Pencegahan Kredit Fiktif dan Fraud Kredit BPR
Pencegahan Kredit Fiktif dan Fraud Kredit BPR
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali pegawai BPR dengan pemahaman mendalam dan praktik komprehensif dalam mencegah kredit fiktif dan fraud kredit yang dapat merusak kesehatan portofolio dan reputasi bank. Materi pelatihan mencakup identifikasi modus penipuan, teknik deteksi dini, penguatan kontrol internal, serta penerapan prinsip kehati-hatian dan kepatuhan terhadap regulasi perbankan. Melalui pendekatan sistematis dan berbasis studi kasus nyata, peserta dibekali kerangka kerja anti-fraud yang terintegrasi dengan proses kredit, manajemen risiko, dan tata kelola BPR. Pelatihan ini memastikan peserta memahami mekanisme pencegahan, penanganan, dan mitigasi fraud kredit sehingga mampu melindungi aset bank, meningkatkan integritas operasional, dan mendukung pertumbuhan portofolio kredit yang sehat dan berkelanjutan.
Objectives
Memahami jenis, modus, dan dampak kredit fiktif serta fraud kredit pada BPR Menguasai teknik deteksi dini dan pencegahan fraud kredit Memperkuat pengendalian internal dan mekanisme audit dalam proses kredit Meningkatkan kemampuan analisis risiko kredit terkait potensi fraud Mendukung budaya kepatuhan, integritas, dan pengelolaan kredit yang aman
Course outline
A. Konsep dan Dampak Kredit Fiktif dan Fraud Kredit Definisi kredit fiktif dan jenis-jenis fraud kredit Dampak finansial, reputasi, dan hukum terhadap BPR Faktor penyebab internal dan eksternal terjadinya fraud B. Identifikasi Modus dan Indikator Fraud Kredit Modus operandi umum dalam kredit mikro, UMKM, dan kredit konsumtif Indikator kecurangan pada dokumen, agunan, dan transaksi Analisis perilaku debitur dan pola transaksi mencurigakan C. Proses Pencegahan dan Deteksi Dini Fraud Kredit Teknik verifikasi dokumen dan identitas debitur Pemanfaatan sistem informasi dan teknologi untuk deteksi fraud Monitoring dan Early Warning System (EWS) terkait risiko fraud D. Penguatan Kontrol Internal dan Kepatuhan Pemisahan fungsi dan prosedur approval kredit Audit internal, review dokumen, dan supervisi rutin Penerapan prinsip kehati-hatian dan kepatuhan regulator E. Penanganan Fraud Kredit dan Mitigasi Risiko Prosedur investigasi dan tindak lanjut fraud Strategi mitigasi kerugian dan penyelesaian agunan Koordinasi dengan pihak hukum dan regulator F. Analisis Risiko dan Pembelajaran Strategis Analisis kasus fraud kredit BPR dan lessons learned Penyusunan indikator risiko dan strategi pencegahan berkelanjutan Pengembangan prosedur anti-fraud yang adaptif dan efektif G. Kompetensi Narasumber dalam Pencegahan Fraud Kredit Penyampaian materi berbasis studi kasus nyata Teknik fasilitasi diskusi kasus fraud untuk pembelajaran tim Strategi transfer ilmu agar praktik pencegahan dapat diterapkan secara sistematis di BPR
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)
