Strategi Penyehatan Pembiayaan Bermasalah
Strategi Penyehatan Pembiayaan Bermasalah
Description
Dalam kegiatan operasional lembaga keuangan, penyaluran pembiayaan merupakan salah satu fungsi utama yang bertujuan untuk mendukung pertumbuhan ekonomi dan perkembangan dunia usaha. Melalui pembiayaan, lembaga keuangan memberikan dukungan modal kepada pelaku usaha maupun masyarakat untuk menjalankan dan mengembangkan kegiatan ekonomi produktif. Namun dalam praktiknya, tidak semua pembiayaan yang disalurkan dapat berjalan sesuai dengan rencana pembayaran yang telah disepakati.
Perubahan kondisi ekonomi, penurunan kinerja usaha debitur, serta berbagai faktor internal maupun eksternal dapat menyebabkan terjadinya pembiayaan bermasalah. Pembiayaan bermasalah atau Non-Performing Financing (NPF) menjadi salah satu indikator penting dalam menilai kualitas aset dan kesehatan lembaga keuangan. Tingginya tingkat pembiayaan bermasalah dapat berdampak pada menurunnya kinerja keuangan, meningkatnya risiko kerugian, serta berpotensi mengganggu stabilitas operasional lembaga keuangan.
Objectives
- Memberikan pemahaman mengenai konsep dan karakteristik pembiayaan bermasalah.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi penyebab terjadinya pembiayaan bermasalah.
- Membekali peserta dengan strategi dan teknik penyehatan pembiayaan secara efektif.
- Memberikan pemahaman mengenai prosedur restrukturisasi pembiayaan sebagai bagian dari upaya penyehatan.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam melakukan analisis kelayakan debitur untuk program penyelamatan pembiayaan.
- Mendukung pengelolaan portofolio pembiayaan yang sehat dan berkelanjutan.
Course outline
1. Konsep Dasar Pembiayaan Bermasalah
- Pengertian dan klasifikasi kualitas pembiayaan
- Faktor penyebab pembiayaan bermasalah
- Dampak pembiayaan bermasalah terhadap kinerja lembaga keuangan
2. Identifikasi dan Analisis Pembiayaan Bermasalah
- Analisis kondisi usaha dan keuangan debitur
- Penilaian kemampuan pembayaran debitur
- Penerapan early warning system dalam pengelolaan pembiayaan
3. Strategi Penyehatan Pembiayaan
- Pendekatan persuasif dalam penanganan debitur
- Penyusunan strategi penyehatan pembiayaan
- Evaluasi kelayakan usaha debitur
4. Restrukturisasi Pembiayaan
- Konsep dan tujuan restrukturisasi pembiayaan
- Bentuk restrukturisasi: rescheduling, reconditioning, dan restructuring
- Prosedur restrukturisasi sesuai ketentuan regulator
5. Pengelolaan Jaminan dan Penyelesaian Pembiayaan
- Penilaian dan pengamanan jaminan pembiayaan
- Alternatif penyelesaian pembiayaan bermasalah
- Proses eksekusi jaminan jika diperlukan
6. Studi Kasus dan Praktik Terbaik
- Analisis kasus pembiayaan bermasalah di lembaga keuangan
- Diskusi strategi penyehatan pembiayaan yang efektif
- Simulasi pengambilan keputusan dalam penanganan pembiayaan bermasalah
Participants
- Divisi Remedial & Recovery
- Divisi Pembiayaan / Kredit
- Divisi Manajemen Risiko Pembiayaan
- Divisi Analisis Kredit
- Divisi Legal
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Audit Internal
- Divisi Operasional Pembiayaan
- Divisi Perbankan Syariah / Unit Usaha Syariah
- Divisi Direksi / Board of Directors
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir Gendhis Consultant
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
