Credit Risk Assessment untuk Penyelamatan Kredit
Credit Risk Assessment untuk Penyelamatan Kredit
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali manajer kredit, analis risiko, dan profesional perbankan dengan keterampilan mendalam dalam melakukan credit risk assessment untuk penyelamatan kredit bermasalah. Fokus utama adalah menganalisis risiko kredit secara sistematis untuk mengidentifikasi potensi kerugian, menilai kemampuan bayar debitur, dan merancang strategi mitigasi yang tepat sehingga kredit dapat diselamatkan atau kerugian dapat diminimalkan.
Peserta akan mempelajari metodologi penilaian risiko kredit, teknik identifikasi early warning indicators, evaluasi kelayakan restrukturisasi, serta penerapan strategi mitigasi berbasis data dan best practices perbankan. Materi mencakup analisis portofolio, teknik scoring dan rating debitur, prediksi kemungkinan gagal bayar, strategi recovery, dan monitoring efektivitas tindakan penyelamatan untuk meningkatkan kualitas aset dan menjaga profitabilitas bank.
Objectives
- Memahami konsep credit risk assessment dalam konteks penyelamatan kredit
- Mengidentifikasi early warning indicators dan risiko kredit potensial
- Meningkatkan kemampuan menilai kelayakan debitur dan portofolio kredit bermasalah
- Mengembangkan strategi mitigasi risiko yang efektif untuk penyelamatan kredit
- Mengintegrasikan hasil assessment dalam restrukturisasi atau recovery
- Memantau dan mengevaluasi efektivitas tindakan penyelamatan kredit
- Meningkatkan kualitas aset dan profitabilitas bank melalui manajemen risiko yang tepat
Course outline
- 1. Konsep Credit Risk dan Penyelamatan Kredit
- Definisi risiko kredit dan tujuan assessment
- Hubungan risiko kredit dengan kualitas aset dan profitabilitas bank
- Dampak kredit bermasalah terhadap portofolio dan rasio NPL
- Regulasi OJK dan prinsip prudential banking dalam penyelamatan kredit
- Best practices penyelamatan kredit di perbankan
2. Identifikasi Early Warning Indicators Kredit Bermasalah
- Analisis histori pembayaran dan keterlambatan debitur
- Indikator finansial: rasio likuiditas, leverage, dan cash flow
- Indikator perilaku: over-limit, pengajuan ulang, dan kredit baru
- Segmentasi debitur berdasarkan risiko dan profil kredit
- Pemanfaatan data internal dan eksternal untuk deteksi dini
3. Metodologi Penilaian Risiko Kredit
- Scoring debitur dan credit rating
- Analisis kapasitas bayar dan kualitas jaminan
- Penilaian risiko industri, ekonomi, dan faktor eksternal
- Teknik prediksi gagal bayar dan simulasi skenario risiko
- Integrasi data historis dan proyeksi keuangan untuk penilaian risiko
4. Analisis Portofolio Kredit Bermasalah
- Pemetaan portofolio berdasarkan jenis, nilai, dan risiko
- Identifikasi exposure dan konsentrasi risiko
- Prioritisasi kredit untuk tindakan penyelamatan
- Evaluasi jaminan dan likuiditas aset pendukung
- Analisis tren NPL untuk strategi mitigasi dan recovery
5. Strategi Mitigasi dan Penyelamatan Kredit
- Skema restrukturisasi: tenor, bunga, dan cicilan
- Refinancing, settlement, atau modifikasi fasilitas kredit
- Negosiasi debitur dan guarantor secara efektif
- Pemanfaatan jaminan tambahan atau covenants
- Koordinasi antara unit risiko, collection, dan legal
6. Implementasi dan Monitoring Tindakan Penyelamatan
- Penetapan KPI dan indikator keberhasilan penyelamatan
- Monitoring performa debitur pasca-intervensi
- Reporting internal dan kepatuhan regulasi OJK
- Analisis efektivitas strategi mitigasi dan restrukturisasi
- Continuous improvement berdasarkan feedback dan hasil monitoring
7. Studi Kasus dan Praktik Terbaik Penyelamatan Kredit
- Studi kasus kredit bermasalah yang berhasil diselamatkan
- Analisis kegagalan penyelamatan kredit dan lesson learned
- Simulasi skenario penyelamatan dan mitigasi risiko
- Integrasi best practices ke dalam prosedur internal bank
- Strategi jangka panjang untuk mencegah timbulnya NPL baru
Participants
- Credit
- Risk Management
- Banking
- Finance
- Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
