Manajemen Risiko Operasional Guna Menjamin Kontinuitas Layanan Mobile Banking dari Risiko Kegagalan Sistem
Manajemen Risiko Operasional Guna Menjamin Kontinuitas Layanan Mobile Banking dari Risiko Kegagalan Sistem
Description
Ketergantungan perbankan modern terhadap layanan mobile banking menjadikan stabilitas sistem teknologi informasi sebagai faktor kritikal dalam menjaga keberlangsungan layanan kepada nasabah. Gangguan sistem, downtime aplikasi, kegagalan infrastruktur, hingga insiden cyber dapat berdampak langsung terhadap operasional bank, kepercayaan nasabah, serta reputasi institusi. Oleh karena itu, manajemen risiko operasional yang efektif menjadi fondasi utama dalam memastikan layanan mobile banking tetap berjalan secara aman, andal, dan berkesinambungan.
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kemampuan unit operasional, IT, manajemen risiko, dan kepatuhan dalam mengidentifikasi, mengukur, memitigasi, serta memantau risiko kegagalan sistem pada layanan mobile banking. Peserta akan mempelajari kerangka kerja operational risk management, business continuity management (BCM), disaster recovery planning (DRP), serta strategi penguatan resiliensi sistem digital banking agar bank mampu mempertahankan kontinuitas layanan meskipun terjadi gangguan atau insiden sistem
Objectives
- Memahami konsep manajemen risiko operasional dalam konteks layanan mobile banking.
- Meningkatkan kemampuan identifikasi risiko kegagalan sistem dan gangguan layanan digital banking.
- Menguasai pendekatan risk-based dalam pengelolaan risiko operasional perbankan digital.
- Mampu memahami dampak gangguan sistem terhadap operasional, nasabah, dan reputasi bank.
- Mengembangkan kemampuan dalam menyusun mitigasi risiko kegagalan sistem secara terstruktur.
- Memperkuat implementasi Business Continuity Management (BCM) dan Disaster Recovery Plan (DRP).
- Mampu memastikan kontinuitas layanan mobile banking melalui penguatan kontrol dan monitoring risiko operasional
Course outline
1. Konsep Manajemen Risiko Operasional di Perbankan Digital
- Definisi risiko operasional dalam perbankan
- Karakteristik risiko pada layanan mobile banking
- Sumber risiko operasional sistem digital
- Dampak risiko operasional terhadap bisnis bank
- Prinsip dasar operational risk management (ORM)
- Hubungan ORM dengan risiko teknologi
- Framework Basel untuk risiko operasional
2. Risiko Kegagalan Sistem pada Mobile Banking
- System downtime dan service disruption
- Kegagalan server dan infrastruktur IT
- Error aplikasi dan bug sistem
- Gangguan jaringan dan konektivitas
- Kegagalan integrasi API
- Overload transaksi (traffic spike)
- Risiko cyber attack terhadap sistem mobile banking
3. Identifikasi dan Penilaian Risiko Operasional
- Risk identification framework
- Risk event mapping pada mobile banking
- Risk and control self-assessment (RCSA)
- Penilaian likelihood dan impact
- Risk scoring dan prioritisasi risiko
- Key Risk Indicator (KRI) operasional
- Risk register untuk sistem mobile banking
4. Pengendalian Risiko Sistem Mobile Banking
- Preventive control untuk sistem IT
- Detective control dan monitoring sistem
- Corrective control saat terjadi gangguan
- System redundancy dan failover system
- Load balancing dan scalability control
- Patch management dan system update
- Security control pada aplikasi mobile banking
5. Business Continuity Management (BCM)
- Konsep BCM dalam perbankan
- Business Impact Analysis (BIA)
- Penentuan critical business function
- Recovery Time Objective (RTO) dan Recovery Point Objective (RPO)
- Strategi keberlanjutan layanan digital
- Crisis management framework
- BCM testing dan simulation
6. Disaster Recovery Plan (DRP)
- Konsep disaster recovery dalam IT banking
- Strategi backup dan restore data
- Data center redundancy (primary dan secondary site)
- Failover mechanism
- Incident recovery workflow
- DRP testing dan drill
- Evaluasi efektivitas DRP
7. Incident Management pada Mobile Banking
- Definisi dan klasifikasi insiden sistem
- Incident detection dan reporting
- Incident response team (IRT)
- Eskalasi insiden operasional
- Root cause analysis (RCA)
- Post-incident review
- Corrective and preventive action (CAPA)
8. Monitoring dan Early Warning System
- Real-time system monitoring
- Application performance monitoring (APM)
- Infrastructure monitoring dashboard
- Alert system dan threshold monitoring
- Log management system
- Predictive analytics untuk gangguan sistem
- Performance KPI layanan digital
9. Manajemen Risiko Teknologi Informasi
- IT risk governance
- Vulnerability management
- Cyber security risk pada mobile banking
- Third-party IT risk
- Cloud computing risk
- Access control dan identity management
- IT audit dan compliance monitoring
10. Resiliensi Sistem Digital Banking
- Konsep system resilience
- High availability architecture
- Microservices architecture dalam mobile banking
- Scalability dan performance tuning
- Stress testing dan load testing
- Fault tolerance system
- Continuous improvement in system stability
11. Tata Kelola Risiko Operasional
- Peran three lines of defense
- Peran unit IT, operasional, dan risiko
- Risk governance framework
- Kebijakan manajemen risiko operasional
- Pelaporan risiko kepada manajemen
- Risk appetite framework
- Audit internal risiko operasional
12. Workshop Simulasi Risiko Kegagalan Sistem
- Simulasi downtime mobile banking
- Analisis dampak gangguan layanan
- Penyusunan risk register operasional
- Simulasi incident response
- Penyusunan BCM dan DRP sederhana
- Evaluasi RCA kasus gangguan sistem
- Presentasi rencana mitigasi risiko oleh peserta
Participants
- Risk Management
- Information Technology
- Banking
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
- Perencanaan & Pengembangan
- Finance
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
- Service Excellence
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
