Resolusi Konflik dalam Penyelamatan Kredit Bermasalah
Resolusi Konflik dalam Penyelamatan Kredit Bermasalah
Description
Proses penyelamatan kredit bermasalah tidak hanya membutuhkan kemampuan analisis keuangan dan aspek hukum, tetapi juga keterampilan dalam mengelola konflik yang sering muncul antara bank, debitur, penjamin, maupun pihak terkait lainnya. Perbedaan kepentingan, ketidakmampuan bayar, sengketa agunan, hingga perbedaan persepsi terhadap skema penyelesaian kredit dapat menjadi hambatan dalam upaya recovery. Oleh karena itu, diperlukan kemampuan resolusi konflik yang efektif agar proses negosiasi, restrukturisasi, dan penyelesaian kredit dapat berjalan secara konstruktif, menjaga hubungan bisnis, serta memaksimalkan peluang pemulihan kewajiban debitur.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami sumber dan karakteristik konflik dalam penanganan kredit bermasalah.
- Mengidentifikasi akar permasalahan yang menyebabkan terjadinya konflik antara bank dan debitur.
- Menguasai teknik komunikasi persuasif dan negosiasi dalam penyelesaian kredit bermasalah.
- Mengelola konflik secara profesional untuk mencapai solusi yang saling menguntungkan.
- Menyusun strategi penyelamatan kredit yang mempertimbangkan aspek bisnis, hukum, dan hubungan dengan debitur.
- Meningkatkan efektivitas proses restrukturisasi, remedial, dan recovery kredit.
Course outline
1. Memahami Konflik dalam Penanganan Kredit Bermasalah
- Definisi dan jenis-jenis konflik
- Konflik dalam proses collection, remedial, dan recovery
- Faktor pemicu konflik antara bank dan debitur
- Dampak konflik terhadap penyelesaian kredit
2. Analisis Akar Masalah dan Dinamika Konflik
- Identifikasi sumber konflik
- Analisis kepentingan para pihak
- Teknik root cause analysis dalam penyelesaian sengketa
- Pemetaan risiko konflik dalam kredit bermasalah
3. Komunikasi Efektif dalam Situasi Sulit
- Teknik komunikasi persuasif
- Active listening dan empati profesional
- Mengelola emosi dalam proses negosiasi
- Membangun kepercayaan dengan debitur
4. Strategi Negosiasi untuk Penyelamatan Kredit
- Prinsip-prinsip negosiasi yang efektif
- Persiapan dan perencanaan negosiasi
- Teknik win-win solution
- Menghadapi debitur yang sulit dan tidak kooperatif
5. Mediasi dalam Penyelesaian Kredit Bermasalah
- Konsep dan tahapan mediasi
- Peran mediator dalam penyelesaian sengketa
- Teknik fasilitasi diskusi dan pencapaian kesepakatan
- Penyusunan hasil mediasi yang dapat diimplementasikan
6. Penyelesaian Konflik pada Restrukturisasi Kredit
- Konflik dalam proses restrukturisasi
- Penyesuaian skema pembayaran dan kemampuan debitur
- Strategi membangun komitmen debitur
- Monitoring implementasi hasil restrukturisasi
7. Aspek Hukum dalam Resolusi Konflik Kredit
- Pendekatan non-litigasi dan litigasi
- Penyelesaian sengketa melalui jalur hukum
- Pengelolaan risiko hukum dalam recovery kredit
- Dokumentasi dan penguatan posisi hukum bank
8. Kolaborasi Antar Fungsi dalam Penanganan Kredit Bermasalah
- Sinergi unit kredit, legal, remedial, dan recovery
- Pengambilan keputusan dalam situasi konflik
- Tata kelola penyelesaian kredit bermasalah
- Best practices penyelamatan kredit
9. Studi Kasus dan Simulasi Negosiasi
- Simulasi konflik antara bank dan debitur
- Role play negosiasi restrukturisasi kredit
- Penyusunan strategi penyelesaian konflik
- Evaluasi dan pembelajaran dari kasus nyata
Participants
- Credit Risk Management
- Risk Management
- Enterprise Risk Management
- Remedial & Recovery
- NPL Management
- Special Asset Management (SAM)
- Debt Restructuring
- Loan Workout Team
- Corporate Recovery Unit
- Commercial Recovery Unit
- Credit Monitoring
- Portfolio Risk Management
- Relationship Manager
- Corporate Banking
- Commercial Banking
- SME Banking
- Banking Operations
- Legal Division
- Litigation & Dispute Resolution
- Compliance
- Internal Audit
- Regulatory Affairs
- Credit Review
- Senior Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
