Integrasi Big Data untuk Optimalisasi Kredit Recovery
Integrasi Big Data untuk Optimalisasi Kredit Recovery
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali manajer kredit, analis risiko, dan profesional perbankan dengan kemampuan strategis memanfaatkan Big Data dalam proses kredit recovery. Peserta akan memahami bagaimana pengumpulan, pengolahan, dan analisis data besar dapat mengidentifikasi risiko kredit, memprediksi perilaku debitur, serta merancang strategi penagihan dan restrukturisasi yang lebih akurat dan efektif.
Pelatihan ini menghadirkan pendekatan praktis dan berbasis data untuk mengoptimalkan recovery kredit, mulai dari integrasi sumber data internal dan eksternal, analisis prediktif, segmentasi debitur, hingga evaluasi strategi recovery berbasis insight data. Materi mencakup metodologi Big Data Analytics, risk scoring, prediksi NPL, pengembangan dashboard monitoring, serta pengambilan keputusan berbasis data untuk meningkatkan efektivitas recovery, kualitas aset, dan profitabilitas bank.
Objectives
- Memahami konsep Big Data dan relevansinya dalam proses kredit recovery
- Mengidentifikasi sumber data internal dan eksternal yang mendukung recovery
- Meningkatkan kemampuan analisis prediktif untuk meminimalkan NPL
- Mengembangkan strategi recovery berbasis segmentasi dan scoring debitur
- Mengoptimalkan pengambilan keputusan melalui dashboard dan visualisasi data
- Meningkatkan efektivitas penagihan dan restrukturisasi kredit berbasis data
- Memantau dan mengevaluasi dampak integrasi Big Data terhadap hasil recovery
Course outline
1. Konsep Big Data dan Kredit Recovery
- Definisi Big Data dan karakteristiknya (Volume, Velocity, Variety, Veracity, Value)
- Hubungan Big Data dengan pengelolaan risiko kredit
- Peran data besar dalam prediksi kredit bermasalah dan recovery
- Tren penerapan Big Data di sektor perbankan global dan lokal
- Regulasi OJK terkait penggunaan data untuk manajemen risiko
2. Sumber dan Integrasi Data untuk Kredit Recovery
- Data internal: histori pembayaran, portofolio kredit, catatan collection
- Data eksternal: biro kredit, media sosial, data ekonomi dan industri
- Integrasi sistem: core banking, HR, ERP, dan CRM
- Validasi kualitas data, konsistensi, dan keamanan
- Pemetaan data untuk analisis risiko dan strategi recovery
3. Analisis Prediktif dan Risk Scoring Debitur
- Metodologi prediksi gagal bayar menggunakan Big Data
- Teknik scoring dan rating debitur berbasis data historis dan real-time
- Segmentasi debitur berdasarkan risiko, nilai exposure, dan perilaku
- Analisis faktor penyebab NPL dan potensi recovery
- Pemodelan prediktif untuk prioritisasi tindakan penagihan dan restrukturisasi
4. Strategi Kredit Recovery Berbasis Data
- Penentuan prioritas recovery berdasarkan segmentasi risiko
- Modifikasi skema pembayaran, tenor, dan bunga berbasis data
- Penerapan strategi restrukturisasi yang terukur dan terprediksi
- Optimalisasi komunikasi dan negosiasi dengan debitur menggunakan insight data
- Integrasi strategi recovery dengan manajemen risiko dan compliance
5. Dashboard Monitoring dan Visualisasi Data
- Pembuatan dashboard untuk tracking portofolio bermasalah
- Key Performance Indicator (KPI) berbasis data untuk recovery
- Visualisasi tren NPL dan efektivitas intervensi
- Monitoring progres debitur secara real-time
- Reporting internal dan kepatuhan regulasi OJK
6. Evaluasi dan Continuous Improvement Strategi Recovery
- Pengukuran dampak integrasi Big Data terhadap efektivitas recovery
- Analisis biaya dan manfaat intervensi berbasis data
- Feedback loop dan revisi strategi berdasarkan hasil monitoring
- Benchmarking praktik recovery berbasis Big Data di industri perbankan
- Strategi jangka panjang untuk pencegahan NPL baru melalui analitik data
Participants
- Credit
- Information Technology
- Risk Management
- Banking
- Perencanaan & Pengembangan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
