhan terhadap kebijakan dan prosedur, serta potensi risiko yang mungkin timbul. Melalui credit review, lembaga keuangan dapat mengidentifikasi kelemahan dalam proses pemberian kredit, mendeteksi gejala awal penurunan kualitas kredit, serta memastikan bahwa pengelolaan kredit telah dilakukan secara objektif dan independen. Sementara itu, Remedial Analysis merupakan proses analisis mendalam terhadap kredit yang telah mengalami penurunan kualitas atau berpotensi menjadi bermasalah. Analisis ini bertujuan untuk memahami akar permasalahan, menilai prospek usaha debitur, serta menentukan strategi penanganan yang paling tepat guna meminimalkan potensi kerugian. Remedial analysis yang dilakukan secara komprehensif dan tepat waktu menjadi kunci keberhasilan dalam penyelamatan kredit dan pengendalian risiko.
Objectives
Memahami konsep, fungsi, dan peran Credit Review dalam manajemen risiko kredit. Menjelaskan prinsip dan tahapan Remedial Analysis. Mengidentifikasi indikasi penurunan kualitas kredit secara dini. Melakukan analisis menyeluruh terhadap kredit bermasalah atau berpotensi bermasalah. Menilai kepatuhan kredit terhadap kebijakan, prosedur, dan regulasi yang berlaku. Menyusun rekomendasi strategi penanganan dan penyelamatan kredit secara tepat dan terukur. Mendukung pengambilan keputusan manajemen berbasis data dan analisis risiko.
Course outline
Pengantar Manajemen Risiko Kredit Pengertian dan jenis risiko kredit Siklus kredit dan titik risiko utama Peran Credit Review dan Remedial Unit Konsep dan Proses Credit Review Pengertian dan tujuan Credit Review Ruang lingkup Credit Review Metodologi dan pendekatan Credit Review Independensi dan objektivitas dalam Credit Review Hasil Credit Review dan tindak lanjut Penilaian Kualitas dan Kepatuhan Kredit Analisis kolektibilitas dan kualitas aset Kepatuhan terhadap kebijakan kredit dan SOP Evaluasi struktur kredit dan agunan Penilaian dokumentasi dan legalitas kredit Konsep dan Tahapan Remedial Analysis Pengertian dan tujuan Remedial Analysis Identifikasi akar permasalahan kredit Analisis kondisi keuangan dan usaha debitur Penilaian itikad dan komitmen debitur Penyusunan Strategi Remedial Alternatif strategi penyelamatan kredit Restrukturisasi kredit Penjadwalan kembali dan persyaratan ulang Strategi penyelesaian kredit bermasalah Analisis risiko dan dampak keuangan Penerapan Prinsip Kehati-hatian dan Regulasi Kepatuhan terhadap regulasi dan ketentuan internal Pengendalian risiko hukum dan reputasi Dokumentasi dan pelaporan hasil analisis Studi Kasus dan Praktik Studi kasus Credit Review Studi kasus Remedial Analysis Diskusi dan simulasi penyusunan rekomendasi
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
