Predictive Credit Recovery: Memanfaatkan AI dan Machine Learning untuk Memprediksi Default Debitur
Predictive Credit Recovery: Memanfaatkan AI dan Machine Learning untuk Memprediksi Default Debitur
Description
Di tengah meningkatnya kompleksitas risiko kredit dan dinamika ekonomi yang semakin cepat berubah, pendekatan konvensional dalam pengelolaan kredit bermasalah sering kali tidak lagi cukup untuk mendeteksi potensi gagal bayar secara dini. Pemanfaatan Artificial Intelligence (AI) dan Machine Learning (ML) memungkinkan perbankan mengidentifikasi pola risiko yang tersembunyi, memprediksi kemungkinan default debitur secara lebih akurat, serta mengoptimalkan strategi collection dan recovery berbasis data. Melalui analisis data historis, perilaku transaksi, serta berbagai indikator risiko, bank dapat mengambil tindakan preventif yang lebih efektif untuk meminimalkan kerugian dan meningkatkan kualitas portofolio kredit
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep AI dan Machine Learning dalam manajemen risiko kredit.
- Mengidentifikasi data dan indikator yang relevan untuk memprediksi potensi default debitur.
- Memanfaatkan model prediktif untuk meningkatkan efektivitas strategi collection dan recovery.
- Mengembangkan Early Warning System berbasis AI untuk mendeteksi penurunan kualitas kredit.
- Mengoptimalkan pengambilan keputusan kredit melalui pendekatan data-driven.
- Memahami tata kelola, risiko, dan aspek kepatuhan dalam implementasi AI di perbankan.
Course outline
1. Transformasi Digital dalam Credit Risk & Recovery Management
- Evolusi manajemen risiko kredit berbasis data
- Peran AI dan Machine Learning dalam industri perbankan
- Tren penggunaan predictive analytics untuk kredit bermasalah
- Tantangan dan peluang implementasi AI di perbankan
2. Fundamental AI dan Machine Learning untuk Credit Recovery
- Konsep dasar Artificial Intelligence dan Machine Learning
- Supervised dan unsupervised learning
- Model klasifikasi untuk prediksi default
- Interpretasi hasil model prediktif
3. Data Analytics untuk Prediksi Risiko Kredit
- Sumber data internal dan eksternal
- Data cleansing dan data preparation
- Pemilihan variabel risiko (risk indicators)
- Pengelolaan kualitas data untuk model prediktif
4. Membangun Model Prediksi Default Debitur
- Probability of Default (PD) modeling
- Credit scoring berbasis Machine Learning
- Segmentasi debitur berdasarkan tingkat risiko
- Validasi dan evaluasi akurasi model
5. Early Warning System Berbasis AI
- Penyusunan indikator peringatan dini
- Monitoring perilaku pembayaran debitur
- Analisis tren penurunan kemampuan bayar
- Dashboard risiko kredit real-time
6. Strategi Collection dan Recovery Berbasis Prediksi
- Prioritas penanganan debitur berisiko tinggi
- Penentuan strategi collection yang tepat
- Optimalisasi restrukturisasi kredit berbasis data
- Recovery planning menggunakan predictive analytics
7. Explainable AI dan Tata Kelola Model
- Transparansi dalam pengambilan keputusan AI
- Model governance dan model risk management
- Validasi model dan pengendalian risiko
- Audit dan dokumentasi model AI
8. Kepatuhan Regulasi dan Etika Penggunaan AI
- Regulasi terkait penggunaan AI dalam perbankan
- Perlindungan data dan privasi nasabah
- Mitigasi bias dalam model Machine Learning
- Prinsip responsible AI dalam pengelolaan risiko kredit
9. Studi Kasus dan Implementasi Predictive Credit Recovery
- Studi kasus penerapan AI untuk prediksi default
- Simulasi pengembangan model sederhana
- Analisis hasil prediksi dan rekomendasi tindakan
- Penyusunan roadmap implementasi di bank
Participants
- Credit Risk Management
- Risk Management
- Enterprise Risk Management
- Credit Scoring & Analytics Team
- Predictive Analytics Team
- Machine Learning / AI Division
- Data Science
- Data Analytics
- Portfolio Risk Management
- Credit Monitoring
- Early Warning System (EWS) Team
- NPL Management
- Remedial & Recovery
- Special Asset Management (SAM)
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- SME Banking
- Banking Operations
- Relationship Manager
- Finance & Accounting
- Compliance
- Internal Audit
- Regulatory Affairs
- Strategic Planning
- Senior Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
