Special Mention Loan (SML) & Early Remedial Handling
Special Mention Loan (SML) & Early Remedial Handling
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kemampuan peserta dalam mengelola kredit dengan status Special Mention Loan (SML) secara dini dan terstruktur guna mencegah penurunan kualitas kredit menjadi non-performing loan. Fokus pelatihan menitikberatkan pada identifikasi awal sinyal penurunan kualitas kredit, analisis penyebab potensial, serta perancangan strategi early remedial yang efektif dan proporsional sesuai profil risiko debitur. Pelatihan ini mengintegrasikan aspek analisis kredit, manajemen risiko, monitoring portofolio, dan tata kelola perbankan dalam satu kerangka kerja yang komprehensif. Peserta akan dibekali kemampuan untuk mengambil tindakan korektif sejak dini, menyusun rencana penanganan SML yang terukur, serta mendukung penguatan kualitas aset dan stabilitas kinerja bank secara berkelanjutan.
Objectives
Memahami konsep dan karakteristik Special Mention Loan dalam manajemen kredit Mampu mengidentifikasi early warning signs kredit berpotensi bermasalah Menguasai teknik analisis penyebab penurunan kualitas kredit pada fase SML Mampu menyusun strategi early remedial yang tepat dan efektif Meningkatkan kualitas monitoring dan pengendalian risiko kredit
Course outline
- Konsep Dasar Special Mention Loan
Definisi dan kriteria SML Posisi SML dalam klasifikasi kualitas kredit Dampak SML terhadap portofolio dan profil risiko bank
- Kerangka Regulasi dan Kebijakan Internal
Ketentuan regulator terkait penilaian kualitas kredit Kebijakan internal penanganan SML Peran unit bisnis, risiko, dan remedial
- Identifikasi Early Warning Signs
Indikator keuangan dan non-keuangan debitur Perubahan perilaku pembayaran dan operasional Sinyal industri dan faktor eksternal
- Analisis Penyebab Kredit SML
Faktor debitur: manajemen, arus kas, dan usaha Faktor struktur kredit dan covenant Faktor internal bank dan kualitas monitoring
- Strategi Early Remedial Handling
Pendekatan persuasif dan komunikasi awal Penyesuaian ringan skema pembayaran Penguatan covenant dan monitoring
- Analisis Keuangan untuk Early Remedial
Review arus kas dan proyeksi jangka pendek Analisis kemampuan bayar realistis Simulasi skenario ringan dan moderat
- Manajemen Agunan pada Kredit SML
Penilaian kecukupan dan legalitas agunan Early action terhadap penurunan nilai agunan Mitigasi risiko melalui penguatan jaminan
- Monitoring dan Eskalasi Penanganan
Penetapan action plan dan timeline remedial Parameter keberhasilan early remedial Kriteria eskalasi ke restrukturisasi kredit
- Pelaporan dan Evaluasi Penanganan SML
Penyusunan laporan monitoring SML Evaluasi efektivitas early remedial handling Integrasi hasil evaluasi ke perbaikan proses kredit
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE
