Navigasi Regulasi Artificial Intelligence untuk Memastikan Kepatuhan Etika dan Tata Kelola AI dalam Perbankan
Navigasi Regulasi Artificial Intelligence untuk Memastikan Kepatuhan Etika dan Tata Kelola AI dalam Perbankan
Description
Peningkatan kompleksitas transaksi keuangan, digitalisasi layanan perbankan, serta berkembangnya modus kejahatan keuangan menuntut fungsi kepatuhan untuk memiliki kemampuan investigasi yang lebih tajam dan sistematis. Salah satu tantangan utama yang dihadapi organisasi adalah mengidentifikasi red flags atau indikator awal yang menunjukkan adanya aktivitas transaksi mencurigakan yang berpotensi terkait dengan pencucian uang, fraud, pendanaan terorisme, penyalahgunaan rekening, maupun pelanggaran regulasi lainnya. Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kompetensi peserta dalam melakukan investigasi kepatuhan secara efektif, mulai dari identifikasi red flags, analisis pola transaksi, pengumpulan bukti, hingga penyusunan rekomendasi tindak lanjut yang sesuai dengan ketentuan regulator dan prinsip manajemen risiko.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep investigasi kepatuhan dan transaksi keuangan mencurigakan.
- Mengidentifikasi berbagai red flags yang mengindikasikan potensi pelanggaran regulasi atau tindak kejahatan keuangan.
- Melakukan analisis transaksi secara berbasis risiko dan berbasis data.
- Menggunakan teknik investigasi yang efektif untuk mengumpulkan dan mengevaluasi informasi.
- Menyusun laporan hasil investigasi yang akurat dan dapat dipertanggungjawabkan.
- Memberikan rekomendasi mitigasi risiko dan tindak lanjut atas hasil investigasi.
Course outline
1. Fundamental Investigasi Kepatuhan dan Kejahatan Keuangan
- Peran strategis fungsi kepatuhan dalam investigasi
- Jenis-jenis kejahatan keuangan dan risiko kepatuhan
- Kerangka regulasi Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT)
- Pendekatan Risk-Based Compliance Investigation
- Tanggung jawab dan etika investigasi
2. Memahami Red Flags dalam Transaksi Keuangan
- Konsep dan kategori red flags
- Indikator transaksi tidak wajar dan mencurigakan
- Red flags pada transaksi tunai, transfer, dan transaksi lintas negara
- Red flags terkait rekening dormant dan nominee account
- Pola transaksi yang mengindikasikan aktivitas pencucian uang
3. Teknik Analisis Transaksi Keuangan
- Analisis profil nasabah dan aktivitas rekening
- Transaction pattern analysis
- Behavioral analysis dan customer profiling
- Fund flow analysis dan tracing transaksi
- Identifikasi hubungan antar rekening dan pihak terkait
4. Metode Investigasi Kepatuhan yang Efektif
- Tahapan proses investigasi kepatuhan
- Teknik pengumpulan data dan informasi
- Pemeriksaan dokumen dan bukti transaksi
- Teknik wawancara investigatif
- Validasi dan verifikasi hasil investigasi
5. Pemanfaatan Data Analytics dalam Investigasi
- Penggunaan data untuk mendeteksi anomali transaksi
- Compliance monitoring dan alert management
- Dashboard investigasi dan risk indicators
- Pemanfaatan teknologi dalam pengawasan kepatuhan
- Pengenalan artificial intelligence untuk deteksi transaksi mencurigakan
6. Penyusunan Laporan Investigasi dan Eskalasi Temuan
- Struktur laporan investigasi kepatuhan
- Penyajian fakta, analisis, dan kesimpulan
- Teknik menyusun rekomendasi perbaikan
- Mekanisme eskalasi temuan kepada manajemen
- Dokumentasi dan audit trail investigasi
7. Penguatan Pengendalian untuk Pencegahan Transaksi Mencurigakan
- Perbaikan kontrol internal berdasarkan hasil investigasi
- Pengembangan early warning system
- Integrasi investigasi dengan manajemen risiko
- Peningkatan efektivitas monitoring kepatuhan
- Membangun budaya kepatuhan dan anti-fraud
8. Studi Kasus dan Simulasi Investigasi
- Analisis kasus transaksi mencurigakan di industri perbankan
- Identifikasi red flags berdasarkan data transaksi
- Simulasi investigasi dan penyusunan kronologi kasus
- Penyusunan laporan hasil investigasi
- Evaluasi dan pembelajaran dari kasus nyata
Participants
- Compliance
- Risk Management
- Artificial Intelligence (AI) Division
- AI Governance Team
- Corporate Governance
- Governance, Risk & Compliance (GRC) Division
- Regulatory Affairs
- Legal Division
- Information Technology
- Data Governance
- Data Privacy & Protection
- Information Security
- Cyber Security
- Internal Audit
- Model Risk Management Team
- Digital Banking
- Digital Transformation
- Corporate Secretary
- Senior Management
- Ethics & Conduct Team
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
