Fraud Analytics Masterclass: Pemanfaatan Artificial Intelligence (AI) dan Data Analytics dalam Mengaudit 4 Pilar Strategi Anti-Fraud Perbankan
Fraud Analytics Masterclass: Pemanfaatan Artificial Intelligence (AI) dan Data Analytics dalam Mengaudit 4 Pilar Strategi Anti-Fraud Perbankan
Description
Perkembangan digital banking telah meningkatkan kompleksitas risiko fraud yang tidak lagi bersifat konvensional, melainkan berbasis sistem, data, dan rekayasa digital yang sulit dideteksi dengan pendekatan audit tradisional. Oleh karena itu, perbankan membutuhkan pendekatan fraud analytics berbasis Artificial Intelligence (AI) dan data analytics untuk memperkuat efektivitas pengawasan, deteksi dini, serta mitigasi risiko kecurangan secara real-time dan prediktif.
Pelatihan ini membahas secara komprehensif penerapan AI dan data analytics dalam mengaudit 4 pilar strategi anti-fraud perbankan, yaitu pencegahan, deteksi, investigasi, dan respons. Peserta akan mempelajari bagaimana model analitik digunakan untuk mengidentifikasi pola anomali, mendeteksi transaksi mencurigakan, serta meningkatkan efektivitas audit fraud berbasis data. Pendekatan pelatihan bersifat praktis dan strategis untuk memperkuat sistem pengendalian fraud berbasis teknologi di sektor perbankan modern.
Objectives
- Memahami konsep fraud analytics dalam konteks pengendalian risiko fraud perbankan modern.
- Mengidentifikasi jenis fraud dalam perbankan digital dan konvensional berbasis pola data.
- Memahami penerapan AI dan machine learning dalam deteksi dan pencegahan fraud.
- Menganalisis 4 pilar strategi anti-fraud perbankan secara terintegrasi.
- Menguasai teknik dasar data analytics untuk audit dan investigasi fraud.
- Memahami penggunaan model prediktif untuk identifikasi potensi fraud secara dini.
- Mampu mengembangkan pendekatan audit fraud berbasis data dan teknologi secara sistematis.
Course outline
1. Lanskap Risiko Fraud di Perbankan Modern
- Evolusi fraud dari konvensional ke digital fraud.
- Jenis-jenis fraud dalam perbankan (internal, eksternal, cyber fraud).
- Modus operandi fraud berbasis sistem dan data.
- Dampak fraud terhadap keuangan dan reputasi bank.
2. Konsep Fraud Analytics Berbasis AI dan Data
- Definisi fraud analytics dan perannya dalam audit modern.
- Peran AI, machine learning, dan big data dalam deteksi fraud.
- Data sources untuk fraud detection (transaksi, user behavior, log system).
- Pattern recognition dan anomaly detection.
3. 4 Pilar Strategi Anti-Fraud Perbankan
- Pilar pencegahan (fraud prevention).
- Pilar deteksi (fraud detection).
- Pilar investigasi (fraud investigation).
- Pilar respons dan pemulihan (fraud response & recovery).
- Integrasi keempat pilar dalam fraud risk management framework.
4. Implementasi AI dalam Deteksi Fraud
- Supervised dan unsupervised learning untuk fraud detection.
- Fraud scoring model dan risk classification.
- Real-time monitoring transaksi mencurigakan.
- Behavioral analytics dalam deteksi anomali.
5. Data Analytics dalam Audit Fraud
- Data mining untuk identifikasi pola fraud.
- Link analysis dan network analysis.
- Time-series analysis untuk deteksi anomali transaksi.
- Dashboard analytics untuk monitoring risiko fraud.
6. Fraud Investigation Berbasis Data
- Digital forensic dalam investigasi fraud.
- Rekonstruksi transaksi berbasis data log.
- Traceability dan audit trail analysis.
- Identifikasi root cause fraud.
7. Governance dan Kontrol Anti-Fraud Berbasis Teknologi
- Fraud risk governance framework.
- Integrasi compliance, audit, dan risk management.
- Model validation dan kontrol internal.
- Data integrity dan sistem kontrol akses.
8. Best Practice Fraud Analytics di Perbankan
- Studi kasus implementasi AI fraud detection di bank.
- Penguatan early warning system berbasis data.
- Integrasi fraud analytics dengan core banking system.
- Roadmap transformasi fraud management berbasis AI
Participants
- Audit Internal
- Information Technology
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Banking
- Finance
- Leadership Program
- Human Resource Management
- Perencanaan & Pengembangan
- Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
