Smart Credit Management
Smart Credit Management
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali peserta dengan pemahaman menyeluruh mengenai pengelolaan kredit perbankan secara cerdas, terintegrasi, dan berkelanjutan. Fokus pelatihan tidak hanya pada pemberian kredit, tetapi juga pada pengendalian risiko, pemantauan kualitas kredit, serta optimalisasi portofolio kredit agar tetap sehat dan produktif dalam berbagai kondisi ekonomi. Melalui pendekatan smart credit management, peserta akan mempelajari bagaimana mengintegrasikan kebijakan kredit, analisis risiko, pemanfaatan data, serta monitoring kinerja kredit secara proaktif. Pelatihan ini mendorong pola pikir strategis dalam mengelola siklus kredit secara end-to-end sehingga mampu meningkatkan profitabilitas bank sekaligus menjaga stabilitas dan kualitas aset.
Objectives
Memahami konsep dan kerangka smart credit management perbankan Mampu mengelola kredit secara terintegrasi dari hulu ke hilir Mengidentifikasi dan mengendalikan risiko kredit secara proaktif Mengoptimalkan kualitas dan profitabilitas portofolio kredit Meningkatkan kemampuan monitoring dan pengambilan keputusan kredit Menerapkan praktik pengelolaan kredit yang berkelanjutan
Course outline
- Konsep dan Filosofi Smart Credit Management
Pengertian smart credit management dalam perbankan Perbedaan pengelolaan kredit konvensional dan smart approach Peran manajemen kredit dalam stabilitas bank Keterkaitan manajemen kredit dengan manajemen risiko
- Kerangka Pengelolaan Kredit Terintegrasi
Credit life cycle dan titik kritis pengendalian Integrasi fungsi bisnis, risiko, dan kepatuhan Peran kebijakan kredit dan SOP Tata kelola kredit (credit governance)
- Strategi Penyaluran Kredit yang Berkualitas
Penetapan target dan segmentasi kredit Risk-based pricing dan risk appetite Keseimbangan antara pertumbuhan dan kualitas kredit Pencegahan moral hazard dalam penyaluran kredit
- Smart Credit Analysis dan Decision Making
Pemanfaatan data keuangan dan non-keuangan Analisis kredit berbasis risiko Pengambilan keputusan kredit yang objektif dan terukur Peran komite kredit dan check and balance
- Manajemen Risiko Kredit Secara Proaktif
Identifikasi risiko kredit sejak awal Early warning system kredit bermasalah Stress testing portofolio kredit Mitigasi risiko melalui struktur kredit dan covenant
- Monitoring dan Pengendalian Kualitas Kredit
Monitoring pasca pencairan kredit Penilaian kinerja debitur dan penggunaan dana Pengelolaan kolektibilitas dan kualitas aset Pelaporan dan dashboard kredit
- Optimalisasi Portofolio Kredit
Diversifikasi portofolio kredit Analisis konsentrasi risiko Penyesuaian portofolio terhadap kondisi ekonomi Strategi peningkatan yield kredit
- Penanganan dan Pencegahan Kredit Bermasalah
Identifikasi dini potensi NPL Strategi penanganan kredit bermasalah Restrukturisasi sebagai alat pemulihan kredit Pembelajaran dari kasus kredit bermasalah
- Pemanfaatan Teknologi dan Data dalam Credit Management
Digital credit monitoring Pemanfaatan data internal dan eksternal Automasi proses kredit dan pelaporan Peran teknologi dalam pengambilan keputusan
- Continuous Improvement dalam Credit Management
Evaluasi kebijakan dan proses kredit Peningkatan kompetensi SDM kredit Audit dan review kredit Membangun budaya kredit yang sehat dan berkelanjutan
Method
Pre-test Presentation Discussion Case study Post-test
Facilities
Training Kit (Tas, Hand out, Flashdisk, Block note, Pulpen dll) Certificate Souvenir 2x Coffee Break, 1x Lunch PRICE (Running dengan kuota minimal 3 peserta)
