Analisis Kredit Mikro dan UMKM untuk BPR
Analisis Kredit Mikro dan UMKM untuk BPR
Description
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kompetensi insan BPR dalam melakukan analisis kredit mikro dan UMKM secara akurat, mendalam, dan berorientasi mitigasi risiko. Fokus pelatihan mencakup pemahaman karakteristik usaha mikro dan UMKM, analisis kelayakan usaha, kemampuan membayar debitur, serta penerapan prinsip kehati-hatian dalam seluruh tahapan proses kredit BPR. Melalui pendekatan sistematis dan berbasis praktik lapangan perbankan, pelatihan ini membekali peserta dengan kerangka analisis yang terintegrasi antara aspek keuangan, nonkeuangan, dan perilaku debitur. Materi disusun secara runtut dan mendalam agar peserta mampu menghasilkan keputusan kredit yang berkualitas, menekan risiko kredit bermasalah, serta mendukung pertumbuhan portofolio kredit mikro dan UMKM BPR secara berkelanjutan.
Objectives
Memahami karakteristik dan dinamika kredit mikro dan UMKM BPR Menguasai teknik analisis kelayakan usaha dan kemampuan membayar debitur Meningkatkan akurasi penilaian risiko kredit mikro dan UMKM Memperkuat kualitas keputusan kredit sesuai prinsip kehati-hatian Mendukung pengelolaan portofolio kredit BPR yang sehat dan berkelanjutan
Course outline
A. Konsep dan Peran Kredit Mikro dan UMKM bagi BPR Posisi kredit mikro dan UMKM dalam bisnis BPR Karakteristik debitur mikro dan UMKM Risiko dan peluang kredit mikro dan UMKM B. Prinsip Dasar Analisis Kredit BPR Prinsip kehati-hatian dan 5C/7P Analisis karakter dan kapasitas debitur Integrasi aspek keuangan dan nonkeuangan C. Analisis Usaha dan Kelayakan Bisnis Debitur Identifikasi model dan siklus usaha Analisis pasar, pemasok, dan daya saing Penilaian keberlanjutan usaha D. Analisis Keuangan Kredit Mikro dan UMKM Penyusunan dan analisis laporan keuangan sederhana Analisis arus kas dan kemampuan bayar Penentuan kebutuhan dan struktur kredit E. Analisis Agunan dan Mitigasi Risiko Jenis dan kualitas agunan kredit mikro dan UMKM Penilaian agunan dan aspek legalitas Strategi mitigasi risiko kredit F. Proses Keputusan Kredit dan Dokumentasi Penyusunan proposal dan rekomendasi kredit Mekanisme persetujuan dan pencairan kredit Kelengkapan administrasi dan dokumentasi G. Monitoring, Pembinaan, dan Penanganan Kredit Bermasalah Monitoring pasca pencairan kredit Pembinaan debitur dan deteksi dini risiko Penanganan dan restrukturisasi kredit bermasalah
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE
