Resolusi Kredit Multilateral & Syndicated Loans
Resolusi Kredit Multilateral & Syndicated Loans
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman mendalam tentang resolusi kredit pada fasilitas multilateral dan syndicated loans, termasuk struktur, risiko, dan mekanisme penyelesaian kredit bermasalah yang melibatkan lebih dari satu pemberi pinjaman. Peserta akan mempelajari bagaimana proses pengambilan keputusan, koordinasi antar bank, dan implementasi restrukturisasi dilakukan secara efektif, akurat, dan sesuai regulasi perbankan. Pelatihan ini menekankan pentingnya negosiasi, legal documentation, dan manajemen risiko dalam menyelesaikan kredit multilateral dan syndicated loans. Melalui studi kasus dan simulasi, peserta akan memahami strategi penyelesaian kredit, skema rescheduling/restructuring/refinancing, serta dampaknya terhadap NPL, pencadangan, dan kinerja bank, sehingga mampu mengambil keputusan yang tepat untuk meminimalkan risiko dan memaksimalkan recovery.
Objectives
Memahami konsep dan karakteristik kredit multilateral dan syndicated loans Mengidentifikasi risiko utama dalam kredit bersama dan multilateral Menganalisis permasalahan kredit dan menentukan opsi resolusi yang tepat Menyusun strategi rescheduling, restructuring, atau refinancing untuk kredit bersama Memahami mekanisme koordinasi antar bank dalam syndicated loans Mengelola risiko hukum, reputasi, dan kepatuhan dalam resolusi kredit Menyusun dokumentasi dan monitoring pasca-resolusi
Course outline
I. Konsep Kredit Multilateral dan Syndicated Loans Definisi dan karakteristik fasilitas multilateral dan syndicated Perbedaan risiko dan kompleksitas dibanding kredit konvensional Dampak terhadap NPL, pencadangan, dan permodalan II. Struktur dan Mekanisme Syndicated Loans Lead bank, co-lender, dan borrower roles Loan agreements dan intercreditor agreements Covenants, collateral, dan rights distribution III. Risiko dalam Kredit Bersama dan Multilateral Risiko kredit, operasional, hukum, dan reputasi Risiko koordinasi antar bank pemberi pinjaman Risiko pembayaran dan default debitur IV. Identifikasi dan Analisis Kredit Bermasalah Early warning indicators pada syndicated loans Analisis finansial dan prospek debitur Penentuan tingkat kesulitan penyelesaian kredit V. Strategi Resolusi Kredit Rescheduling: penjadwalan ulang pembayaran antar bank Restructuring: perubahan persyaratan fasilitas secara kolektif Refinancing: penggantian pinjaman lama dengan fasilitas baru Trade-off antara recovery rate dan risiko moral hazard VI. Negosiasi dan Koordinasi Antar Pemberi Pinjaman Teknik negosiasi multilateral Peran agent bank dan committee lender Mekanisme voting dan approval decision VII. Dokumentasi dan Legal Framework Credit agreement amendments Intercreditor agreement enforcement Legal compliance dan perlindungan bank VIII. Integrasi Manajemen Risiko dan Governance Penilaian risiko residual setelah resolusi Pengendalian internal dan oversight Keterkaitan dengan kebijakan kredit bank dan risk appetite IX. Monitoring dan Evaluasi Pasca-Resolusi Tracking repayment dan covenant compliance Early warning untuk potensi default ulang Reporting ke manajemen dan regulator X. Studi Kasus dan Simulasi Resolusi Syndicated Loans Analisis kredit bermasalah nyata Penentuan skema 3R kolektif Simulasi koordinasi antar bank dan keputusan bersama
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
