Pengendalian Risiko Kredit melalui Implementasi Sistem Pengawasan dan Monitoring Debitur di BPR
Pengendalian Risiko Kredit melalui Implementasi Sistem Pengawasan dan Monitoring Debitur di BPR
Description
Penyaluran kredit merupakan kegiatan utama Bank Perkreditan Rakyat (BPR) yang memberikan kontribusi signifikan terhadap pendapatan dan pertumbuhan usaha bank. Namun, kegiatan ini juga mengandung risiko yang cukup besar, terutama risiko kredit yang dapat menyebabkan terjadinya kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL) apabila tidak dikelola dengan baik.
Salah satu langkah penting dalam mengendalikan risiko kredit adalah dengan menerapkan sistem pengawasan dan monitoring debitur secara efektif dan berkelanjutan. Pengawasan kredit tidak hanya dilakukan pada tahap analisis sebelum kredit diberikan, tetapi juga harus dilaksanakan selama masa kredit berjalan untuk memastikan bahwa debitur tetap memiliki kemampuan dan kemauan untuk memenuhi kewajibannya.
Melalui sistem monitoring yang baik, BPR dapat mengidentifikasi potensi masalah sejak dini, melakukan tindakan preventif, serta mengambil langkah penanganan yang tepat sebelum kredit berkembang menjadi bermasalah. Dengan demikian, kualitas portofolio kredit dapat terjaga, risiko kerugian dapat diminimalkan, dan stabilitas operasional bank tetap terpelihara.
Objectives
- Memberikan pemahaman mengenai konsep dan pentingnya pengendalian risiko kredit di BPR.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam melakukan pengawasan dan monitoring debitur secara efektif.
- Mengidentifikasi indikasi dini potensi kredit bermasalah melalui sistem monitoring yang tepat.
- Membekali peserta dengan teknik analisis dan evaluasi kinerja debitur setelah kredit disalurkan.
- Meningkatkan kemampuan dalam menyusun strategi penanganan kredit bermasalah secara cepat dan tepat.
- Mendukung penerapan prinsip kehati-hatian (prudential banking) dalam pengelolaan kredit.
- Menjaga kualitas portofolio kredit serta menekan tingkat NPL di BPR.
Course outline
Modul 1: Konsep Dasar Risiko Kredit di BPR
- Pengertian dan jenis risiko kredit
- Dampak kredit bermasalah terhadap kinerja BPR
- Prinsip kehati-hatian dalam penyaluran kredit
Modul 2: Sistem Pengawasan Kredit
- Peran monitoring dalam siklus kredit
- Pengawasan internal terhadap portofolio kredit
- Tanggung jawab pejabat kredit dan manajemen risiko
Modul 3: Teknik Monitoring Debitur
- Monitoring penggunaan dana kredit
- Evaluasi kinerja usaha debitur
- Analisis laporan keuangan dan arus kas debitur
- Kunjungan usaha (on-site monitoring)
Modul 4: Identifikasi Early Warning Signs
- Indikasi dini kredit bermasalah
- Perubahan kondisi usaha debitur
- Penurunan kemampuan pembayaran
- Analisis risiko lanjutan
Modul 5: Strategi Penanganan Kredit Bermasalah
- Restrukturisasi kredit
- Penagihan dan negosiasi dengan debitur
- Penyelesaian kredit melalui langkah administratif dan hukum
Modul 6: Sistem Pelaporan dan Pengendalian
- Dokumentasi dan pelaporan monitoring kredit
- Sistem informasi kredit dan database debitur
- Peran audit internal dalam pengawasan kredit
Modul 7: Studi Kasus dan Praktik
- Studi kasus pengawasan kredit di BPR
- Analisis penyebab kredit bermasalah
- Simulasi monitoring debitur dan tindakan korektif
- Penyusunan rencana pengendalian risiko kredit
Participants
- Credit Management
- Risk Management
- Retail Banking
- Monitoring & Collection
- Operations
- IT / System Development
- Data Analytics
- Compliance
- Internal Audit
- Strategic Planning
- Management
- Branch Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir Gendhis Consultant
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
