Strategi Restrukturisasi Berdasarkan Klasifikasi Kualitas Kredit
Strategi Restrukturisasi Berdasarkan Klasifikasi Kualitas Kredit
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali pimpinan cabang, pejabat kredit, dan tim remedial dengan pemahaman mendalam mengenai strategi restrukturisasi kredit yang disesuaikan dengan klasifikasi kualitas kredit. Peserta akan mempelajari metode identifikasi kredit bermasalah, kriteria klasifikasi kualitas kredit, serta langkah-langkah restrukturisasi yang efektif untuk meminimalkan risiko kredit macet dan menjaga kesehatan portofolio bank. Pelatihan menekankan integrasi antara strategi bisnis, manajemen risiko, dan kepatuhan terhadap regulasi OJK. Melalui studi kasus dan simulasi praktis, peserta akan belajar merancang strategi restrukturisasi yang sesuai dengan kualitas kredit, melakukan negosiasi dengan debitur, dan menetapkan struktur pembayaran yang realistis. Pelatihan ini juga menekankan monitoring pasca-restrukturisasi dan evaluasi hasil, sehingga setiap langkah restrukturisasi dapat memberikan dampak optimal terhadap kualitas aset dan kinerja keuangan bank.
Objectives
Memahami klasifikasi kualitas kredit dan implikasinya terhadap strategi restrukturisasi Mampu mengidentifikasi kredit bermasalah secara dini Menguasai metode restrukturisasi sesuai kualitas kredit Mengintegrasikan manajemen risiko dalam penyusunan strategi restrukturisasi Memastikan kepatuhan regulasi OJK dan kebijakan internal bank Meningkatkan efektivitas penyelamatan kredit dan kualitas portofolio
Course outline
- Klasifikasi Kualitas Kredit
Kriteria OJK untuk penilaian kualitas kredit Klasifikasi: lancar, dalam perhatian khusus, kurang lancar, diragukan, macet Dampak kualitas kredit terhadap strategi pengelolaan aset
- Identifikasi Kredit Bermasalah
Early warning indicators dan analisis risiko debitur Monitoring arus kas dan kinerja usaha nasabah Penentuan prioritas restrukturisasi
- Prinsip Restrukturisasi Kredit
Tujuan dan prinsip restrukturisasi Perbedaan restrukturisasi dengan penyelesaian kredit Kesesuaian restrukturisasi dengan kepatuhan syariah atau regulasi bank
- Strategi Restrukturisasi Berdasarkan Kualitas Kredit
Kredit lancar dan dalam perhatian khusus: pendekatan preventif Kredit kurang lancar: penyesuaian jadwal dan persyaratan tambahan Kredit diragukan dan macet: restrukturisasi intensif dan mitigasi risiko
- Struktur Restrukturisasi dan Negosiasi Debitur
Rescheduling, reconditioning, dan restructuring Penentuan tenor, margin/profit sharing, dan cicilan realistis Teknik komunikasi dan negosiasi untuk mencapai kesepakatan
- Monitoring dan Evaluasi Pasca Restrukturisasi
Pemantauan kinerja pembayaran dan realisasi restrukturisasi Penilaian ulang kualitas kredit Tindakan lanjutan jika restrukturisasi tidak efektif
- Kepatuhan dan Pelaporan
Dokumentasi restrukturisasi sesuai kebijakan internal dan OJK Pelaporan portofolio restrukturisasi ke manajemen dan regulator Audit internal dan continuous improvement
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
