Credit Monitoring dan Early Warning System di BPR
Credit Monitoring dan Early Warning System di BPR
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kompetensi pegawai BPR dalam melakukan credit monitoring dan penerapan Early Warning System (EWS) secara komprehensif, sistematis, dan berbasis risiko. Peserta akan memahami teknik pengawasan portofolio kredit, identifikasi tanda peringatan dini kredit bermasalah, serta penerapan mitigasi risiko yang tepat agar kualitas aset kredit BPR tetap terjaga dan pertumbuhan portofolio kredit lebih aman. Melalui pendekatan analitis dan praktik berbasis data, pelatihan ini membekali peserta dengan kemampuan menilai risiko kredit secara proaktif, menyusun indikator EWS yang relevan, serta melakukan intervensi tepat waktu. Materi disusun secara runtut dan mendalam agar peserta tidak hanya memahami konsep, tetapi juga mampu menerapkan credit monitoring dan EWS dalam keputusan manajemen risiko, pembinaan debitur, dan perbaikan kualitas portofolio kredit.
Objectives
Memahami konsep, prinsip, dan peran credit monitoring dalam manajemen risiko BPR Menguasai penerapan Early Warning System untuk deteksi dini kredit bermasalah Meningkatkan kemampuan analisis portofolio kredit secara proaktif Memperkuat kapasitas pengambilan keputusan berbasis risiko Mendukung kualitas aset dan pertumbuhan kredit BPR yang berkelanjutan
Course outline
A. Konsep dan Tujuan Credit Monitoring Definisi, ruang lingkup, dan manfaat credit monitoring Hubungan credit monitoring dengan risiko kredit dan tata kelola BPR Peran monitoring dalam pengambilan keputusan manajemen B. Karakteristik Kredit Bermasalah dan Risiko Kredit Identifikasi tanda-tanda awal kredit bermasalah Analisis penyebab risiko kredit: internal dan eksternal Dampak kredit bermasalah terhadap kesehatan portofolio C. Early Warning System (EWS) BPR Konsep dan prinsip EWS dalam perbankan mikro dan UMKM Indikator kuantitatif dan kualitatif EWS Metodologi pengumpulan dan analisis data EWS D. Proses Credit Monitoring Jadwal dan mekanisme monitoring portofolio Analisis performa debitur dan portofolio Evaluasi kelayakan kelanjutan kredit E. Strategi Intervensi dan Mitigasi Risiko Tindakan preventif dan korektif terhadap kredit berisiko Pembinaan debitur dan restrukturisasi kredit Koordinasi dengan unit terkait untuk mitigasi risiko F. Integrasi EWS dengan Sistem Informasi Kredit Pemanfaatan sistem informasi untuk monitoring dan pelaporan Dashboard dan indikator performa portofolio Pengambilan keputusan berbasis data real-time G. Kompetensi Narasumber dan Praktik Analisis Penyusunan laporan monitoring dan EWS untuk manajemen Studi kasus kredit bermasalah dan mitigasi Teknik penyampaian materi yang sistematis dan berbasis praktik nyata BPR
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE
