Analisis Kredit Berbasis Data untuk Meningkatkan Portofolio BPR
Analisis Kredit Berbasis Data untuk Meningkatkan Portofolio BPR
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta, khususnya tim kredit BPR, dengan kemampuan analisis kredit berbasis data yang mendalam untuk meningkatkan kualitas dan pertumbuhan portofolio kredit. Fokus utama adalah penerapan metode analitik modern, pengolahan data internal dan eksternal, serta teknik evaluasi risiko kredit yang akurat, sehingga keputusan pemberian kredit lebih tepat, mengurangi NPL, dan mendukung profitabilitas bank. Peserta akan mempelajari integrasi data ke dalam proses analisis kredit, termasuk penggunaan scoring, segmentasi nasabah, prediksi risiko, serta monitoring portofolio berbasis data. Pelatihan ini membekali peserta kemampuan untuk melakukan keputusan kredit yang berbasis bukti, mengoptimalkan strategi penyaluran kredit, dan meningkatkan kualitas portofolio secara berkelanjutan, sambil tetap mematuhi regulasi OJK dan prinsip prudential banking.
Objectives
Menguasai teknik analisis kredit berbasis data untuk BPR Meningkatkan kemampuan evaluasi risiko dan kualitas portofolio kredit Mengoptimalkan penggunaan data internal dan eksternal untuk pengambilan keputusan Memahami scoring, segmentasi, dan prediksi risiko kredit modern Meminimalkan risiko NPL dan meningkatkan profitabilitas kredit Mendukung kepatuhan regulasi OJK dan prinsip prudential banking
Course outline
- Dasar-dasar Analisis Kredit
Prinsip kredit dan manajemen risiko di BPR Struktur portofolio kredit dan risiko utama (default, konsentrasi, likuiditas) Regulasi OJK terkait penyaluran kredit dan monitoring portofolio
- Data untuk Analisis Kredit
Sumber data internal: historis pembayaran, performa nasabah, laporan keuangan Sumber data eksternal: BI Checking, SLIK OJK, data pasar dan industri Validasi dan pembersihan data untuk analisis akurat
- Teknik Analisis Kredit Berbasis Data
Credit scoring dan rating nasabah Segmentasi nasabah untuk strategi penyaluran dan pricing Analisis rasio keuangan dan indikator kesehatan bisnis nasabah Identifikasi early warning indicators (EWI) risiko kredit
- Prediksi Risiko dan Monitoring Portofolio
Model prediksi NPL dan default probability Analisis tren portofolio dan konsentrasi risiko Dashboard monitoring risiko kredit berbasis data Simulasi skenario stres untuk portofolio BPR
- Pengambilan Keputusan Kredit Berbasis Bukti
Integrasi hasil analisis ke dalam proses approval kredit Strategi pricing, limit, dan tenor berdasarkan risiko Evaluasi trade-off risiko vs. profitabilitas Dokumentasi keputusan untuk audit dan kepatuhan OJK
- Optimasi Portofolio Kredit
Diversifikasi portofolio berdasarkan risiko dan sektor Penyesuaian strategi penyaluran untuk mengurangi NPL Penggunaan analytics untuk meningkatkan pertumbuhan portofolio Continuous improvement berbasis data dan monitoring performa
- Studi Kasus dan Best Practices
Analisis portofolio kredit BPR nyata Lessons learned dari pengelolaan kredit berbasis data Benchmark praktik modern dalam risk-based lending Roadmap penguatan kemampuan analisis kredit dan portofolio
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
