Granular Profitability Mapping: Strategic Review of Segment, Product, and Delivery Channel Performance
Granular Profitability Mapping: Strategic Review of Segment, Product, and Delivery Channel Performance
Description
Di tengah persaingan industri perbankan yang semakin kompleks, kemampuan bank untuk memahami sumber profitabilitas secara detail menjadi faktor penting dalam mendukung pertumbuhan bisnis yang berkelanjutan. Tidak semua segmen nasabah, produk, maupun saluran layanan memberikan kontribusi keuntungan yang sama. Oleh karena itu, diperlukan pendekatan granular profitability mapping untuk mengidentifikasi area bisnis yang memberikan nilai tambah tertinggi serta area yang memerlukan perbaikan atau restrukturisasi.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai teknik pemetaan profitabilitas berdasarkan segmen nasabah, produk, dan delivery channel. Peserta akan mempelajari metode pengukuran profitabilitas yang lebih akurat, analisis kontribusi laba, alokasi biaya yang tepat, serta pemanfaatan hasil analisis dalam pengambilan keputusan strategis guna meningkatkan kinerja dan efisiensi bisnis bank
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan pentingnya profitabilitas granular dalam industri perbankan.
- Mengidentifikasi kontribusi laba berdasarkan segmen nasabah, produk, dan channel distribusi.
- Menerapkan metode alokasi biaya dan pendapatan yang lebih akurat.
- Melakukan analisis profitabilitas berbasis data untuk mendukung keputusan bisnis.
- Mengidentifikasi produk, segmen, dan channel yang menghasilkan nilai tertinggi.
- Menyusun strategi optimalisasi portofolio bisnis berdasarkan hasil profitability mapping.
- Mengintegrasikan analisis profitabilitas ke dalam perencanaan strategis dan pengelolaan kinerja.
Course outline
1. Strategic Profitability Management in Banking
- Peran profitabilitas dalam strategi bisnis bank
- Profitability management framework
- Tantangan pengukuran profitabilitas modern
- Hubungan profitabilitas dengan pertumbuhan berkelanjutan
2. Fundamentals of Granular Profitability Mapping
- Konsep profitability mapping
- Profitability by customer, product, dan channel
- Revenue attribution methodology
- Cost allocation principles
3. Customer Segment Profitability Analysis
- Segmentasi nasabah berdasarkan nilai ekonomi
- Customer Lifetime Value (CLV)
- Relationship profitability assessment
- High-value customer identification
4. Product Profitability Review
- Analisis profitabilitas produk pendanaan
- Analisis profitabilitas produk kredit
- Profitability assessment untuk fee-based products
- Product portfolio optimization
5. Delivery Channel Performance Evaluation
- Profitabilitas cabang, ATM, mobile banking, internet banking, dan agen
- Cost-to-serve analysis
- Omnichannel profitability strategy
- Channel migration economics
6. Activity-Based Costing (ABC) for Banking
- Konsep Activity-Based Costing
- Cost driver identification
- Overhead allocation techniques
- Peningkatan akurasi pengukuran laba
7. Data Analytics and Profitability Dashboard
- Data management untuk analisis profitabilitas
- Profitability dashboard development
- Business intelligence tools
- Performance visualization techniques
8. Strategic Resource Allocation Based on Profitability
- Pengalokasian modal dan sumber daya
- Prioritas investasi berdasarkan profitabilitas
- Portfolio rebalancing strategy
- Growth and exit decision framework
9. Profitability Optimization Strategy
- Revenue enhancement initiatives
- Cost optimization opportunities
- Cross-selling dan up-selling strategy
- Profitability improvement roadmap
10. Case Study and Practical Workshop
- Studi kasus profitability analysis perbankan
- Simulasi segment profitability mapping
- Evaluasi profitabilitas produk dan channel
- Penyusunan rekomendasi strategis berbasis hasil analisis
Participants
- Finance & Accounting
- Financial Planning & Analysis (FP&A)
- Business Performance Management
- Profitability Analysis Team
- Data Analytics
- Business Intelligence
- Strategic Planning
- Corporate Strategy
- Product Management
- Business Development
- Corporate Banking
- Retail Banking
- SME Banking
- Digital Banking
- Treasury
- Finance Transformation Team
- Management Reporting Team
- CFO Office
- Senior Management
- Enterprise Performance Management Division
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
