Kebijakan, Sistem, dan Prosedur Kredit Perbankan
Kebijakan, Sistem, dan Prosedur Kredit Perbankan
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali insan perbankan dengan pemahaman yang komprehensif dan mendalam mengenai kebijakan, sistem, dan prosedur kredit sebagai fondasi utama pengelolaan risiko dan kualitas portofolio kredit bank. Fokus pelatihan mencakup perumusan kebijakan kredit, penguatan sistem pendukung proses kredit, serta penerapan prosedur yang konsisten dan sesuai prinsip kehati-hatian serta ketentuan regulator. Melalui pendekatan sistematis dan berbasis praktik industri perbankan, pelatihan ini membantu peserta memahami keterkaitan antara kebijakan, sistem, dan prosedur kredit dalam seluruh siklus kredit, mulai dari perencanaan, analisis, persetujuan, pencairan, hingga pengawasan dan penyelesaian kredit. Materi disusun secara runtut dan mendalam agar peserta mampu memastikan proses kredit berjalan efektif, terkontrol, dan mendukung pertumbuhan bisnis bank yang berkelanjutan.
Objectives
Memahami peran strategis kebijakan kredit dalam pengelolaan risiko bank Menguasai struktur dan substansi kebijakan kredit perbankan Meningkatkan pemahaman sistem dan prosedur kredit yang terintegrasi Memastikan kepatuhan terhadap prinsip kehati-hatian dan regulasi perbankan Mendukung kualitas portofolio kredit yang sehat dan berkelanjutan
Course outline
A. Konsep dan Prinsip Kebijakan Kredit Perbankan Fungsi kebijakan kredit dalam strategi dan tata kelola bank Prinsip kehati-hatian, manajemen risiko, dan kepatuhan Keterkaitan kebijakan kredit dengan visi dan target bisnis bank B. Struktur dan Ruang Lingkup Kebijakan Kredit Penetapan segmen pasar dan jenis kredit Batasan kewenangan, limit, dan eksposur risiko Ketentuan agunan, pricing, dan manajemen portofolio C. Sistem Pendukung Proses Kredit Peran sistem informasi kredit dan database debitur Integrasi sistem analisis, persetujuan, dan monitoring kredit Pengendalian sistem untuk akurasi dan keamanan data D. Prosedur Kredit dari End-to-End Proses pengajuan dan analisis kredit Mekanisme persetujuan dan pencairan kredit Administrasi, dokumentasi, dan pengikatan kredit E. Pengawasan, Monitoring, dan Evaluasi Kredit Monitoring kualitas kredit dan kepatuhan prosedur Early Warning System (EWS) dan mitigasi risiko Evaluasi berkala dan pelaporan kredit F. Penanganan Penyimpangan dan Kredit Bermasalah Identifikasi pelanggaran kebijakan dan prosedur Tindakan korektif dan pengendalian internal Keterkaitan kebijakan kredit dengan manajemen NPL G. Kompetensi SDM dan Implementasi Kebijakan Kredit Peran dan tanggung jawab unit terkait kredit Penguatan disiplin, integritas, dan budaya kepatuhan Studi kasus penerapan kebijakan dan prosedur kredit perbankan
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE
