Strategi Hukum Bank Menghadapi Pemeriksaan OJK dan Auditor
Strategi Hukum Bank Menghadapi Pemeriksaan OJK dan Auditor
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali insan perbankan dengan pemahaman hukum yang komprehensif dan strategis dalam menghadapi pemeriksaan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) serta auditor internal maupun eksternal. Fokus utama pelatihan adalah pada mitigasi risiko hukum, penguatan kepatuhan (compliance), serta pengelolaan proses pemeriksaan agar berjalan efektif, terkontrol, dan tidak menimbulkan eksposur hukum lanjutan bagi bank. Melalui pendekatan praktis berbasis regulasi, studi kasus, dan best practices industri, peserta akan memahami posisi hukum bank, hak dan kewajiban selama pemeriksaan, teknik penyusunan respons hukum yang tepat, serta strategi menjaga reputasi dan keberlanjutan usaha bank. Pelatihan ini menekankan integrasi antara aspek hukum, tata kelola, manajemen risiko, dan audit dalam satu kerangka pertahanan hukum yang solid.
Objectives
Memahami kerangka hukum dan regulasi pemeriksaan OJK dan auditor Meningkatkan kesiapan hukum bank sebelum, selama, dan setelah pemeriksaan Meminimalkan risiko sanksi administratif, perdata, dan pidana Menguasai strategi komunikasi dan respons hukum yang tepat kepada regulator dan auditor Mengintegrasikan fungsi hukum, compliance, risk management, dan audit internal Membangun dokumentasi dan pembuktian hukum yang kuat dan defensible
Course outline
- Kerangka Regulasi dan Kewenangan Pemeriksaan
Landasan hukum pemeriksaan OJK (UU OJK, UU Perbankan, POJK terkait) Ruang lingkup, jenis, dan tujuan pemeriksaan OJK Kewenangan auditor internal, eksternal, dan regulator Perbedaan pendekatan pemeriksaan kepatuhan, berbasis risiko, dan investigatif
- Posisi Hukum Bank dalam Proses Pemeriksaan
Hak dan kewajiban bank saat pemeriksaan Batas kewenangan pemeriksa dan auditor Prinsip legal privilege dan kerahasiaan bank Risiko hukum akibat kesalahan respons dan disclosure
- Strategi Persiapan Hukum Sebelum Pemeriksaan
Legal risk assessment dan compliance gap analysis Review kebijakan internal, SOP, dan kontrak strategis Penataan dokumen hukum dan evidentiary readiness Peran dan koordinasi unit hukum, compliance, dan audit internal
- Taktik Hukum Selama Proses Pemeriksaan
Strategi menjawab permintaan data dan klarifikasi Teknik komunikasi hukum yang aman dan terukur Pengelolaan pemeriksaan lapangan (on-site) dan off-site Penanganan temuan sementara (exit meeting) secara strategis
- Analisis Temuan dan Risiko Hukum
Klasifikasi temuan: administratif, perdata, pidana, dan reputasi Legal reasoning terhadap hasil pemeriksaan dan audit Identifikasi potensi cascading risk (sanksi lanjutan) Penilaian dampak terhadap manajemen dan pemegang saham
- Strategi Tindak Lanjut dan Pembelaan Hukum
Penyusunan action plan yang legally sound Penyampaian tanggapan resmi dan keberatan hukum Pendekatan remedial vs defensif Strategi menghadapi sanksi OJK dan rekomendasi auditor
- Integrasi Pemeriksaan dengan Tata Kelola Bank
Peran Dewan Komisaris dan Direksi dalam konteks hukum Penguatan governance, risk, and compliance (GRC) Lessons learned dan perbaikan sistemik Membangun budaya kepatuhan berbasis mitigasi risiko hukum
- Studi Kasus dan Best Practices
Studi kasus pemeriksaan OJK dan audit dengan implikasi hukum Kesalahan umum bank dalam menghadapi pemeriksaan Benchmark praktik terbaik industri perbankan Strategi preventif jangka panjang untuk pemeriksaan berikutnya
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
