Credit Risk Management Terintegrasi
Credit Risk Management Terintegrasi
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali insan perbankan dengan pemahaman menyeluruh mengenai manajemen risiko kredit secara terintegrasi, mulai dari tahap akuisisi kredit, analisis, persetujuan, pemantauan, hingga penanganan kredit bermasalah. Pendekatan terintegrasi menjadi kunci dalam memastikan bahwa risiko kredit dikelola secara konsisten, terukur, dan sejalan dengan strategi bisnis serta risk appetite bank. Peserta akan diajak memahami bagaimana kebijakan kredit, proses bisnis, sistem pengendalian, serta peran unit kerja terkait saling terhubung dalam mengelola risiko kredit. Melalui pembahasan mendalam, peserta akan mampu mengidentifikasi potensi risiko sejak dini, membangun mekanisme mitigasi yang efektif, serta memperkuat kualitas portofolio kredit secara berkelanjutan sesuai prinsip kehati-hatian dan praktik terbaik perbankan.
Objectives
Memahami konsep dan kerangka manajemen risiko kredit secara terintegrasi Meningkatkan kemampuan identifikasi, pengukuran, dan mitigasi risiko kredit Memastikan konsistensi pengelolaan risiko kredit di seluruh siklus kredit Memperkuat kualitas portofolio kredit dan menekan potensi kredit bermasalah Menyelaraskan manajemen risiko kredit dengan strategi dan risk appetite bank
Course outline
- Konsep Dasar Credit Risk Management Terintegrasi
Definisi dan ruang lingkup risiko kredit Peran risiko kredit dalam stabilitas bank Prinsip integrasi antara bisnis, risiko, dan kepatuhan Credit risk governance dalam organisasi bank
- Risk Appetite dan Kebijakan Kredit Bank
Konsep risk appetite dan risk tolerance Penerjemahan risk appetite ke dalam kebijakan kredit Limit kredit dan konsentrasi risiko Alignment kebijakan kredit dengan strategi bisnis
- Identifikasi Risiko Kredit dalam Siklus Kredit
Risiko pada tahap akuisisi dan seleksi debitur Risiko analisis dan penilaian kredit Risiko persetujuan dan struktur pembiayaan Risiko pasca pencairan kredit
- Pengukuran dan Penilaian Risiko Kredit
Penilaian kualitas debitur dan eksposur kredit Internal rating dan credit scoring Probability of Default (PD), Loss Given Default (LGD), dan Exposure at Default (EAD) Penggunaan data historis dalam pengukuran risiko
- Mitigasi Risiko Kredit Terstruktur
Peran agunan dan penjaminan kredit Penetapan covenant dan monitoring kepatuhan Struktur kredit sebagai alat mitigasi risiko Asuransi dan risk sharing dalam pembiayaan
- Monitoring dan Early Warning System
Pemantauan kualitas kredit secara berkala Indikator peringatan dini (EWS) kredit Analisis tren portofolio kredit Tindakan korektif sebelum terjadinya default
- Manajemen Portofolio Kredit
Diversifikasi portofolio kredit Pengelolaan konsentrasi sektor dan debitur Stress testing portofolio kredit Dampak kondisi makro terhadap risiko kredit
- Penanganan Kredit Bermasalah (NPL Management)
Klasifikasi kualitas aset kredit Strategi restrukturisasi kredit Penagihan dan penyelesaian kredit bermasalah Pembelajaran dari kasus NPL
- Peran Teknologi dan Data dalam Credit Risk Management
Sistem informasi risiko kredit Pemanfaatan data analytics dan dashboard risiko Automasi monitoring kredit Integrasi sistem risiko dengan sistem bisnis
- Evaluasi dan Penguatan Credit Risk Governance
Peran Direksi, Komite Kredit, dan Unit Risiko Audit internal dan pengendalian risiko kredit Review kebijakan dan proses kredit Continuous improvement manajemen risiko kredit
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
