Funds Transfer Pricing (FTP)
Funds Transfer Pricing (FTP)
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman yang mendalam dan komprehensif mengenai konsep dan penerapan Funds Transfer Pricing (FTP) sebagai instrumen strategis dalam pengelolaan kinerja, likuiditas, dan risiko perbankan. Peserta akan mempelajari bagaimana FTP digunakan untuk mengalokasikan biaya dan manfaat dana secara adil antar unit bisnis, serta bagaimana FTP menjadi fondasi utama dalam pengukuran profitabilitas produk, cabang, dan segmen nasabah. Melalui pendekatan yang runtut dan aplikatif, pelatihan ini membahas desain metodologi FTP, integrasinya dengan Asset & Liability Management (ALM), manajemen risiko suku bunga dan likuiditas, serta implikasinya terhadap pengambilan keputusan bisnis. Peserta akan dibekali pemahaman menyeluruh agar mampu mengevaluasi efektivitas skema FTP, memastikan keselarasan dengan strategi bank dan risk appetite, serta meningkatkan transparansi dan akuntabilitas kinerja keuangan.
Objectives
Memahami konsep, tujuan, dan peran strategis FTP di perbankan Menyusun kerangka dan metodologi FTP yang efektif Mengalokasikan biaya dan manfaat dana secara tepat Mengukur profitabilitas unit bisnis berbasis FTP Mengintegrasikan FTP dengan ALM dan manajemen risiko Mengevaluasi dampak FTP terhadap perilaku bisnis dan kinerja bank Menyusun pelaporan FTP yang informatif dan bernilai strategis
Course outline
- Konsep Dasar Funds Transfer Pricing
Definisi dan tujuan FTP Peran FTP dalam pengukuran kinerja bank Hubungan FTP dengan strategi dan risk appetite
- Peran FTP dalam ALM dan Manajemen Likuiditas
FTP sebagai alat manajemen likuiditas internal Pengelolaan maturity mismatch dan cost of funds Keterkaitan FTP dengan LCR dan NSFR
- Metodologi dan Pendekatan FTP
Single pool vs multiple pool approach Matched maturity dan marginal cost approach Kelebihan, keterbatasan, dan implikasi masing-masing metode
- Penentuan Transfer Rate dan Komponen FTP
Base rate dan yield curve internal Liquidity premium dan term premium Credit spread dan optionality adjustment
- Implementasi FTP pada Produk dan Unit Bisnis
FTP untuk produk pendanaan (deposit, tabungan) FTP untuk produk penyaluran (kredit, pembiayaan) Dampak FTP terhadap pricing dan profitabilitas
- FTP dan Pengukuran Profitabilitas
Margin analysis dan contribution analysis Risk-adjusted profitability berbasis FTP Evaluasi kinerja cabang dan segmen bisnis
- Tata Kelola dan Pengendalian FTP
Peran ALCO dan unit treasury Kebijakan, prosedur, dan dokumentasi FTP Validasi, review, dan audit FTP
- Integrasi FTP dengan Sistem dan Pelaporan
Integrasi FTP dengan core banking dan MIS Dashboard dan laporan manajemen berbasis FTP Penggunaan FTP untuk pengambilan keputusan strategis
- Studi Kasus dan Best Practices FTP di Perbankan
Simulasi perhitungan FTP end-to-end Analisis dampak FTP terhadap kinerja bank Rekomendasi penyempurnaan skema FTP
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE
