Analisis Kelayakan Bisnis Debitur untuk Opsi Restrukturisasi
Analisis Kelayakan Bisnis Debitur untuk Opsi Restrukturisasi
Description
Restrukturisasi kredit merupakan salah satu strategi utama dalam penyelamatan kredit bermasalah yang bertujuan membantu debitur memulihkan kemampuan pembayaran sekaligus menjaga kualitas aset bank. Namun, keberhasilan restrukturisasi sangat bergantung pada ketepatan analisis kelayakan bisnis debitur. Bank perlu memastikan bahwa kesulitan yang dialami debitur bersifat sementara dan bahwa bisnis yang dijalankan masih memiliki prospek untuk tumbuh dan menghasilkan arus kas yang memadai. Oleh karena itu, diperlukan kemampuan untuk mengevaluasi kondisi keuangan, model bisnis, prospek usaha, serta berbagai faktor risiko yang dapat memengaruhi keberlanjutan usaha debitur. Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan metodologi dan teknik analisis yang komprehensif dalam menentukan kelayakan restrukturisasi kredit.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami prinsip dan tujuan restrukturisasi kredit dalam penyelamatan aset bank.
- Melakukan analisis kelayakan bisnis debitur secara menyeluruh.
- Mengidentifikasi penyebab kesulitan keuangan yang dialami debitur.
- Menilai prospek usaha dan kemampuan pemulihan bisnis debitur.
- Menentukan skema restrukturisasi yang sesuai berdasarkan hasil analisis.
- Mengelola risiko restrukturisasi untuk meningkatkan keberhasilan penyelamatan kredit.
Course outline
1. Konsep Dasar Restrukturisasi Kredit
- Tujuan dan manfaat restrukturisasi kredit
- Kriteria debitur yang layak direstrukturisasi
- Jenis-jenis skema restrukturisasi kredit
- Regulasi dan kebijakan restrukturisasi kredit
2. Memahami Model Bisnis Debitur
- Analisis model bisnis dan rantai nilai usaha
- Identifikasi sumber pendapatan utama
- Analisis struktur biaya dan profitabilitas
- Evaluasi daya saing bisnis debitur
3. Analisis Kondisi Keuangan Debitur
- Analisis laporan keuangan
- Evaluasi likuiditas, solvabilitas, dan profitabilitas
- Analisis cash flow dan kemampuan pembayaran
- Identifikasi gejala financial distress
4. Analisis Prospek Usaha dan Industri
- Penilaian kondisi industri dan pasar
- Analisis tren ekonomi yang memengaruhi usaha debitur
- Evaluasi peluang dan ancaman bisnis
- Penilaian keberlanjutan model usaha
5. Penilaian Kapasitas Pembayaran Pasca-Restrukturisasi
- Cash flow projection dan debt service capacity
- Analisis kemampuan pembayaran masa depan
- Sensitivitas terhadap perubahan kondisi bisnis
- Penyusunan skenario optimis, moderat, dan pesimis
6. Analisis Risiko Restrukturisasi Kredit
- Risiko gagal restrukturisasi
- Risiko operasional dan manajemen usaha
- Risiko pasar dan persaingan
- Mitigasi risiko restrukturisasi
7. Menentukan Opsi Restrukturisasi yang Tepat
- Rescheduling (penjadwalan kembali)
- Reconditioning (persyaratan kembali)
- Restructuring (penataan kembali)
- Kombinasi skema restrukturisasi
- Penyesuaian struktur pembayaran dengan arus kas debitur
8. Monitoring dan Evaluasi Pasca-Restrukturisasi
- Key Performance Indicators (KPI) debitur
- Early Warning System pasca-restrukturisasi
- Monitoring kepatuhan terhadap perjanjian restrukturisasi
- Strategi tindak lanjut apabila restrukturisasi tidak berhasil
9. Studi Kasus dan Simulasi Analisis Restrukturisasi
- Analisis kelayakan bisnis dari kasus nyata
- Simulasi penentuan skema restrukturisasi
- Penyusunan rekomendasi restrukturisasi kredit
- Evaluasi keberhasilan program restrukturisasi
Participants
- Credit Risk Management
- Risk Management
- Enterprise Risk Management
- Credit Analysis Team
- Credit Monitoring
- Portfolio Risk Management
- Corporate Credit
- Commercial Credit
- SME Credit
- Relationship Manager
- Remedial & Recovery
- Special Asset Management (SAM)
- Debt Restructuring Team
- Loan Workout Team
- Corporate Recovery Unit
- Banking Operations
- Finance & Accounting
- Financial Analysis Team
- Business Valuation Team
- Compliance
- Internal Audit
- Legal Division
- Regulatory Affairs
- Strategic Planning
- Senior Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
