Analisis Akar Masalah Kredit Bermasalah (Root Cause Analysis)
Analisis Akar Masalah Kredit Bermasalah (Root Cause Analysis)
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kemampuan analitis peserta dalam mengidentifikasi dan memahami akar permasalahan kredit bermasalah secara sistematis dan berbasis data. Fokus pelatihan tidak hanya pada gejala kredit bermasalah, tetapi pada penelusuran penyebab mendasar yang berasal dari aspek debitur, internal bank, struktur pembiayaan, hingga faktor eksternal, sehingga menghasilkan pemahaman yang komprehensif dan akurat. Melalui pendekatan terstruktur dan multidisiplin, pelatihan ini mengintegrasikan analisis kredit, manajemen risiko, tata kelola, dan pembelajaran organisasi. Peserta akan dibekali metodologi Root Cause Analysis (RCA) yang aplikatif untuk mendukung pengambilan keputusan strategis, perbaikan proses kredit, serta pencegahan terulangnya kredit bermasalah di masa mendatang.
Objectives
Memahami konsep dan prinsip Root Cause Analysis dalam konteks kredit perbankan Mampu membedakan antara gejala, penyebab langsung, dan akar masalah kredit bermasalah Mengidentifikasi faktor internal dan eksternal penyebab kredit bermasalah secara menyeluruh Menguasai teknik analisis RCA yang relevan untuk portofolio kredit bank Mampu merumuskan rekomendasi perbaikan berbasis hasil analisis akar masalah
Course outline
- Konsep Dasar Kredit Bermasalah
Definisi dan klasifikasi kredit bermasalah Dampak kredit bermasalah terhadap kinerja dan permodalan bank Keterkaitan kualitas kredit dan manajemen risiko
- Pengantar Root Cause Analysis (RCA)
Prinsip dan tujuan RCA Perbedaan pendekatan reaktif dan preventif Posisi RCA dalam siklus manajemen kredit
- Kerangka Analisis Kredit Bermasalah
Siklus hidup kredit dari origination hingga collection Titik-titik kritis (critical control points) dalam proses kredit Kegagalan proses dan pengendalian internal
- Identifikasi Faktor Penyebab Kredit Bermasalah
Faktor debitur: karakter, kapasitas, kondisi usaha Faktor struktur kredit: tenor, skema pembayaran, covenant Faktor internal bank: analisis kredit, monitoring, dan tata kelola Faktor eksternal: kondisi ekonomi, industri, dan regulasi
- Metodologi Root Cause Analysis
Analisis sebab-akibat (cause and effect analysis) Teknik 5 Why’s dalam konteks kredit Pengelompokan penyebab sistemik dan insidental
- Analisis Data dan Informasi Pendukung
Penggunaan data historis kredit dan kolektibilitas Analisis tren NPL dan migrasi kualitas aset Validasi temuan RCA berbasis data
- Penarikan Kesimpulan dan Penetapan Akar Masalah
Penyaringan penyebab dominan Penentuan akar masalah utama dan pendukung Konsistensi antara temuan dan bukti analitis
- Formulasi Rekomendasi dan Action Plan
Perbaikan kebijakan dan proses kredit Penguatan fungsi monitoring dan early warning system Integrasi hasil RCA ke dalam manajemen risiko bank
- Pelaporan dan Pemanfaatan Hasil RCA
Penyusunan laporan RCA yang komprehensif Penyampaian hasil kepada manajemen dan komite kredit Pemanfaatan RCA sebagai alat pembelajaran organisasi
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE
