Peningkatan Kualitas Penyaluran Kredit BPR
Peningkatan Kualitas Penyaluran Kredit BPR
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam kepada manajemen dan staf BPR mengenai strategi peningkatan kualitas penyaluran kredit. Penyaluran kredit yang berkualitas tidak hanya meningkatkan profitabilitas, tetapi juga meminimalkan risiko kredit macet dan memperkuat stabilitas keuangan BPR. Peserta akan mempelajari analisis risiko, penilaian kelayakan kredit, serta praktik terbaik dalam manajemen portofolio kredit sesuai regulasi OJK dan prinsip kehati-hatian perbankan. Selain itu, pelatihan ini menekankan integrasi antara prosedur internal, kepatuhan hukum, dan pemanfaatan teknologi dalam proses kredit. Melalui studi kasus, simulasi analisis kredit, dan evaluasi portofolio, peserta akan mampu mengimplementasikan strategi peningkatan kualitas kredit yang sistematis dan berkelanjutan. Dengan begitu, BPR dapat menyalurkan kredit secara optimal, mengurangi risiko kerugian, dan meningkatkan kepercayaan nasabah.
Objectives
Memahami prinsip dasar penyaluran kredit BPR yang sehat dan sesuai regulasi. Mengidentifikasi risiko kredit dan faktor penyebab kredit bermasalah. Melakukan analisis kelayakan kredit yang akurat dan sistematis. Menguasai strategi mitigasi risiko kredit dan penanganan kredit macet. Mampu menyusun kebijakan internal untuk meningkatkan kualitas portofolio kredit. Mengaplikasikan teknologi dan data analitik dalam pengelolaan kredit. Meningkatkan koordinasi antar divisi terkait dalam proses penyaluran kredit.
Course outline
A. Dasar-dasar Penyaluran Kredit BPR Regulasi OJK terkait kredit BPR dan prinsip kehati-hatian. Prinsip 3C dan 5C dalam penilaian kredit: Character, Capacity, Capital, Collateral, Conditions. Analisis kebutuhan nasabah dan segmentasi kredit. Peran manajemen risiko dan kepatuhan dalam penyaluran kredit. B. Analisis dan Penilaian Kelayakan Kredit Metode penilaian kredit: kuantitatif dan kualitatif. Analisis laporan keuangan, cash flow, dan rasio keuangan nasabah. Evaluasi agunan dan jaminan kredit. Penentuan limit kredit dan struktur pembayaran yang optimal. C. Identifikasi dan Mitigasi Risiko Kredit Jenis risiko kredit: risiko gagal bayar, risiko operasional, risiko reputasi. Pemetaan portofolio kredit dan identifikasi kredit bermasalah. Strategi mitigasi: restrukturisasi, diversifikasi portofolio, pengawasan ketat. Sistem monitoring dan early warning untuk deteksi dini risiko kredit. D. Strategi Peningkatan Kualitas Kredit Penyusunan kebijakan internal: SOP, check list penilaian, dan approval proses. Penguatan budaya kredit berkualitas di seluruh lini BPR. Pemanfaatan teknologi: analitik data, scoring sistem, dan dashboard monitoring. Evaluasi berkala portofolio kredit dan pelaporan manajemen. E. Penanganan Kredit Bermasalah Identifikasi penyebab kredit macet: internal dan eksternal. Strategi restrukturisasi dan solusi hukum (jika diperlukan). Dokumentasi, reporting, dan evaluasi penyelesaian kredit bermasalah. Studi kasus kredit macet dan pembelajaran dari pengalaman. F. Studi Kasus dan Simulasi Simulasi analisis kredit baru dan penentuan limit kredit. Evaluasi portofolio kredit dan identifikasi risiko. Diskusi strategi mitigasi dan perbaikan kualitas kredit. Review praktik terbaik dan lesson learned dari studi kasus nyata. G. Best Practices dan Integrasi Lintas Divisi Koordinasi antara analis kredit, tim legal, compliance, dan manajemen risiko. Implementasi continuous improvement dalam proses penyaluran kredit. Pemanfaatan data dan teknologi untuk monitoring kredit secara real-time. Penyusunan strategi jangka panjang untuk menjaga kualitas portofolio kredit.
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 5 peserta)
