• Meningkatkan kemampuan dalam memanfaatkan data SLIK OJK untuk mendukung proses analisis kredit, monitoring debitur, dan mitigasi risiko pembiayaan
• Meningkatkan kemampuan dalam memanfaatkan data SLIK OJK untuk mendukung proses analisis kredit, monitoring debitur, dan mitigasi risiko pembiayaan
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi perbankan dalam mengantisipasi risiko cross-default debitur melalui optimalisasi pemanfaatan dan integrasi Sistem Layanan Informasi Keuangan (SLIK) OJK. Di tengah meningkatnya pembiayaan multichannel, pinjaman digital, paylater, serta eksposur kredit lintas lembaga keuangan, bank dituntut memiliki kemampuan analisis risiko yang lebih adaptif, akurat, dan berbasis data. SLIK OJK menjadi instrumen strategis dalam mendukung kualitas proses underwriting, pemantauan kualitas debitur, dan mitigasi risiko gagal bayar yang dapat berdampak terhadap kualitas aset dan stabilitas portofolio kredit bank.
Selain membahas aspek regulasi dan manajemen risiko kredit, pelatihan ini juga menitikberatkan pada implementasi praktis analisis data SLIK, identifikasi potensi overleveraging debitur, monitoring eksposur pembiayaan lintas lembaga, hingga penguatan early warning system berbasis data kredit. Peserta akan memperoleh wawasan mengenai strategi integrasi data SLIK dalam proses underwriting, credit review, collection, dan portfolio monitoring guna meningkatkan kualitas keputusan kredit dan meminimalkan potensi Non-Performing Loan (NPL). Dengan pendekatan strategis dan aplikatif, pelatihan ini membantu perbankan memperkuat prudential banking, meningkatkan kualitas manajemen risiko kredit, dan menjaga keberlanjutan bisnis pembiayaan.
Objectives
- Memahami konsep risiko cross-default debitur dan dampaknya terhadap kualitas aset, profil risiko, serta stabilitas portofolio kredit perbankan.
- Meningkatkan kemampuan dalam memanfaatkan data SLIK OJK untuk mendukung proses analisis kredit, monitoring debitur, dan mitigasi risiko pembiayaan.
- Mampu mengidentifikasi potensi overleveraging, hidden liabilities, dan eksposur kredit debitur lintas lembaga keuangan secara lebih akurat.
- Memahami strategi integrasi data SLIK dalam proses underwriting, credit review, collection, dan portfolio risk monitoring.
- Menguasai teknik pengembangan early warning system berbasis data kredit untuk mendeteksi dini potensi penurunan kualitas debitur.
- Meningkatkan kemampuan dalam menyusun kebijakan kredit yang lebih prudent, risk based, dan adaptif terhadap perkembangan digital lending ecosystem.
- Mampu menyusun roadmap penguatan manajemen risiko kredit berbasis integrasi data dan analytics guna mendukung kualitas pembiayaan yang berkelanjutan
Course outline
1. Konsep Risiko Cross-Default dalam Industri Perbankan
- Definisi cross-default debitur
- Karakteristik multi borrowing
- Risiko pembiayaan lintas lembaga
- Dampak cross-default terhadap NPL
- Risiko sistemik kredit
- Perubahan perilaku debitur digital
- Hubungan kualitas kredit dan stabilitas bank
- Tantangan mitigasi risiko modern
2. Overview dan Fungsi SLIK OJK
- Konsep Sistem Layanan Informasi Keuangan
- Fungsi SLIK dalam industri perbankan
- Struktur data debitur
- Jenis informasi dalam SLIK
- Kualitas dan validitas data
- Kewajiban pelaporan lembaga keuangan
- Penggunaan data SLIK untuk mitigasi risiko
- Perlindungan data dan kerahasiaan informasi
3. Strategi Integrasi SLIK dalam Proses Kredit
- Integrasi SLIK dalam underwriting
- Penggunaan data SLIK untuk approval kredit
- Integrasi dengan credit scoring
- Analisis exposure debitur
- Risk based lending strategy
- Integrasi SLIK dalam review kredit
- Monitoring debitur existing
- Penguatan prudential banking
4. Analisis Profil dan Perilaku Debitur
- Analisis histori pembiayaan
- Pembacaan kolektibilitas debitur
- Analisis pola pembayaran
- Identifikasi pembiayaan aktif
- Analisis repayment behavior
- Risk profiling debitur
- Identifikasi anomali kredit
- Penilaian karakter debitur
5. Identifikasi Hidden Liabilities dan Overleveraging
- Konsep hidden liabilities
- Analisis kewajiban lintas lembaga
- Identifikasi kredit konsumtif berlebihan
- Risiko paylater dan pinjaman digital
- Analisis debt burden debitur
- Pengaruh multi financing terhadap cash flow
- Strategi mitigasi overleveraging
- Pengendalian exposure kredit
6. Early Warning System Berbasis SLIK
- Konsep early warning system
- Red flag indikator kredit
- Monitoring perubahan kolektibilitas
- Deteksi peningkatan exposure debitur
- Monitoring keterlambatan pembayaran
- Pengembangan alert system
- Eskalasi risiko kredit
- Strategi pencegahan default
7. Strategi Modern Credit Underwriting
- Risk based underwriting
- Behavioral credit analysis
- Cash flow based lending
- Analisis debt service capacity
- Integrasi data alternatif kredit
- Penguatan decision making kredit
- Mitigasi risiko high risk borrower
- Strategi approval berbasis risiko
8. Monitoring dan Review Portofolio Kredit
- Portfolio risk monitoring
- Analisis konsentrasi risiko
- Monitoring sektor usaha berisiko
- Review kualitas debitur
- Evaluasi aging kredit
- Analisis tren NPL
- Dashboard monitoring kredit
- Continuous portfolio review
9. Collection Strategy dan Mitigasi Kredit Bermasalah
- Early collection strategy
- Monitoring debitur berisiko tinggi
- Strategi restrukturisasi kredit
- Pengelolaan debitur multi financing
- Recovery management
- Negosiasi penyelesaian kredit
- Penguatan collection analytics
- Mitigasi pemburukan kualitas aset
10. Integrasi Teknologi dalam Analisis Kredit
- Digital credit analytics
- AI dalam analisis risiko kredit
- Dashboard monitoring debitur
- Integrasi core banking dan SLIK
- Automation risk assessment
- Real time credit monitoring
- Data analytics kredit
- Future digital underwriting
11. Penguatan Tata Kelola Risiko Kredit
- Governance manajemen risiko kredit
- Peran Direksi dan Komite Risiko
- Penguatan fungsi review kredit
- Pengawasan kualitas underwriting
- Pengendalian benturan kepentingan
- Risk appetite kredit
- Penguatan budaya prudential banking
- Evaluasi efektivitas mitigasi risiko
12. Kepatuhan dan Regulasi Penggunaan SLIK
- Regulasi pemanfaatan SLIK
- Ketentuan kerahasiaan data debitur
- Kepatuhan pelaporan kredit
- Prinsip perlindungan data
- Pengawasan regulator
- Risiko hukum penggunaan data
- Audit penggunaan informasi kredit
Sanksi ketidakpatuhan
- 13. Penguatan Kompetensi SDM Kredit
- Kompetensi analis kredit modern
- Teknik membaca data SLIK
- Penguatan analytical thinking
- Fraud awareness dalam kredit
- Penguatan risk assessment skill
- Digital capability analis kredit
- Penguatan integritas SDM kredit
- Evaluasi kualitas analis kredit
14. Future Trend Risiko Kredit dan Digital Lending
- Perkembangan digital lending ecosystem
- Risiko embedded finance
- Tren multi channel financing
- Pengaruh fintech terhadap risiko kredit
- Open finance dan data integration
- Future credit analytics
- Predictive risk management
- Strategic readiness perbankan
15. Studi Kasus dan Best Practice
- Studi kasus cross-default debitur
- Simulasi analisis data SLIK
- Simulasi underwriting berbasis risiko
- Analisis debitur multi pinjaman
- Best practice mitigasi risiko kredit
- Workshop pengembangan early warning system
- Penyusunan action plan manajemen risiko
- Evaluasi tantangan implementasi dan solusi
Participants
- Risk Management
- Credit
- Banking
- Compliance & APUPPT
- Information Technology
- Finance
- Audit Internal
- Leadership Program
- Perencanaan & Pengembangan
- Law
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
