Implementasi POJK No. 9 Tahun 2024: Strategi Penerapan GCG & Sistem Pengendalian Internal untuk Mitigasi Fraud di BPR
Implementasi POJK No. 9 Tahun 2024: Strategi Penerapan GCG & Sistem Pengendalian Internal untuk Mitigasi Fraud di BPR
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai implementasi POJK Nomor 9 Tahun 2024 tentang penerapan tata kelola bagi Bank Perekonomian Rakyat (BPR), dengan fokus pada penguatan Good Corporate Governance (GCG) dan sistem pengendalian internal sebagai strategi utama mitigasi fraud. Pelatihan membahas secara mendalam prinsip tata kelola, penguatan fungsi pengawasan, budaya kepatuhan, pengendalian risiko, serta peran Direksi, Dewan Komisaris, dan seluruh organ pengawasan dalam menciptakan operasional BPR yang sehat, transparan, dan akuntabel. Peserta akan memahami bagaimana tata kelola yang efektif menjadi fondasi utama dalam mencegah penyimpangan, moral hazard, dan fraud yang dapat mengganggu stabilitas dan reputasi BPR.
Selain aspek regulasi, pelatihan juga menitikberatkan pada implementasi praktis sistem pengendalian internal berbasis risiko, mekanisme deteksi dini fraud, penguatan audit internal, pengawasan operasional, serta strategi membangun budaya anti fraud di lingkungan BPR. Peserta akan memperoleh wawasan mengenai fraud risk management, whistleblowing system, investigasi internal, corrective action, hingga strategi penguatan budaya integritas dan kepatuhan. Dengan pendekatan strategis dan aplikatif, pelatihan ini membantu BPR meningkatkan kualitas tata kelola, menjaga kepercayaan nasabah, serta memperkuat ketahanan operasional dan kepatuhan terhadap ketentuan regulator
Objectives
- Memahami substansi POJK Nomor 9 Tahun 2024 tentang penerapan tata kelola BPR serta keterkaitannya dengan penguatan sistem pengendalian internal dan mitigasi fraud.
- Meningkatkan pemahaman mengenai prinsip Good Corporate Governance (GCG) dan implementasinya dalam operasional, pengawasan, serta pengambilan keputusan di BPR.
- Mampu mengimplementasikan sistem pengendalian internal berbasis risiko untuk meminimalkan potensi fraud, penyalahgunaan wewenang, dan kelemahan operasional.
- Memahami strategi deteksi dini, monitoring, investigasi, dan penanganan fraud secara efektif dan sesuai ketentuan regulator.
- Menguasai peran Direksi, Komisaris, audit internal, fungsi kepatuhan, dan seluruh lini organisasi dalam membangun budaya anti fraud yang berkelanjutan.
- Meningkatkan kemampuan dalam melakukan fraud risk assessment, penguatan whistleblowing system, serta monitoring efektivitas pengendalian internal.
- Mampu menyusun roadmap penguatan tata kelola dan pengendalian internal yang mendukung stabilitas, keberlanjutan bisnis, dan peningkatan kepercayaan publik terhadap BPR.
Course outline
1. Konsep Dasar Tata Kelola dan Pengendalian Internal BPR
- Pengertian GCG pada BPR
- Prinsip transparansi, akuntabilitas, responsibilitas, independensi, fairness
- Tujuan penerapan tata kelola
- Konsep pengendalian internal
- Hubungan governance dan risk management
- Peran tata kelola dalam stabilitas BPR
- Konsep three lines of defense
- Budaya kepatuhan dan integritas
2. Bedah Regulasi POJK No. 9 Tahun 2024
- Latar belakang penerbitan POJK
- Ruang lingkup pengaturan tata kelola BPR
- Penguatan peran Direksi dan Komisaris
- Ketentuan sistem pengendalian internal
- Kewajiban manajemen risiko
- Penguatan fungsi audit intern
- Ketentuan pelaporan tata kelola
- Pengawasan regulator terhadap BPR
- Sanksi dan konsekuensi ketidakpatuhan
3. Implementasi Good Corporate Governance (GCG)
- Struktur tata kelola BPR
- Tugas dan tanggung jawab Direksi
- Tugas dan tanggung jawab Komisaris
- Mekanisme pengawasan internal
- Pengelolaan benturan kepentingan
- Penerapan etika bisnis
- Penguatan budaya governance
- Pengambilan keputusan berbasis prudential banking
4. Sistem Pengendalian Internal Berbasis Risiko
- Kerangka internal control system
- Risk based internal control
- Segregation of duties
- Otorisasi dan approval mechanism
- Pengendalian operasional cabang
- Pengendalian transaksi kas dan kredit
- Monitoring aktivitas operasional
- Evaluasi efektivitas pengendalian
5. Fraud Risk Management
- Definisi dan jenis fraud di BPR
- Fraud triangle dan fraud diamond
- Faktor penyebab fraud
- Identifikasi area rawan fraud
- Fraud risk assessment
- Fraud control framework
- Monitoring fraud indicators
- Penguatan anti fraud awareness
6. Strategi Pencegahan Fraud
- Preventive control mechanism
- Know Your Employee (KYE)
- Rotasi jabatan dan mandatory leave
- Pengawasan transaksi mencurigakan
- Penguatan pengendalian akses sistem
- Edukasi budaya anti fraud
- Penguatan integritas SDM
- Monitoring kepatuhan internal
7. Sistem Deteksi Dini Fraud
- Early warning system fraud
- Red flag indicators
- Monitoring anomali transaksi
- Data analytics fraud detection
- Pengawasan transaksi kredit
- Pengawasan transaksi teller dan kas
- Continuous auditing
- Penggunaan teknologi monitoring
8. Whistleblowing System dan Pelaporan Fraud
- Konsep whistleblowing system
- Mekanisme pelaporan internal
- Perlindungan pelapor
- Investigasi awal laporan
- Dokumentasi kasus fraud
- Pengelolaan kerahasiaan informasi
- Pelaporan kepada regulator
- Strategi meningkatkan efektivitas WBS
9. Audit Internal dan Investigasi Fraud
- Peran audit intern dalam mitigasi fraud
- Audit berbasis risiko
- Teknik audit investigatif
- Pengumpulan bukti fraud
- Analisis modus operandi
- Penyusunan laporan investigasi
- Koordinasi dengan aparat hukum
- Tindak lanjut hasil audit
10. Fungsi Kepatuhan dan Pengawasan
- Struktur fungsi kepatuhan
- Monitoring kepatuhan regulasi
- Pengawasan implementasi pengendalian
- Pengendalian pelanggaran internal
- Pelaporan kepatuhan kepada Direksi
- Integrasi compliance dan governance
- Pengawasan terhadap pihak terkait
- Evaluasi budaya kepatuhan
11. Pengelolaan Risiko Operasional dan Teknologi
- Risiko operasional BPR
- Risiko teknologi informasi
- Cyber fraud dan digital fraud
- Pengamanan sistem informasi
- Access control management
- Pengelolaan data dan backup system
- Disaster recovery plan
- Pengendalian layanan digital BPR
12. Strategi Penanganan dan Pemulihan Fraud
- Corrective action fraud
- Recovery strategy pasca fraud
- Penanganan dampak reputasi
- Penguatan monitoring pasca kejadian
- Evaluasi kelemahan pengendalian
- Strategi pemulihan kepercayaan nasabah
- Penguatan koordinasi internal
- Continuous improvement anti fraud system
13. Penguatan SDM dan Budaya Integritas
- Rekrutmen berbasis integritas
- Pelatihan anti fraud
- Penguatan budaya perusahaan
- Leadership dan ethical tone
- Performance management berbasis kepatuhan
- Pengelolaan konflik kepentingan
- Employee engagement strategy
- Penguatan budaya speak up
14. Pelaporan dan Evaluasi Tata Kelola
- Penyusunan laporan GCG
- Self assessment tata kelola
- Pelaporan fraud kepada OJK
- Monitoring corrective action
- Evaluasi efektivitas pengendalian
- Governance review berkala
- Transparansi kepada stakeholder
- Continuous improvement governance
15. Studi Kasus dan Best Practice
- Studi kasus fraud di BPR
- Analisis kelemahan pengendalian internal
- Simulasi investigasi fraud
- Simulasi fraud mitigation framework
- Best practice anti fraud perbankan
- Benchmark governance BPR sehat
- Penyusunan action plan penguatan GCG
- Evaluasi tantangan implementasi dan solusi
Participants
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
- Banking
- Risk Management
- Leadership Program
- Law
- Finance
- Human Resource Management
- Corporate Secretary & Humas
- Perencanaan & Pengembangan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
