Analisis Cash Flow & Debt Service Coverage Ratio (DSCR)
Analisis Cash Flow & Debt Service Coverage Ratio (DSCR)
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai analisis arus kas dan Debt Service Coverage Ratio (DSCR) sebagai alat utama dalam penilaian kelayakan kredit di perbankan. Peserta akan mempelajari bagaimana mengidentifikasi kemampuan debitur dalam menghasilkan arus kas yang berkelanjutan serta mengukur kecukupan arus kas tersebut untuk memenuhi kewajiban utang secara tepat waktu. Fokus pelatihan adalah pada analisis kualitas cash flow sebagai dasar pengambilan keputusan kredit yang prudent dan berbasis risiko. Selain konsep dasar, pelatihan ini juga membahas penerapan analisis cash flow dan DSCR pada berbagai jenis pembiayaan, termasuk kredit investasi, modal kerja, dan pembiayaan proyek. Peserta akan dibekali kemampuan untuk menganalisis skenario, mengidentifikasi risiko, dan menyusun rekomendasi kredit yang komprehensif melalui studi kasus dan simulasi perhitungan yang mendekati praktik nyata perbankan.
Objectives
Memahami konsep dan peran cash flow analysis dalam penilaian kredit bank. Menguasai metode perhitungan dan interpretasi DSCR. Mampu menganalisis kemampuan bayar debitur berbasis arus kas. Mengidentifikasi risiko pembiayaan melalui analisis cash flow dan DSCR. Mengaplikasikan analisis DSCR pada berbagai jenis kredit dan skenario bisnis. Menyusun rekomendasi kredit yang akurat dan berbasis data.
Course outline
- Konsep Dasar Cash Flow dalam Kredit
Definisi cash flow dan perbedaannya dengan laba akuntansi Peran cash flow dalam penilaian kemampuan bayar Hubungan cash flow, struktur pembiayaan, dan risiko kredit
- Struktur & Komponen Cash Flow
Cash inflow dan cash outflow operasional Arus kas investasi dan pendanaan Normalisasi cash flow untuk analisis kredit Identifikasi cash flow berulang dan non-berulang
- Debt Service Coverage Ratio (DSCR)
Definisi dan fungsi DSCR dalam perbankan Komponen debt service: pokok, bunga, dan kewajiban lain Metode perhitungan DSCR Benchmark DSCR dan interpretasinya
- Penerapan DSCR pada Jenis Kredit
Analisis DSCR untuk kredit investasi DSCR pada kredit modal kerja DSCR dalam pembiayaan proyek dan structured finance Penyesuaian DSCR berdasarkan tenor dan risiko
- Analisis Risiko & Stress Testing
Identifikasi risiko penurunan cash flow Sensitivity analysis dan stress testing DSCR Dampak perubahan asumsi terhadap kelayakan kredit Mitigasi risiko melalui struktur kredit
- Integrasi dengan Analisis Kredit Lainnya
Keterkaitan DSCR dengan rasio keuangan lainnya Analisis manajemen, industri, dan prospek usaha Penggunaan DSCR dalam credit scoring dan rating Konsistensi analisis dengan kebijakan kredit bank
- Studi Kasus & Simulasi
Studi kasus analisis cash flow debitur Simulasi perhitungan DSCR dan skenario risiko Penyusunan rekomendasi kredit berbasis DSCR Diskusi praktik terbaik dan kesalahan umum analisis
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
