Digital Treasury Solutions for Modern BPR Operations
Digital Treasury Solutions for Modern BPR Operations
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai pemanfaatan solusi treasury digital dalam operasional Bank Perkreditan Rakyat (BPR). Peserta akan mempelajari teknologi terkini untuk pengelolaan likuiditas, manajemen kas, pengawasan dana, serta integrasi sistem perbankan digital untuk meningkatkan efisiensi dan akurasi transaksi keuangan. Selain itu, pelatihan ini membahas implementasi digital treasury dalam pengendalian risiko, reporting real-time, dan strategi optimalisasi pendanaan. Dengan studi kasus dan simulasi, peserta akan mampu merancang sistem treasury digital yang mendukung pengambilan keputusan strategis, pengelolaan risiko, dan peningkatan profitabilitas BPR secara berkelanjutan.
Objectives
Memahami konsep digital treasury dan peranannya di BPR Mengidentifikasi teknologi dan solusi digital untuk manajemen kas dan likuiditas Mengimplementasikan sistem treasury digital untuk efisiensi operasional Mengintegrasikan digital treasury dengan risk management dan compliance Memonitor transaksi keuangan secara real-time dan akurat Menyusun strategi optimalisasi treasury berbasis digital untuk profitabilitas
Course outline
A. Konsep Digital Treasury Definisi dan tujuan digital treasury di BPR Peran treasury dalam pengelolaan kas, likuiditas, dan risiko Tren teknologi treasury modern Integrasi digital treasury dengan core banking system B. Pengelolaan Kas dan Likuiditas Digital Treasury dashboard dan monitoring real-time Manajemen arus kas harian, mingguan, dan bulanan Forecasting likuiditas berbasis digital Optimalisasi penggunaan dana dan penempatan sementara C. Solusi Digital untuk Manajemen Dana Payment gateway, RTGS, dan sistem transfer elektronik Digital collection dan automated settlement Rekonsiliasi otomatis dan pengawasan transaksi Integrasi dengan mobile banking dan e-wallet D. Treasury Risk Management Digital Identifikasi risiko likuiditas dan operasional Monitoring exposure dan limit secara real-time Alert system dan early warning indicators (EWI) Integrasi pengendalian risiko dengan reporting digital E. Digital Reporting dan Analytics Laporan treasury berbasis dashboard Analisis cash flow, funding cost, dan profitability KPI treasury dan benchmarking digital Pengambilan keputusan berbasis data dan visualisasi real-time F. Implementasi Treasury Automation Workflow otomatis untuk approval dan settlement Sistem alert untuk transaksi mencurigakan Pengurangan human error dan fraud prevention Integrasi ERP dan core banking untuk reporting G. Strategi Optimalisasi Treasury Digital Optimasi penempatan dana dan cost of fund Pengelolaan short-term funding dan liquidity buffer Pengembangan strategi hedging dan investment cash Continuous improvement dan evaluasi sistem treasury H. Studi Kasus dan Simulasi Praktik Implementasi treasury digital di BPR nyata Simulasi monitoring likuiditas dan cash management Analisis risiko dan pengambilan keputusan berbasis data digital Penyusunan rekomendasi peningkatan efisiensi treasury
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
