Audit Operasional Cabang dan Jaringan Distribusi Perbankan
Audit Operasional Cabang dan Jaringan Distribusi Perbankan
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kemampuan auditor internal bank dalam melakukan audit operasional secara menyeluruh atas cabang dan jaringan distribusi, baik fisik maupun digital. Fokus pelatihan mencakup penilaian efektivitas proses operasional, pengendalian internal, kepatuhan, serta manajemen risiko yang melekat pada aktivitas front office, back office, dan channel distribusi bank. Melalui pendekatan risk-based dan process-based audit, peserta akan memahami bagaimana operasi cabang berkontribusi terhadap pencapaian strategi bank sekaligus menjadi sumber risiko operasional, kepatuhan, dan reputasi. Pelatihan ini membekali auditor dengan teknik untuk mengidentifikasi kelemahan sistemik, inefisiensi proses, serta potensi fraud, sehingga mampu memberikan rekomendasi perbaikan yang bernilai tambah bagi manajemen.
Objectives
Memahami struktur dan karakteristik operasional cabang dan jaringan distribusi bank Mengidentifikasi risiko operasional utama pada aktivitas cabang Menilai desain dan efektivitas pengendalian internal cabang Melakukan audit berbasis proses dan risiko pada jaringan distribusi Mengevaluasi kepatuhan terhadap kebijakan internal dan regulasi Menyusun temuan dan rekomendasi audit yang aplikatif dan berdampak
Course outline
- Peran Strategis Cabang dan Jaringan Distribusi
Fungsi cabang dalam model bisnis bank Evolusi jaringan distribusi: cabang, ATM, EDC, agen, dan digital channel Keterkaitan kinerja cabang dengan risiko bank Fokus audit operasional cabang
- Kerangka Risiko Operasional Cabang
Risiko proses, manusia, sistem, dan eksternal Risiko fraud dan kesalahan operasional Risiko kepatuhan dan reputasi Pemetaan risiko cabang dan jaringan distribusi
- Struktur Organisasi dan Tata Kelola Cabang
Peran pimpinan cabang dan fungsi kontrol Segregation of duties dan dual control Otorisasi dan limit kewenangan Audit atas governance dan kontrol cabang
- Audit Proses Front Office
Pembukaan rekening dan KYC Transaksi teller dan layanan nasabah Penanganan keluhan dan komplain Risiko dan pengendalian utama front office
- Audit Proses Back Office Cabang
Rekonsiliasi transaksi dan suspense account Administrasi kredit dan dokumentasi Pengelolaan dokumen dan arsip Pengendalian kesalahan dan koreksi transaksi
- Pengelolaan Kas dan Aset Berharga
Proses cash handling dan cash vault Pengamanan kas, ATM, dan safe deposit box Stock opname dan cash count Audit atas pengendalian fisik dan prosedural
- Audit Kepatuhan Operasional Cabang
Kepatuhan terhadap SOP dan kebijakan internal Kepatuhan terhadap regulasi perbankan Implementasi AML/CFT di cabang Audit atas temuan kepatuhan berulang
- Jaringan Distribusi Alternatif
Agen bank, ATM, EDC, dan mobile branch Risiko operasional dan fraud pada channel alternatif Pengawasan dan monitoring pihak ketiga Audit atas outsourcing dan vendor
- Pemanfaatan Teknologi dan Data dalam Audit Cabang
Penggunaan data transaksi untuk audit Continuous auditing dan exception reporting Indikator kinerja dan risiko cabang Identifikasi pola anomali dan red flags
- Pendekatan Audit Internal Cabang
Perencanaan audit berbasis risiko cabang Teknik audit lapangan dan remote audit Penyusunan temuan operasional yang tajam Rekomendasi perbaikan proses dan kontrol
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
