Enterprise Risk Management (ERM) Berbasis ISO 31000 di Perbankan
Enterprise Risk Management (ERM) Berbasis ISO 31000 di Perbankan
Description
Dalam industri perbankan yang semakin kompleks dan dinamis, penerapan manajemen risiko yang terintegrasi menjadi kunci utama dalam menjaga stabilitas dan kinerja bank. Pendekatan Enterprise Risk Management (ERM) memungkinkan bank mengelola seluruh jenis risiko secara holistik, tidak terpisah antar unit.
Standar internasional ISO 31000 memberikan kerangka kerja yang sistematis dalam mengidentifikasi, menganalisis, mengevaluasi, dan mengendalikan risiko. Implementasi ERM di perbankan juga harus selaras dengan ketentuan regulator seperti Otoritas Jasa Keuangan serta prinsip tata kelola yang baik (GCG).
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif sekaligus praktik implementasi ERM berbasis ISO 31000 yang aplikatif di lingkungan perbankan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dan prinsip dasar ERM berbasis ISO 31000
- Mengidentifikasi berbagai jenis risiko di perbankan
- Menerapkan proses manajemen risiko secara sistematis
- Menyusun risk register dan risk profile bank
- Mengembangkan mitigasi risiko yang efektif
- Mengintegrasikan ERM dalam proses bisnis dan pengambilan keputusan
Course outline
1. Fundamental Enterprise Risk Management (ERM)
- Konsep dasar ERM dan evolusinya
- Perbedaan risk management tradisional vs ERM
- Prinsip dan kerangka kerja ISO 31000
- Peran ERM dalam meningkatkan kinerja bank
2. Jenis Risiko di Perbankan
- Risiko kredit
- Risiko pasar (suku bunga, nilai tukar)
- Risiko likuiditas
- Risiko operasional
- Risiko hukum, kepatuhan, dan reputasi
- Risiko strategis & risiko digital
3. Framework ISO 31000
- Principles, framework, dan process
- Integrasi dengan GCG dan strategi bisnis
- Risk governance & three lines of defense
- Peran Direksi, Komisaris, dan unit risiko
4. Proses Manajemen Risiko
- Risk identification
- Risk analysis (likelihood & impact)
- Risk evaluation (risk matrix)
- Risk treatment (mitigasi & kontrol)
- Monitoring & review
5. Penyusunan Risk Register & Risk Profile
- Teknik menyusun risk register
- Penentuan risk appetite & risk tolerance
- Penyusunan Key Risk Indicators (KRI)
- Dashboard dan pelaporan risiko
6. Integrasi ERM dalam Operasional Bank
- ERM dalam proses kredit dan pembiayaan
- ERM dalam produk dan layanan
- Risk-based decision making
- Integrasi dengan perencanaan strategis
7. Risk Culture & Governance
- Membangun budaya sadar risiko
- Peran leadership dalam risk culture
- Komunikasi dan pelaporan risiko
- Penguatan fungsi manajemen risiko
8. Teknologi dalam Manajemen Risiko
- Risk management information system (RMIS)
- Data analytics untuk risk assessment
- Early warning system (EWS)
- Digital risk & cyber risk management
9. Studi Kasus & Workshop
- Penyusunan risk register untuk unit kerja
- Simulasi penilaian risiko (risk scoring)
- Analisis kasus kegagalan manajemen risiko di bank
- Diskusi best practice industri
Participants
- Enterprise Risk Management
- Risk Management
- Operational Risk Management
- Credit Risk Management
- Market Risk Management
- Liquidity Risk Management
- Compliance
- Internal Audit
- Governance, Risk & Compliance (GRC) Division
- Corporate Governance
- Regulatory Affairs
- Strategic Planning
- Corporate Strategy
- Banking Operations
- Finance & Accounting
- Treasury
- Corporate Banking
- Digital Banking
- CRO Office
- Senior Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
