Teknik Penyusunan Skema Restrukturisasi Kredit
Teknik Penyusunan Skema Restrukturisasi Kredit
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman mendalam mengenai teknik penyusunan skema restrukturisasi kredit yang efektif, berkelanjutan, dan sesuai dengan prinsip kehati-hatian perbankan. Fokus pelatihan mencakup analisis kelayakan restrukturisasi, perancangan skema pembayaran yang realistis, serta penyesuaian struktur kredit yang selaras dengan kemampuan bayar dan prospek usaha debitur. Pelatihan ini mengintegrasikan aspek analisis keuangan, manajemen risiko, kebijakan kredit, serta pertimbangan hukum dan akuntansi dalam satu kerangka kerja yang komprehensif. Peserta akan mampu menyusun skema restrukturisasi yang tidak hanya bertujuan menurunkan NPL, tetapi juga memaksimalkan pemulihan kredit dan menjaga kualitas portofolio bank secara jangka panjang.
Objectives
Memahami prinsip dan tujuan restrukturisasi kredit dalam manajemen kredit bermasalah Mampu menilai kelayakan debitur untuk dilakukan restrukturisasi kredit Menguasai teknik penyusunan skema restrukturisasi yang sesuai profil risiko debitur Mampu mengintegrasikan aspek keuangan, risiko, dan hukum dalam restrukturisasi Menyusun rekomendasi restrukturisasi yang dapat dipertanggungjawabkan kepada manajemen
Course outline
- Konsep Dasar Restrukturisasi Kredit
Definisi dan ruang lingkup restrukturisasi kredit Posisi restrukturisasi dalam siklus penanganan kredit bermasalah Perbedaan restrukturisasi, remedial, dan recovery
- Kerangka Regulasi dan Kebijakan Bank
Ketentuan regulator terkait restrukturisasi kredit Klasifikasi kualitas kredit pasca-restrukturisasi Kebijakan internal dan limit restrukturisasi
- Analisis Kelayakan Restrukturisasi
Penilaian itikad dan komitmen debitur Analisis kemampuan bayar dan arus kas Evaluasi prospek usaha dan risiko industri
- Teknik Penyusunan Skema Restrukturisasi
Rescheduling: penyesuaian jadwal dan tenor Reconditioning: perubahan syarat dan ketentuan kredit Restructuring: perubahan struktur pembiayaan Kombinasi skema restrukturisasi yang optimal
- Perancangan Skema Pembayaran
Penentuan grace period dan skema angsuran Penyesuaian suku bunga dan margin Simulasi cash flow dan stress scenario
- Dampak Keuangan dan Risiko Bank
Pengaruh restrukturisasi terhadap NPL dan pencadangan Analisis risiko pasca-restrukturisasi Mitigasi risiko gagal restrukturisasi
- Aspek Agunan dan Legal
Penilaian ulang agunan dan coverage ratio Penguatan perjanjian dan dokumentasi hukum Risiko hukum dalam restrukturisasi kredit
- Implementasi dan Monitoring Restrukturisasi
Tahapan persetujuan dan eksekusi restrukturisasi Monitoring kinerja debitur pasca-restrukturisasi Early warning terhadap potensi kegagalan
- Pelaporan dan Evaluasi Restrukturisasi Kredit
Penyusunan memo dan laporan restrukturisasi Evaluasi efektivitas skema restrukturisasi Pembelajaran untuk perbaikan kebijakan kredit
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE
