Asesmen Manajemen Risiko pada Model Bisnis Baru, Tata Kelola IT, dan Perlindungan Data Nasabah Bank Digital
Asesmen Manajemen Risiko pada Model Bisnis Baru, Tata Kelola IT, dan Perlindungan Data Nasabah Bank Digital
Description
Transformasi bank digital mendorong munculnya berbagai model bisnis baru yang berbasis teknologi, seperti layanan fully digital onboarding, open banking, integrasi API dengan fintech, hingga pemanfaatan cloud computing dan artificial intelligence. Inovasi ini mempercepat pertumbuhan bisnis, namun juga meningkatkan kompleksitas risiko yang mencakup risiko operasional, teknologi informasi, kepatuhan, hukum, serta perlindungan data nasabah yang harus dikelola secara terintegrasi.
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kemampuan peserta dalam melakukan asesmen manajemen risiko secara komprehensif terhadap model bisnis baru bank digital, tata kelola IT, dan perlindungan data nasabah. Peserta akan mempelajari pendekatan risk-based assessment, identifikasi risiko end-to-end, evaluasi kontrol IT dan keamanan data, serta integrasi Governance, Risk, and Compliance (GRC) dalam siklus pengembangan dan operasional layanan digital perbankan agar tetap aman, patuh, dan berkelanjutan.
Objectives
- Memahami konsep asesmen risiko pada model bisnis baru di bank digital secara end-to-end.
- Meningkatkan kemampuan mengidentifikasi risiko operasional, IT, hukum, dan kepatuhan dalam inovasi digital banking.
- Menguasai metodologi risk assessment untuk model bisnis berbasis teknologi dan ekosistem digital.
- Mampu menganalisis risiko tata kelola IT termasuk infrastruktur, sistem, dan third-party provider.
- Mengembangkan kemampuan asesmen risiko perlindungan data nasabah sesuai prinsip keamanan dan regulasi.
- Memperkuat integrasi GRC dalam pengembangan dan operasional layanan bank digital.
- Mampu menyusun rekomendasi mitigasi risiko untuk memastikan keberlanjutan dan keamanan model bisnis baru
Course outline
1. Konsep Transformasi Bank Digital dan Model Bisnis Baru
- Evolusi bank tradisional ke bank digital
- Karakteristik model bisnis digital banking
- Open banking dan API ecosystem
- Embedded finance dan fintech collaboration
- Digital onboarding dan remote banking services
- Perubahan risk landscape pada bank digital
- Tantangan inovasi dan regulasi
2. Kerangka Manajemen Risiko pada Bank Digital
- Risk-based approach dalam bank digital
- Enterprise Risk Management (ERM) framework
- Risk taxonomy pada layanan digital
- Identifikasi risiko end-to-end
- Risk appetite dan risk tolerance
- Risk register pada model bisnis baru
- Integrasi risiko lintas fungsi
3. Asesmen Risiko Model Bisnis Baru
- Product and business model risk assessment
- Analisis risiko dari tahap ideasi hingga go-live
- Business impact analysis
- Penilaian risiko strategis dan operasional
- Evaluasi ketergantungan teknologi
- Scenario analysis dan stress testing
- Approval governance model bisnis baru
4. Risiko Operasional pada Bank Digital
- System failure dan service disruption
- Process failure dalam layanan digital
- Human error dan fraud internal
- Risiko skalabilitas sistem
- Risiko transaksi real-time
- Incident management framework
- Operational resilience
5. Tata Kelola IT (IT Governance)
- Prinsip IT governance pada bank digital
- IT strategy alignment dengan bisnis
- COBIT framework dalam tata kelola IT
- IT risk management
- Change management dan system deployment
- IT audit dan compliance monitoring
- Key IT control framework
6. Risiko Infrastruktur dan Teknologi
- Risiko cloud computing
- Risiko API dan integrasi sistem
- Risiko third-party/vendor management
- Cyber security risk pada sistem digital
- Data center dan disaster recovery risk
- Vulnerability management
- System architecture risk
7. Perlindungan Data Nasabah
- Prinsip data protection dalam bank digital
- Data lifecycle management
- Data classification dan sensitivity level
- Access control dan authentication
- Enkripsi dan data security control
- Data privacy compliance
- Incident response untuk kebocoran data
8. Kepatuhan dan Regulasi Bank Digital
- Regulasi OJK dan BI terkait bank digital
- APU PPT dalam model bisnis digital
- UU Perlindungan Data Pribadi (UU PDP)
- Consumer protection regulation
- Compliance risk assessment
- Regulatory reporting obligation
- Audit compliance readiness
9. Integrasi GRC (Governance, Risk, and Compliance)
- Konsep GRC dalam bank digital
- Integrated risk management system
- Three lines of defense model
- Risk ownership dan accountability
- GRC technology platform
- Continuous monitoring system
- Decision-making berbasis risiko
10. Third-Party Risk dan Ekosistem Digital
- Risiko fintech partnership
- Vendor due diligence
- Cloud service provider risk
- API third-party integration risk
- Outsourcing risk management
- Contractual risk and SLA management
- Exit strategy dan contingency plan
11. Business Continuity dan Operational Resilience
- Business continuity planning (BCP)
- Disaster recovery plan (DRP)
- Resilience framework pada layanan digital
- Recovery Time Objective (RTO) dan RPO
- Crisis management dalam bank digital
- Stress testing sistem layanan
- Incident response coordination
12. Workshop Asesmen Risiko Terintegrasi
- Simulasi asesmen model bisnis digital baru
- Identifikasi risiko IT, data, dan operasional
- Penyusunan risk register
- Evaluasi kontrol IT dan data protection
- Penyusunan mitigasi risiko GRC
- Studi kasus bank digital dan fintech ecosystem
- Presentasi hasil asesmen risiko oleh peserta
Participants
- Risk Management
- Information Technology
- Banking
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
- Perencanaan & Pengembangan
- Law
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
- Finance
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
