Cross-Border Compliance & Sanksi Internasional: Tantangan Bank dalam Transaksi Global
Cross-Border Compliance & Sanksi Internasional: Tantangan Bank dalam Transaksi Global
Description
Globalisasi sistem keuangan telah menjadikan bank sebagai aktor utama dalam arus transaksi lintas batas (cross-border transactions), baik dalam bentuk trade finance, correspondent banking, syndicated loan, investasi internasional, maupun transaksi treasury. Di satu sisi, ekspansi global membuka peluang pertumbuhan bisnis dan diversifikasi risiko. Namun di sisi lain, bank menghadapi kompleksitas regulasi lintas yurisdiksi, rezim sanksi internasional, serta risiko kepatuhan (compliance risk) yang semakin tinggi.
Dalam beberapa tahun terakhir, penegakan hukum terhadap pelanggaran sanksi ekonomi dan anti pencucian uang (AML) menunjukkan tren yang semakin agresif, terutama oleh otoritas seperti Office of Foreign Assets Control (OFAC) di bawah United States Department of the Treasury. Selain itu, rezim sanksi yang diberlakukan oleh United Nations Security Council dan European Union juga berdampak luas terhadap transaksi global, termasuk bank di Indonesia yang memiliki relasi koresponden atau eksposur terhadap sistem keuangan internasional.
Objectives
- Memahami Lanskap Regulasi dan Sanksi Internasional
- Mengidentifikasi Risiko Kepatuhan dalam Transaksi Lintas Batas
- Menerapkan Risk-Based Approach dalam Cross-Border Compliance
- Mengelola Hubungan dengan Correspondent Bank dan Regulator Asing
- Memitigasi Risiko Sanksi Sekunder (Secondary Sanctions)
- Meningkatkan Kesiapan Internal Bank dalam Audit dan Investigasi Internasional
Course outline
1. Konsep Dasar Cross-Border Compliance
- Definisi dan ruang lingkup transaksi lintas batas
- Prinsip ekstrateritorialitas dalam hukum sanksi
- Perbedaan primary sanctions dan secondary sanctions
- Hubungan antara AML/CFT dan sanctions compliance
2. Rezim Sanksi Internasional
- Sanksi Dewan Keamanan PBB
- Sanksi OFAC dan Specially Designated Nationals (SDN List)
- Sanksi Uni Eropa dan Inggris
- Embargo perdagangan dan pembatasan sektor tertentu
- Studi kasus pelanggaran sanksi oleh institusi keuangan global
3. Screening, Due Diligence & Beneficial Ownership
- Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD)
- Screening terhadap watchlist dan sanctions list
- Identifikasi beneficial owner dan ultimate controlling party
- Tantangan penggunaan struktur perusahaan berlapis (layered ownership)
4. Correspondent Banking & Trade Finance Risk
- Risiko dalam transaksi LC, SBLC, dan trade-based money laundering
- Peran correspondent bank dalam sistem pembayaran global
- Know Your Correspondent (KYC for banks)
- Risiko de-risking dan pemutusan hubungan koresponden
5. Tata Kelola dan Tanggung Jawab Manajemen
- Peran Direksi dan Dewan Komisaris dalam compliance oversight
- Three Lines of Defense dalam sanctions compliance
- Internal control dan audit
- Pelaporan internal dan whistleblowing
6. Penanganan Pelanggaran dan Investigasi
- Internal investigation framework
- Voluntary disclosure kepada otoritas asing
- Koordinasi dengan penasihat hukum internasional
- Strategi mitigasi sanksi dan settlement
7. Workshop & Studi Kasus
- Analisis skenario transaksi dengan negara berisiko tinggi
- Simulasi screening dan red flag identification
- Penyusunan kebijakan internal sanctions compliance
- Diskusi kasus secondary sanctions exposure
Participants
- Divisi Compliance
- Divisi Anti Money Laundering (AML)
- Divisi Legal / Hukum
- Divisi Risk Management
- Divisi International Banking / Global Transaction
- Divisi Trade Finance
- Divisi Treasury
- Divisi Corporate Banking
- Divisi Correspondent Banking
- Divisi Governance, Risk & Compliance (GRC)
- Divisi Internal Audit
- Divisi Financial Crime / Sanctions Screening
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
