Memperkuat Proses Asesmen Risiko Hukum dan Kepatuhan pada Lini Produk Baru Perbankan Digital
Memperkuat Proses Asesmen Risiko Hukum dan Kepatuhan pada Lini Produk Baru Perbankan Digital
Description
Transformasi digital perbankan telah mendorong lahirnya berbagai produk dan layanan baru berbasis teknologi seperti digital lending, mobile banking advanced features, open banking, dan integrasi dengan ekosistem fintech. Inovasi ini memberikan peluang pertumbuhan bisnis yang signifikan, namun pada saat yang sama juga meningkatkan kompleksitas risiko hukum dan kepatuhan yang harus dikelola secara sistematis sejak tahap perancangan produk (product development lifecycle).
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kemampuan Divisi Kepatuhan, Legal, Manajemen Risiko, dan unit bisnis dalam melakukan asesmen risiko hukum dan kepatuhan secara komprehensif pada setiap pengembangan produk perbankan digital. Peserta akan mempelajari metodologi identifikasi risiko sejak tahap ideasi, analisis regulasi yang relevan, pengujian kepatuhan produk, hingga penyusunan rekomendasi mitigasi agar produk yang diluncurkan tidak hanya inovatif tetapi juga sesuai dengan ketentuan regulator, prinsip kehati-hatian, dan tata kelola yang baik
Objectives
- Memahami pentingnya asesmen risiko hukum dan kepatuhan dalam siklus pengembangan produk perbankan digital.
- Meningkatkan kemampuan mengidentifikasi risiko hukum, kepatuhan, dan regulasi sejak tahap awal desain produk.
- Menguasai metodologi product risk assessment berbasis regulasi dan risk-based approach.
- Mampu menganalisis kesesuaian produk baru dengan ketentuan OJK, BI, dan regulasi terkait lainnya.
- Mengembangkan kemampuan dalam menyusun legal review dan compliance checklist untuk produk digital.
- Memperkuat koordinasi antara unit bisnis, legal, kepatuhan, dan manajemen risiko dalam proses persetujuan produk.
- Mampu menyusun rekomendasi mitigasi risiko agar produk digital dapat diluncurkan secara aman, patuh, dan berkelanjutan
Course outline
1. Konsep Risk Assessment pada Produk Perbankan Digital
- Pengertian asesmen risiko produk baru
- Peran risk assessment dalam product lifecycle
- Integrasi inovasi dan kepatuhan
- Prinsip risk-based approach dalam pengembangan produk
- Risk appetite dalam inovasi digital
- Tantangan produk digital perbankan
- Peran fungsi kepatuhan dan legal
2. Kerangka Regulasi Produk Perbankan Digital
- Regulasi OJK terkait produk dan aktivitas bank
- Ketentuan Bank Indonesia terkait sistem pembayaran digital
- Regulasi perlindungan konsumen sektor keuangan
- Ketentuan APU PPT dalam produk digital
- Regulasi keamanan data dan privasi
- Prinsip prudential banking
- Dampak ketidakpatuhan terhadap produk baru
3. Identifikasi Risiko Hukum pada Produk Baru
- Risiko perjanjian dan kontraktual
- Risiko interpretasi regulasi
- Risiko litigasi dan sengketa
- Risiko perlindungan konsumen
- Risiko data privacy dan keamanan informasi
- Risiko penggunaan teknologi pihak ketiga (outsourcing/fintech)
- Risiko cross-border product
4. Identifikasi Risiko Kepatuhan pada Produk Digital
- Kepatuhan terhadap regulasi OJK dan BI
- Kepatuhan APU PPT dan KYC
- Kepatuhan perlindungan data nasabah
- Kepatuhan terhadap standar operasional internal
- Risiko pelanggaran pelaporan regulator
- Compliance gap analysis
- Red flags dalam desain produk
5. Product Lifecycle Risk Assessment
- Tahapan ideasi produk
- Analisis risiko pada tahap desain
- Validasi risiko pada tahap pengembangan
- Uji coba (pilot testing) dan risk review
- Go-live approval dan final compliance check
- Post-launch monitoring risiko
- Continuous risk assessment
6. Legal Review dan Contractual Risk
- Review dokumen hukum produk digital
- Terms and conditions produk perbankan
- Perjanjian dengan pihak ketiga/mitra fintech
- Klausul perlindungan bank
- Liability dan force majeure
- Mekanisme dispute resolution
- Legal risk mitigation strategy
7. Compliance Checklist Produk Baru
- Checklist regulasi wajib dipenuhi
- Persyaratan dokumentasi kepatuhan
- Review APU PPT dalam produk digital
- Kewajiban pelaporan regulator
- Perlindungan konsumen checklist
- Validasi model bisnis terhadap regulasi
- Approval workflow kepatuhan
8. Risk Governance dalam Peluncuran Produk
- Peran three lines of defense
- Komite produk baru (new product approval committee)
- Risk acceptance dan risk rejection
- Eskalasi keputusan risiko tinggi
- Dokumentasi keputusan governance
- Audit trail dalam pengembangan produk
- Accountability dalam peluncuran produk
9. Risiko Teknologi dan Digital Banking
- Risiko cyber security
- Risiko sistem dan infrastruktur IT
- Risiko integrasi API dan open banking
- Risiko vendor dan third-party risk
- Risiko downtime sistem digital
- Incident response dan business continuity
- Evaluasi keamanan teknologi
10. Perlindungan Konsumen dan Reputational Risk
- Prinsip perlindungan konsumen OJK
- Transparansi informasi produk
- Risiko misleading product information
- Handling customer complaint
- Reputational risk dalam produk digital
- Crisis management pada produk bermasalah
- Etika dalam inovasi produk
11. Mitigasi Risiko dan Pengendalian Internal
- Desain kontrol internal pada produk digital
- Risk mitigation plan
- Control testing dan monitoring
- Key risk indicator (KRI) produk baru
- Early warning system
- Audit internal produk digital
- Continuous improvement kontrol
12. Workshop Asesmen Risiko Produk Digital
- Simulasi evaluasi produk digital baru
- Identifikasi risiko hukum dan kepatuhan
- Penyusunan compliance checklist
- Analisis gap regulasi produk
- Simulasi approval produk baru
- Penyusunan risk mitigation plan
- Presentasi hasil asesmen risiko produk oleh peserta
Participants
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Law
- Banking
- Information Technology
- Perencanaan & Pengembangan
- Audit Internal
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
- Finance
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
