Mitigating Fraud in Digital Funding Transactions Protecting Customer Deposits and Bank Reputation
Mitigating Fraud in Digital Funding Transactions Protecting Customer Deposits and Bank Reputation
Description
Pesatnya pertumbuhan layanan perbankan digital telah memberikan kemudahan bagi nasabah dalam melakukan pembukaan rekening, transaksi pendanaan, transfer dana, dan berbagai aktivitas perbankan lainnya. Namun, perkembangan ini juga diikuti oleh meningkatnya risiko fraud digital yang dapat mengancam keamanan dana nasabah, menimbulkan kerugian finansial, serta merusak reputasi bank.
Modus fraud terus berkembang, mulai dari phishing, social engineering, account takeover, identity theft, hingga penyalahgunaan rekening untuk aktivitas ilegal. Oleh karena itu, bank perlu memiliki strategi yang komprehensif dalam mendeteksi, mencegah, dan merespons risiko fraud pada transaksi funding digital secara cepat dan efektif.
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman mengenai tren fraud digital terkini, penguatan sistem pengendalian internal, pemanfaatan teknologi fraud detection, serta penerapan strategi mitigasi risiko yang mampu melindungi dana nasabah dan menjaga kepercayaan publik terhadap bank
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami berbagai jenis dan modus fraud pada transaksi funding digital.
- Mengidentifikasi faktor-faktor yang meningkatkan risiko fraud dalam layanan perbankan digital.
- Menerapkan pendekatan fraud risk management yang efektif.
- Mengembangkan sistem deteksi dini (early warning system) terhadap aktivitas mencurigakan.
- Memanfaatkan teknologi dan data analytics untuk pencegahan fraud.
- Memperkuat perlindungan dana nasabah dan keamanan transaksi digital.
- Menyusun strategi respons insiden fraud untuk meminimalkan dampak finansial dan reputasi.
Course outline
1. Digital Banking Fraud Landscape
- Tren fraud digital di industri perbankan
- Evolusi modus kejahatan perbankan digital
- Dampak fraud terhadap profitabilitas dan reputasi bank
- Fraud risk dalam ekosistem digital banking
2. Understanding Fraud Risks in Digital Funding Transactions
- Risiko pada pembukaan rekening digital
- Risiko pada transaksi tabungan dan deposito
- Account takeover dan unauthorized transactions
- Money mule dan penyalahgunaan rekening
3. Fraud Risk Management Framework
- Prinsip fraud risk management
- Three Lines of Defense dalam pengendalian fraud
- Fraud governance dan accountability
- Risk assessment methodology
4. Fraud Detection and Monitoring Techniques
- Transaction monitoring system
- Behavioral analytics
- Anomaly detection
- Real-time fraud surveillance
5. Leveraging Data Analytics and Artificial Intelligence
- AI dan machine learning untuk fraud detection
- Pattern recognition dan predictive analytics
- Customer risk profiling
- Fraud scoring model
6. Strengthening Digital Identity and Authentication Controls
- e-KYC dan customer due diligence
- Multi-factor authentication (MFA)
- Biometric verification
- Device dan session monitoring
7. Cybersecurity and Customer Protection Strategy
- Perlindungan data nasabah
- Phishing dan social engineering prevention
- Security awareness program
- Digital trust enhancement
8. Fraud Incident Response and Crisis Management
- Fraud investigation process
- Incident response framework
- Evidence management dan reporting
- Reputational risk mitigation
9. Regulatory Compliance and Anti-Fraud Governance
- Regulasi terkait keamanan transaksi digital
- Kepatuhan terhadap kebijakan anti-fraud
- Internal control dan audit perspective
- Fraud reporting requirements
10. Case Study and Practical Workshop
- Studi kasus fraud digital di industri perbankan
- Analisis akar penyebab fraud
- Simulasi identifikasi transaksi mencurigakan
- Penyusunan action plan mitigasi fraud digital
Participants
- Fraud Risk Management
- Anti-Fraud Division
- Risk Management
- Operational Risk Management
- Compliance
- AML/KYC Division
- Digital Banking
- Retail Banking
- Banking Operations
- Information Security
- Cyber Security
- Information Technology
- Data Analytics
- Transaction Monitoring Team
- Customer Experience Division
- Internal Audit
- Regulatory Affairs
- Branch Manager
- Senior Management
- Security Operations Center (SOC) Team
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
