Perencanaan Keuangan Bank untuk Mendukung Stabilitas dan Profitabilitas
Perencanaan Keuangan Bank untuk Mendukung Stabilitas dan Profitabilitas
Description
Perencanaan keuangan merupakan salah satu fungsi strategis dalam industri perbankan yang berperan penting dalam menjaga keseimbangan antara pertumbuhan bisnis, stabilitas keuangan, dan pencapaian profitabilitas yang berkelanjutan. Dalam lingkungan perbankan yang semakin kompetitif dan diatur secara ketat, bank dituntut untuk mampu mengelola struktur keuangan secara optimal, termasuk permodalan, likuiditas, serta efisiensi biaya dan pendapatan.
Perencanaan keuangan yang baik tidak hanya berfokus pada pencapaian laba, tetapi juga memastikan ketahanan bank terhadap berbagai risiko, baik risiko pasar, likuiditas, maupun kredit. Dalam konteks pengawasan oleh Otoritas Jasa Keuangan serta kebijakan moneter oleh Bank Indonesia, perencanaan keuangan yang sehat menjadi fondasi penting dalam menjaga stabilitas sistem perbankan nasional.
Objectives
- Memberikan pemahaman mengenai konsep perencanaan keuangan dalam industri perbankan.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam menyusun proyeksi keuangan bank secara akurat dan realistis.
- Membekali peserta dalam mengelola keseimbangan antara stabilitas keuangan dan profitabilitas.
- Meningkatkan kemampuan analisis kinerja keuangan bank secara menyeluruh.
- Mendorong pengambilan keputusan berbasis data dalam pengelolaan keuangan bank.
Course outline
1. Konsep Dasar Perencanaan Keuangan Bank
- Peran strategis perencanaan keuangan
- Hubungan antara stabilitas dan profitabilitas
- Siklus perencanaan keuangan bank
2. Struktur Laporan Keuangan Bank
- Neraca, laba rugi, dan arus kas
- Komponen utama pendapatan dan biaya bank
- Analisis kinerja keuangan
3. Perencanaan Pendapatan dan Biaya
- Proyeksi pendapatan bunga dan non-bunga
- Pengelolaan biaya operasional
- Efisiensi cost-to-income ratio (CIR)
4. Manajemen Likuiditas dan Permodalan
- Liquidity management
- Capital adequacy ratio (CAR)
- Strategi penguatan modal bank
5. Profitabilitas Bank
- Return on Assets (ROA) dan Return on Equity (ROE)
- Faktor-faktor yang memengaruhi profitabilitas
- Optimalisasi portofolio aset
6. Integrasi Risiko dalam Perencanaan Keuangan
- Risiko kredit, pasar, dan likuiditas
- Stress testing dan skenario keuangan
- Risk-adjusted financial planning
7. Monitoring dan Evaluasi Kinerja Keuangan
- Analisis realisasi vs rencana
- Early warning indicators
- Perbaikan berkelanjutan dalam perencanaan
Participants
- Keuangan dan Akuntansi
- Perencanaan Keuangan
- Corporate Planning
- Perencanaan Strategis
- Rencana Bisnis Bank (RBB)
- Treasury
- Asset Liability Management (ALMA)
- Manajemen Risiko
- Enterprise Risk Management (ERM)
- Manajemen Risiko Likuiditas
- Manajemen Risiko Pasar
- Direksi
- Dewan Komisaris
- Komite Manajemen Risiko
- Komite ALCO (Asset Liability Committee)
- Budgeting & Performance Management
- Investor Relations
- Kredit
- Bisnis Dana dan Jasa
- Pengembangan Bisnis
- Business Development
- Operasional Perbankan
- Kepatuhan (Compliance)
- Audit Internal / SKAI
- SPI (Satuan Pengawasan Intern)
- Tata Kelola Perusahaan (GCG)
- Business Analytics
- Quality Assurance
- Teknologi Informasi (TI)
- Digital Banking
- Branch Management
- Unit Perencanaan dan Pengembangan Perusahaan
- Performance Management Office (PMO)
- Strategy Management Office (SMO)
- Divisi Transformasi Perusahaan
- Corporate Secretary
- Cost Control Management
- Profitability Management
- Capital Management
- Financial Control
- Management Reporting
- Seluruh Kepala Divisi Keuangan dan Bisnis Bank
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
