Governance & Oversight Kredit Bermasalah
Governance & Oversight Kredit Bermasalah
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman komprehensif mengenai tata kelola dan mekanisme pengawasan (governance & oversight) dalam pengelolaan kredit bermasalah di bank. Peserta akan mempelajari bagaimana peran Direksi, Dewan Komisaris, dan komite terkait dijalankan secara efektif dalam mengendalikan risiko kredit, memastikan kepatuhan terhadap regulasi, serta menjaga kualitas aset dan stabilitas bank. Pelatihan ini menekankan pentingnya struktur pengambilan keputusan, sistem pengendalian internal, dan akuntabilitas dalam seluruh siklus penanganan kredit bermasalah. Dengan pendekatan terintegrasi, peserta akan memahami bagaimana governance yang kuat mampu mencegah eskalasi NPL, meningkatkan efektivitas restrukturisasi dan recovery, serta meminimalkan risiko hukum, reputasi, dan kerugian finansial bagi bank.
Objectives
Memahami prinsip tata kelola yang baik dalam pengelolaan kredit bermasalah Menjelaskan peran dan tanggung jawab organ tata kelola bank Mengidentifikasi kelemahan governance dalam penanganan NPL Membangun mekanisme oversight yang efektif dan independen Mengintegrasikan manajemen risiko dan kepatuhan dalam pengawasan kredit bermasalah Memastikan transparansi dan akuntabilitas dalam pengambilan keputusan Meningkatkan kualitas pengawasan dan pengendalian risiko kredit
Course outline
I. Konsep Kredit Bermasalah dan Signifikansinya Definisi dan karakteristik kredit bermasalah Dampak NPL terhadap kinerja dan reputasi bank Kredit bermasalah sebagai isu governance II. Kerangka Tata Kelola Bank dalam Pengelolaan Kredit Prinsip Good Corporate Governance (GCG) Hubungan governance dengan risk management Three lines model dalam pengelolaan kredit III. Peran Direksi dalam Oversight Kredit Bermasalah Penetapan kebijakan dan risk appetite Pengambilan keputusan strategis kredit bermasalah Pengawasan efektivitas restrukturisasi dan recovery IV. Peran Dewan Komisaris dan Komite Fungsi pengawasan dan advisory Peran komite audit, komite risiko, dan komite kredit Evaluasi kinerja Direksi terkait NPL V. Struktur Organisasi dan Fungsi Penanganan NPL Pemisahan fungsi bisnis dan remedial Independensi dan otoritas unit kredit bermasalah Koordinasi antar unit kerja VI. Mekanisme Pengambilan Keputusan Kredit Bermasalah Proses eskalasi dan approval Dokumentasi dan jejak audit keputusan Pencegahan konflik kepentingan VII. Integrasi Manajemen Risiko dan Kepatuhan Identifikasi dan mitigasi risiko kredit bermasalah Pengendalian risiko hukum dan reputasi Kepatuhan terhadap regulasi dan kebijakan internal VIII. Sistem Pengendalian Internal dan Monitoring Key controls dalam pengelolaan NPL Monitoring portofolio kredit bermasalah Early warning dan corrective action IX. Peran Audit Internal dalam Oversight Kredit Bermasalah Audit efektivitas governance dan proses NPL Pengujian kepatuhan dan pengendalian Pelaporan temuan dan rekomendasi perbaikan X. Transparansi, Pelaporan, dan Akuntabilitas Pelaporan NPL kepada manajemen dan regulator Kualitas informasi untuk pengambilan keputusan Akuntabilitas kinerja penanganan NPL XI. Studi Kasus dan Best Practices Analisis kegagalan governance kredit bermasalah Evaluasi praktik terbaik pengawasan NPL Pembelajaran dan rekomendasi perbaikan
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
