Pemahaman Proses Bisnis Bank untuk Auditor Internal
Pemahaman Proses Bisnis Bank untuk Auditor Internal
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman yang komprehensif dan mendalam mengenai proses bisnis perbankan dari sudut pandang auditor internal. Peserta akan mempelajari bagaimana aktivitas utama bank saling terintegrasi, mulai dari penghimpunan dana, penyaluran kredit, pengelolaan risiko, hingga fungsi pendukung, serta bagaimana setiap proses tersebut memengaruhi profil risiko dan kinerja bank secara keseluruhan. Melalui pendekatan berbasis proses dan risiko, pelatihan ini membekali auditor internal dengan kemampuan untuk menilai kecukupan pengendalian internal, mengidentifikasi titik rawan (key risk areas), serta memahami ekspektasi regulator. Dengan demikian, auditor internal dapat melaksanakan audit yang bernilai tambah, relevan, dan selaras dengan tujuan strategis bank.
Objectives
Memahami model bisnis dan rantai nilai (value chain) perbankan secara utuh Mengidentifikasi proses inti, pendukung, dan tata kelola dalam bank Menganalisis risiko utama pada setiap proses bisnis bank Menilai efektivitas pengendalian internal dalam proses perbankan Meningkatkan kualitas perencanaan dan pelaksanaan audit internal berbasis risiko Menyelaraskan fungsi audit internal dengan regulasi dan praktik terbaik perbankan
Course outline
Konsep Dasar Bisnis Perbankan Fungsi utama bank dan perannya dalam sistem keuangan Model bisnis bank (konvensional dan syariah) Value chain dan keterkaitan antar proses bisnis Tata Kelola Perbankan (Banking Governance) Struktur organisasi dan three lines model Peran direksi, dewan komisaris, dan komite-komite Budaya risiko dan kepatuhan Proses Penghimpunan Dana (Funding) Produk dana: giro, tabungan, deposito Alur operasional dan sistem pendukung Risiko utama: likuiditas, operasional, kepatuhan Proses Penyaluran Dana (Lending & Financing) Siklus kredit dari inisiasi hingga pelunasan Analisis kredit dan persetujuan pembiayaan Risiko kredit, konsentrasi, dan moral hazard Proses Treasury dan Manajemen Aset Liabilitas Pengelolaan likuiditas dan suku bunga ALMA dan kebijakan pendukungnya Risiko pasar dan pengendaliannya Proses Operasional dan Layanan Bank Transaksi teller, back office, dan e-channel Sistem informasi perbankan Risiko fraud dan kesalahan operasional Manajemen Risiko Terintegrasi Jenis-jenis risiko bank (kredit, pasar, likuiditas, operasional, kepatuhan, strategis) Kerangka manajemen risiko bank Hubungan manajemen risiko dengan audit internal Kepatuhan dan Regulasi Perbankan Peran regulator dan ketentuan utama Implementasi prinsip kehati-hatian Dampak ketidakpatuhan terhadap bank Peran Auditor Internal dalam Proses Bisnis Bank Identifikasi key process dan key control Audit berbasis proses dan risiko Penyusunan temuan dan rekomendasi bernilai tambah Integrasi Pemahaman Proses Bisnis dalam Audit Pemetaan proses bisnis untuk perencanaan audit Penentuan prioritas audit Kontribusi audit internal terhadap pencapaian tujuan bank
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
