Risk-Based Credit Policy Implementation
Risk-Based Credit Policy Implementation
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali insan perbankan dengan pemahaman yang mendalam tentang implementasi kebijakan kredit berbasis risiko (Risk-Based Credit Policy) sebagai fondasi pengelolaan portofolio kredit yang sehat dan berkelanjutan. Fokus pelatihan mencakup penyusunan kebijakan kredit yang terstruktur berdasarkan prinsip manajemen risiko, identifikasi profil risiko debitur, serta integrasi prosedur dan sistem kredit untuk meminimalkan potensi kerugian dan NPL. Melalui pendekatan sistematis dan berbasis praktik nyata perbankan, pelatihan ini membekali peserta dengan keterampilan menyusun, menilai, dan mengimplementasikan kebijakan kredit berbasis risiko secara konsisten di seluruh siklus kredit. Peserta akan memahami bagaimana menerapkan prinsip kehati-hatian tanpa menghambat pertumbuhan kredit, serta menyelaraskan kebijakan dengan regulasi OJK dan praktik terbaik industri perbankan.
Objectives
Memahami konsep dan prinsip Risk-Based Credit Policy (RBCP) di perbankan Menguasai langkah-langkah implementasi kebijakan kredit berbasis risiko Mengidentifikasi, menilai, dan mengelola risiko kredit debitur secara sistematis Meningkatkan kualitas keputusan kredit dan pengawasan portofolio Menyelaraskan kebijakan kredit dengan regulasi, tata kelola, dan praktik terbaik
Course outline
A. Konsep Risk-Based Credit Policy (RBCP) Definisi dan tujuan RBCP Peran RBCP dalam manajemen portofolio kredit dan mitigasi risiko Prinsip kehati-hatian dan penilaian risiko yang berkesinambungan B. Struktur dan Komponen RBCP Kriteria evaluasi risiko debitur dan segmen kredit Penentuan limit, tenor, pricing, dan covenant berbasis risiko Integrasi agunan dan mitigasi risiko dalam kebijakan C. Implementasi RBCP dalam Proses Kredit Pre-screening dan analisis risiko awal Penyesuaian struktur kredit sesuai profil risiko Monitoring risiko dan kepatuhan prosedur kredit D. Sistem dan Prosedur Pendukung RBCP Penggunaan sistem informasi kredit untuk pengukuran risiko Dashboard monitoring portofolio dan early warning system Integrasi sistem analisis kredit dengan kebijakan berbasis risiko E. Pengawasan dan Evaluasi Risiko Kredit Identifikasi risiko yang muncul dan penanganannya Audit internal dan kepatuhan terhadap RBCP Analisis dampak RBCP terhadap kualitas portofolio dan NPL F. Penyesuaian Kebijakan dan Continuous Improvement Revisi kebijakan berdasarkan pengalaman, regulasi, dan kondisi pasar Benchmark praktik terbaik industri dan adaptasi strategi bank Pembelajaran dari kasus gagal kredit dan mitigasi risiko selanjutnya G. Kompetensi Narasumber dan Studi Kasus RBCP Studi kasus implementasi RBCP di bank nyata Simulasi penilaian risiko debitur dan penyusunan struktur kredit berbasis risiko Teknik transfer ilmu dan fasilitasi implementasi RBCP yang efektif di lingkungan bank
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE
