Akselerasi Kesiapan Divisi Kepatuhan Bank dalam Penyusunan Matriks Risiko Nasional
Akselerasi Kesiapan Divisi Kepatuhan Bank dalam Penyusunan Matriks Risiko Nasional
Description
Penerapan pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Approach) menjadi salah satu pilar utama dalam penguatan tata kelola, kepatuhan, dan pengawasan sektor perbankan. Dalam konteks tersebut, Matriks Risiko Nasional (MRN) menjadi instrumen strategis yang digunakan untuk mengidentifikasi, mengukur, menganalisis, dan memetakan berbagai risiko yang dapat memengaruhi stabilitas sistem keuangan, efektivitas pengendalian internal, serta kepatuhan terhadap ketentuan regulator. Divisi Kepatuhan memiliki peran penting dalam memastikan proses identifikasi dan penilaian risiko dilakukan secara komprehensif, konsisten, dan terdokumentasi dengan baik.
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kapasitas Divisi Kepatuhan dalam memahami metodologi penyusunan Matriks Risiko Nasional, mengintegrasikan berbagai sumber risiko, menyusun parameter penilaian risiko, serta melakukan koordinasi lintas fungsi dalam proses pemetaan risiko. Peserta akan memperoleh pemahaman mendalam mengenai teknik penilaian risiko inheren dan residual, penyusunan profil risiko, penerapan risk scoring, hingga penyusunan laporan dan rekomendasi mitigasi risiko yang selaras dengan ekspektasi regulator dan praktik terbaik industri perbankan
Objectives
- Memahami konsep, tujuan, dan peran Matriks Risiko Nasional dalam mendukung pengawasan berbasis risiko di sektor perbankan.
- Meningkatkan kemampuan dalam mengidentifikasi, mengelompokkan, dan memetakan berbagai jenis risiko yang relevan dengan aktivitas perbankan.
- Menguasai metodologi penyusunan Matriks Risiko Nasional mulai dari identifikasi risiko hingga penetapan tingkat risiko.
- Mampu melakukan penilaian risiko inheren, efektivitas pengendalian, dan risiko residual secara sistematis dan terukur.
- Mengembangkan kemampuan dalam menyusun indikator risiko, parameter penilaian, dan mekanisme risk scoring yang objektif.
- Memperkuat koordinasi antara fungsi kepatuhan, manajemen risiko, bisnis, operasional, dan audit dalam proses penyusunan matriks risiko.
- Mampu menyusun profil risiko dan rekomendasi mitigasi yang mendukung pengambilan keputusan serta pemenuhan ekspektasi regulator
Course outline
1. Konsep dan Kerangka Matriks Risiko Nasional
- Latar belakang dan tujuan Matriks Risiko Nasional
- Peran Matriks Risiko Nasional dalam sektor perbankan
- Pendekatan Risk-Based Supervision
- Hubungan Matriks Risiko Nasional dengan profil risiko bank
- Peran Divisi Kepatuhan dalam pengelolaan risiko
- Integrasi MRN dengan tata kelola risiko perusahaan
- Tantangan implementasi MRN di industri perbankan
2. Regulasi dan Ketentuan Terkait Penilaian Risiko
- Kerangka regulasi manajemen risiko perbankan
- Regulasi kepatuhan berbasis risiko
- Kewajiban identifikasi dan pemantauan risiko
- Ekspektasi regulator terhadap pemetaan risiko
- Prinsip proportionality dan materiality
- Hubungan MRN dengan governance, risk, and compliance (GRC)
- Dokumentasi dan eviden penilaian risiko
3. Identifikasi Risiko dalam Penyusunan MRN
- Metodologi identifikasi risiko
- Teknik risk identification workshop
- Risk universe dan risk taxonomy
- Identifikasi risiko strategis
- Identifikasi risiko operasional
- Identifikasi risiko kepatuhan
- Identifikasi risiko reputasi dan hukum
4. Klasifikasi dan Pemetaan Risiko Perbankan
- Risiko kredit
- Risiko pasar
- Risiko likuiditas
- Risiko operasional
- Risiko kepatuhan
- Risiko strategis
- Risiko reputasi dan risiko hukum
5. Penilaian Risiko Inheren
- Konsep risiko inheren
- Penentuan likelihood dan impact
- Parameter pengukuran risiko
- Analisis tingkat eksposur risiko
- Teknik penilaian kualitatif dan kuantitatif
- Penyusunan skala risiko
- Penetapan kategori risiko
6. Penilaian Efektivitas Pengendalian
- Konsep control assessment
- Identifikasi key controls
- Pengukuran efektivitas pengendalian
- Control maturity assessment
- Evaluasi desain dan implementasi kontrol
- Pengujian efektivitas kontrol
- Dokumentasi hasil penilaian
7. Pengukuran Risiko Residual
- Konsep residual risk
- Hubungan risiko inheren dan kontrol
- Metode perhitungan risiko residual
- Analisis gap pengendalian
- Prioritisasi risiko residual
- Penetapan risk appetite dan risk tolerance
- Penyusunan rekomendasi mitigasi
8. Penyusunan Matriks Risiko Nasional
- Struktur dan komponen matriks risiko
- Penyusunan risk register
- Teknik risk mapping
- Heat map dan visualisasi risiko
- Penyusunan risk ranking
- Penentuan level risiko
- Penyelarasan hasil penilaian risiko
9. Pengembangan Indikator Risiko dan Risk Scoring
- Penyusunan Key Risk Indicator (KRI)
- Penentuan threshold risiko
- Metode risk scoring
- Penggunaan data historis dalam penilaian risiko
- Early warning indicator
- Monitoring tren risiko
- Dashboard risiko dan pelaporan manajemen
10. Integrasi MRN dengan Fungsi Kepatuhan
- Peran kepatuhan dalam siklus manajemen risiko
- Compliance risk assessment
- Risk-based compliance monitoring
- Integrasi kepatuhan dan manajemen risiko
- Pengawasan kepatuhan berbasis risiko
- Pelaporan risiko kepatuhan
- Evaluasi efektivitas program kepatuhan
11. Tata Kelola dan Quality Assurance Penyusunan MRN
- Governance proses penyusunan matriks risiko
- Peran three lines of defense
- Quality review penilaian risiko
- Validasi dan challenge process
- Konsistensi metodologi penilaian
- Pengelolaan dokumentasi dan audit trail
- Continuous improvement framework
12. Pemanfaatan Teknologi dalam Penyusunan MRN
- Digitalisasi proses risk assessment
- Penggunaan data analytics dalam penilaian risiko
- Otomatisasi risk scoring
- Dashboard dan monitoring risiko
- Integrasi sistem GRC
- Pengelolaan database risiko
- Pemanfaatan artificial intelligence untuk risk intelligence
13. Penyusunan Profil Risiko dan Pelaporan kepada Manajemen
- Penyusunan executive risk summary
- Analisis risiko prioritas
- Penyusunan rekomendasi mitigasi
- Pelaporan kepada Direksi dan Komisaris
- Penyusunan action plan pengendalian
- Monitoring implementasi mitigasi
- Evaluasi efektivitas tindak lanjut
14. Workshop Penyusunan Matriks Risiko Nasional
- Simulasi identifikasi risiko perbankan
- Penyusunan risk register
- Penilaian risiko inheren dan residual
- Pengembangan risk scoring
- Penyusunan heat map risiko
- Penyusunan profil risiko bank
- Presentasi dan review hasil matriks risiko nasional oleh peserta.
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Banking
- Audit Internal
- Perencanaan & Pengembangan
- Leadership Program
- Finance
- Information Technology
- Law
- Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
