Kredit Restructuring dan Financial Engineering
Kredit Restructuring dan Financial Engineering
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali manajer kredit, analis risiko, dan profesional perbankan dengan kemampuan strategis dalam melakukan restrukturisasi kredit dan penerapan financial engineering untuk memaksimalkan pemulihan aset serta mengoptimalkan portofolio kredit. Peserta akan memahami prinsip-prinsip restrukturisasi, teknik modifikasi struktur pinjaman, serta strategi finansial untuk mengurangi risiko kredit sambil menjaga profitabilitas bank.
Pelatihan ini menghadirkan pendekatan praktis dan berbasis data untuk mengelola kredit bermasalah, mulai dari identifikasi risiko, perancangan skema restrukturisasi, pengaplikasian teknik financial engineering, hingga monitoring efektivitas implementasi. Materi mencakup analisis portofolio, penilaian kelayakan restrukturisasi, modifikasi struktur pinjaman, penetapan pricing berbasis risiko, dan penggunaan instrumen keuangan inovatif untuk mendukung recovery dan keberlanjutan portofolio kredit.
Objectives
- Memahami konsep kredit restructuring dan financial engineering dalam perbankan
- Mengidentifikasi kredit bermasalah yang layak untuk restrukturisasi
- Mengembangkan skema restrukturisasi yang sesuai dengan profil risiko debitur
- Menerapkan teknik financial engineering untuk optimasi portofolio kredit
- Mengelola risiko kredit sambil menjaga profitabilitas bank
- Meningkatkan kemampuan negosiasi dan pengambilan keputusan berbasis data
- Memantau, mengevaluasi, dan meningkatkan efektivitas restrukturisasi secara berkelanjutan
Course outline
1. Konsep Kredit Restructuring dan Financial Engineering
- Definisi restrukturisasi kredit dan tujuan strategisnya
- Prinsip financial engineering dalam manajemen kredit
- Hubungan restrukturisasi dengan pengurangan NPL dan risiko kredit
- Tren praktik kredit restructuring di perbankan nasional dan global
- Regulasi OJK terkait restrukturisasi kredit
2. Identifikasi dan Analisis Kredit Bermasalah
- Klasifikasi kredit bermasalah: substandard, doubtful, loss
- Analisis profil debitur dan histori pembayaran
- Early warning indicators kredit bermasalah
- Penilaian kapasitas bayar dan kualitas jaminan
- Segmentasi portofolio berdasarkan risiko dan nilai exposure
3. Strategi Restrukturisasi Kredit
- Modifikasi tenor, bunga, dan skema cicilan
- Penyesuaian fasilitas kredit: top-up, konversi, refinancing
- Integrasi restrukturisasi dengan rencana bisnis debitur
- Penetapan covenants dan jaminan tambahan
- Kriteria kelayakan restrukturisasi dan approval process
4. Teknik Financial Engineering untuk Optimasi Kredit
- Penggunaan derivative untuk hedging risiko kredit
- Penstrukturan ulang pinjaman melalui swap, securitization, dan loan trading
- Penggabungan fasilitas kredit dan refinancing untuk efisiensi biaya
- Analisis risiko dan pricing berbasis profil risiko debitur
- Simulasi proyeksi arus kas dan skenario finansial untuk restrukturisasi
5. Implementasi Restrukturisasi dan Negosiasi Debitur
- Strategi negosiasi yang efektif dan beretika
- Pendekatan win-win antara bank dan debitur
- Dokumentasi legal dan kepatuhan regulasi
- Monitoring kinerja debitur pasca restrukturisasi
- Integrasi restrukturisasi dengan strategi recovery dan collection
6. Analisis Portofolio dan Monitoring Risiko
- Evaluasi dampak restrukturisasi terhadap NPL dan kualitas aset
- Analisis portofolio untuk identifikasi risiko konsentrasi
- Penggunaan KPI dan dashboard untuk monitoring efektivitas
- Penyesuaian strategi berdasarkan performa debitur dan portofolio
- Reporting internal dan kepatuhan regulasi OJK
7. Evaluasi dan Continuous Improvement
- Pengukuran keberhasilan restrukturisasi dan financial engineering
- Analisis biaya dan manfaat intervensi kredit
- Feedback loop untuk perbaikan strategi restrukturisasi
- Benchmarking praktik terbaik di industri perbankan
- Penyusunan roadmap penguatan portofolio kredit jangka panjang
Participants
- Credit
- Finance
- Risk Management
- Banking
- Treasury & Invesment
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
