Anti Fraud & AML dalam Aktivitas Treasury Bank
Anti Fraud & AML dalam Aktivitas Treasury Bank
Description
Divisi treasury bank adalah salah satu pusat aktivitas keuangan yang rentan terhadap risiko fraud, pencucian uang (money laundering), dan aktivitas ilegal lainnya. Treasury mengelola berbagai instrumen keuangan, mulai dari likuiditas, surat berharga, derivatif, hingga transaksi valuta asing, yang bila tidak diawasi secara ketat dapat menjadi celah bagi pihak internal maupun eksternal untuk melakukan tindakan penipuan atau manipulasi. Selain risiko internal, regulasi Anti Money Laundering (AML) dan Counter-Terrorism Financing (CTF) menuntut bank untuk mengidentifikasi, mencegah, dan melaporkan transaksi mencurigakan, termasuk dalam aktivitas treasury. Tidak patuh terhadap regulasi ini dapat menimbulkan sanksi hukum, denda besar, dan kerugian reputasi. Oleh karena itu, treasury harus menerapkan framework pengendalian internal yang ketat, monitoring transaksi, dan pelaporan yang akurat, sekaligus membangun budaya kesadaran risiko di seluruh tim. Integrasi anti-fraud measures dan AML controls menjadi kunci agar aktivitas treasury dapat berjalan secara efisien dan aman. Penggunaan data analytics, sistem monitoring real-time, dan standar prosedur operasional membantu mendeteksi pola transaksi mencurigakan lebih awal, mencegah kerugian finansial, serta memastikan kepatuhan terhadap regulasi nasional dan internasional.
Objectives
Memberikan pemahaman mendalam tentang risiko fraud dan AML dalam aktivitas treasury. Menjelaskan regulasi terkait Anti Money Laundering dan penerapannya di treasury. Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi dan mencegah transaksi mencurigakan. Membekali peserta dengan praktik terbaik pengendalian internal dan monitoring transaksi treasury. Menguatkan tata kelola, kepatuhan, dan mitigasi risiko reputasi bank. Mendorong integrasi sistem, data analytics, dan prosedur operasional untuk pencegahan fraud dan money laundering.
Course outline
Pengenalan Anti Fraud & AML di Treasury Definisi dan jenis fraud di treasury (internal vs eksternal) Prinsip-prinsip AML dan CTF Dampak risiko fraud dan AML terhadap bank dan reputasi Regulasi dan Pedoman Terkait UU Anti Money Laundering dan peraturan OJK/BI Guidelines internasional (FATF, Basel) Kewajiban pelaporan dan sanksi non-compliance Identifikasi Risiko Fraud & Money Laundering Risiko transaksi treasury: FX, derivatif, fixed income, dan likuiditas Indikator transaksi mencurigakan Analisis pola dan anomali transaksi Pengendalian Internal dan Sistem Monitoring Prosedur approval dan segregation of duties Sistem monitoring real-time dan audit trail Penggunaan data analytics untuk deteksi dini Proses Pelaporan dan Eskalasi Mekanisme pelaporan transaksi mencurigakan (STR) Koordinasi dengan compliance, risk, dan divisi hukum Dokumentasi dan audit kepatuhan Mitigasi Risiko dan Best Practices Strategi pencegahan fraud: SOP, training, teknologi Integrasi AML controls dalam treasury workflow Praktik terbaik bank nasional dan internasional Studi Kasus dan Simulasi Contoh kasus fraud dan money laundering di treasury Analisis kesalahan dan lessons learned Simulasi deteksi dan penanganan transaksi mencurigakan
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
