Credit Remedial & Loan Recovery Management
Credit Remedial & Loan Recovery Management
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman komprehensif mengenai pengelolaan kredit bermasalah secara terstruktur, efektif, dan berorientasi pada pemulihan kualitas aset bank. Fokus pelatihan mencakup identifikasi dini potensi penurunan kualitas kredit, penanganan kredit bermasalah melalui strategi remedial, serta optimalisasi proses loan recovery dengan tetap memperhatikan prinsip kehati-hatian dan kepatuhan terhadap regulasi perbankan. Pelatihan ini mengintegrasikan aspek analisis kredit, hukum, keuangan, dan negosiasi dalam satu kerangka manajemen kredit bermasalah yang menyeluruh. Peserta akan mampu menyusun strategi remedial dan recovery yang tepat, mengukur efektivitasnya terhadap kinerja bank, serta menyajikan rekomendasi yang bernilai strategis bagi manajemen dalam rangka menekan NPL dan memaksimalkan tingkat pemulihan kredit.
Objectives
Memahami konsep dan siklus pengelolaan kredit bermasalah secara end-to-end Mampu mengidentifikasi tanda awal deteriorasi kredit dan menentukan strategi penanganan Menguasai teknik credit remedial yang efektif dan sesuai regulasi Meningkatkan kemampuan loan recovery melalui pendekatan bisnis, hukum, dan negosiasi Mampu mengevaluasi kinerja remedial dan recovery terhadap kualitas aset bank
Course outline
- Konsep Dasar Credit Remedial & Loan Recovery
Definisi dan ruang lingkup kredit bermasalah Perbedaan pendekatan remedial dan recovery Peran fungsi bisnis, risiko, dan legal dalam pengelolaan NPL
- Identifikasi dan Diagnosis Kredit Bermasalah
Early warning signs dan indikator penurunan kualitas kredit Analisis penyebab kredit bermasalah (internal dan eksternal) Penilaian ulang kemampuan bayar dan prospek debitur
- Kerangka Regulasi dan Kebijakan Internal Bank
Ketentuan regulator terkait penanganan kredit bermasalah Klasifikasi kualitas aset dan implikasinya Kebijakan, limit, dan tata kelola credit remedial dan recovery
- Strategi Credit Remedial
Rescheduling, reconditioning, dan restructuring Penyesuaian skema pembayaran dan tenor Evaluasi kelayakan restrukturisasi kredit
- Analisis Keuangan dalam Proses Remedial
Proyeksi arus kas debitur pasca-restrukturisasi Analisis sensitivitas dan stress scenario Penilaian dampak remedial terhadap profitabilitas bank
- Manajemen Agunan dan Jaminan
Penilaian ulang nilai agunan dan legalitas Strategi optimalisasi agunan dalam remedial dan recovery Risiko penurunan nilai dan mitigasinya
- Strategi Loan Recovery
Pendekatan persuasif dan negosiasi dengan debitur Penyelesaian melalui penjualan aset atau cash settlement Write-off dan pengelolaan eksposur pasca-write-off
- Aspek Hukum dalam Loan Recovery
Tahapan penagihan sesuai ketentuan hukum Penyelesaian melalui litigasi dan non-litigasi Risiko hukum dan dokumentasi recovery
- Pengukuran Kinerja dan Pelaporan
Key performance indicators remedial dan recovery Monitoring efektivitas strategi penanganan NPL Pelaporan kepada manajemen dan regulator
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE
