Credit Quality & Recovery Masterclass
Credit Quality & Recovery Masterclass
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali pejabat kredit, manajer risiko, dan pimpinan cabang dengan pemahaman mendalam tentang pengelolaan kualitas kredit dan strategi pemulihan kredit bermasalah. Peserta akan mempelajari kerangka kerja evaluasi kualitas kredit, identifikasi risiko, klasifikasi NPL, serta strategi recovery yang efektif untuk meminimalkan kerugian dan menjaga kesehatan portofolio bank. Fokus pelatihan adalah integrasi antara strategi bisnis, manajemen risiko, dan kepatuhan regulasi OJK. Melalui studi kasus dan simulasi praktis, peserta akan belajar merancang strategi penanganan kredit bermasalah mulai dari deteksi dini, restrukturisasi, hingga penyelesaian kredit. Pelatihan ini menekankan penerapan best practice internasional dan metode analitis untuk mengoptimalkan kualitas kredit dan efektivitas recovery, sekaligus memperkuat tata kelola dan kepatuhan internal bank.
Objectives
Memahami prinsip pengelolaan kualitas kredit dan klasifikasi NPL Mampu mengidentifikasi kredit bermasalah secara dini dan akurat Menguasai strategi recovery dan restrukturisasi kredit Mengintegrasikan manajemen risiko dalam proses pengelolaan kredit Memastikan kepatuhan terhadap regulasi OJK dan kebijakan internal bank Meningkatkan efektivitas penanganan kredit dan stabilitas portofolio
Course outline
- Konsep dan Prinsip Kualitas Kredit
Definisi kualitas kredit dan dampaknya terhadap kinerja bank Klasifikasi kredit: lancar, dalam perhatian khusus, kurang lancar, diragukan, macet Analisis faktor internal dan eksternal yang mempengaruhi kualitas kredit
- Identifikasi dan Early Warning Kredit Bermasalah
Indikator peringatan dini dan analisis risiko debitur Monitoring arus kas, rasio keuangan, dan kondisi usaha Penentuan prioritas penanganan kredit bermasalah
- Strategi Recovery Kredit
Pendekatan preventif, intensif, dan litigasi/non-litigasi Penanganan kredit bermasalah berdasarkan klasifikasi NPL Penyusunan rencana recovery yang realistis dan terdokumentasi
- Restrukturisasi dan Negosiasi Debitur
Bentuk restrukturisasi: rescheduling, reconditioning, restructuring Teknik negosiasi untuk mencapai kesepakatan yang optimal Penetapan tenor, cicilan, dan persyaratan baru sesuai risiko
- Manajemen Risiko dalam Credit Recovery
Identifikasi risiko kredit, operasional, dan hukum Mitigasi risiko dalam proses restrukturisasi dan recovery Pengendalian internal dan peran unit risiko serta compliance
- Monitoring dan Evaluasi Hasil Recovery
Pemantauan pembayaran dan kinerja debitur pasca restrukturisasi Evaluasi efektivitas strategi recovery Tindakan lanjutan bila kredit masih bermasalah
- Kepatuhan, Pelaporan, dan Best Practice
Dokumentasi dan pelaporan sesuai regulasi OJK Audit internal dan continuous improvement Benchmark best practice internasional dalam credit quality dan recovery
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
