Strategi Pengelolaan Portofolio Kredit BPR Berdasarkan POJK Nomor 1 Tahun 2024
Strategi Pengelolaan Portofolio Kredit BPR Berdasarkan POJK Nomor 1 Tahun 2024
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi pengelolaan portofolio kredit Bank Perekonomian Rakyat (BPR) berdasarkan POJK Nomor 1 Tahun 2024 tentang Kualitas Aset BPR. Fokus utama pelatihan adalah penguatan kualitas aset produktif melalui penerapan prinsip kehati-hatian, manajemen risiko kredit, penilaian kualitas aset, restrukturisasi kredit, serta pengendalian pembentukan CKPN dan PPKA secara efektif. Regulasi ini diterbitkan untuk memperkuat daya tahan industri BPR, meningkatkan kualitas pengelolaan aset, dan memastikan laporan keuangan yang lebih akurat serta sesuai perkembangan standar akuntansi keuangan.
Pelatihan juga membahas implementasi praktis strategi pengelolaan portofolio kredit mulai dari analisis debitur, monitoring kualitas kredit, mitigasi risiko pembiayaan bermasalah, pengelolaan agunan, restrukturisasi kredit, hingga strategi menjaga profitabilitas dan kesehatan BPR. Peserta akan memperoleh wawasan mengenai teknik early warning system, pengawasan kualitas aset produktif, penguatan governance kredit, dan langkah menjaga stabilitas kualitas kredit di tengah tantangan ekonomi dan persaingan industri keuangan. Dengan pendekatan regulatif, strategis, dan operasional, pelatihan ini membantu BPR meningkatkan kualitas portofolio kredit secara sehat, produktif, dan berkelanjutan.
Objectives
- Memahami substansi POJK Nomor 1 Tahun 2024 tentang Kualitas Aset BPR serta implikasinya terhadap pengelolaan portofolio kredit dan kesehatan BPR.
- Meningkatkan pemahaman mengenai strategi pengelolaan aset produktif berdasarkan prinsip kehati-hatian dan manajemen risiko kredit.
- Mampu melakukan penilaian kualitas kredit, monitoring kualitas aset produktif, dan pengendalian risiko pembiayaan bermasalah secara efektif.
- Memahami strategi restrukturisasi kredit, pengelolaan agunan, dan langkah penyelesaian kredit bermasalah untuk menjaga kualitas portofolio kredit.
- Menguasai penerapan early warning system dan analisis portofolio kredit guna mendukung stabilitas dan profitabilitas BPR.
- Meningkatkan kemampuan dalam pengelolaan CKPN, PPKA, dan penguatan kualitas laporan keuangan sesuai ketentuan regulator dan standar akuntansi.
- Mampu menyusun roadmap penguatan manajemen portofolio kredit yang sehat, produktif, dan berkelanjutan dalam mendukung daya saing BPR
Course outline
1. Konsep Dasar Pengelolaan Portofolio Kredit BPR
- Definisi portofolio kredit BPR
- Karakteristik kredit BPR
- Fungsi kredit dalam bisnis BPR
- Hubungan kualitas aset dan kesehatan bank
- Prinsip kehati-hatian perbankan
- Konsep risk based lending
- Strategi menjaga kualitas aset produktif
- Dinamika risiko kredit BPR
2. Bedah Regulasi POJK Nomor 1 Tahun 2024
- Latar belakang penerbitan POJK
- Ruang lingkup pengaturan kualitas aset
- Definisi aset produktif dan nonproduktif
- Ketentuan penilaian kualitas kredit
- Kategori kualitas aset produktif
- Ketentuan CKPN dan PPKA
- Restrukturisasi kredit dalam POJK
- Ketentuan agunan dan AYDA
- Pengawasan regulator terhadap kualitas aset
- Sanksi dan konsekuensi ketidakpatuhan
3. Strategi Penyusunan Portofolio Kredit Sehat
- Diversifikasi portofolio kredit
- Pengelolaan konsentrasi risiko
- Strategi segmentasi debitur
- Pengelolaan sektor ekonomi prioritas
- Penetapan risk appetite kredit
- Strategi ekspansi kredit sehat
- Balance antara growth dan quality
- Penguatan kualitas pembiayaan produktif
4. Analisis Kredit dan Kualitas Debitur
- Analisis karakter debitur
- Analisis kapasitas pembayaran
- Analisis kondisi usaha debitur
- Analisis cash flow debitur
- Penilaian prospek usaha
- Evaluasi sumber pembayaran kredit
- Analisis risiko sektor usaha
- Penguatan prudential lending
5. Penilaian Kualitas Aset Produktif
- Kriteria kualitas kredit
- Kredit lancar hingga macet
- Penilaian berdasarkan prospek usaha
- Penilaian berdasarkan kinerja debitur
- Penilaian kemampuan membayar
- Ketepatan pembayaran pokok dan bunga
- Penetapan kualitas aset produktif
- Monitoring kualitas portofolio
6. Strategi Monitoring Portofolio Kredit
- Portfolio review strategy
- Monitoring aging kredit
- Monitoring kolektibilitas
- Analisis tren NPL
- Pengawasan kredit sektor risiko tinggi
- Monitoring debitur terbesar
- Evaluasi kualitas cabang
- Dashboard monitoring kredit
7. Early Warning System Kredit Bermasalah
- Konsep early warning system
- Indikator penurunan kualitas kredit
- Red flag kredit bermasalah
- Monitoring keterlambatan pembayaran
- Analisis penurunan usaha debitur
- Monitoring perubahan cash flow
- Sistem eskalasi risiko kredit
- Strategi pencegahan NPL
8. Restrukturisasi Kredit Berdasarkan POJK
- Konsep restrukturisasi kredit
- Kriteria restrukturisasi
- Penjadwalan kembali kredit
- Persyaratan kembali kredit
- Penataan kembali kredit
- Evaluasi kemampuan debitur
- Monitoring pasca restrukturisasi
- Risiko restrukturisasi kredit
9. Pengelolaan Kredit Bermasalah
- Strategi penanganan NPL
- Collection management
- Negosiasi penyelesaian kredit
- Strategi recovery kredit
- Pendekatan litigasi dan non litigasi
- Pengelolaan kredit macet
- Strategi write off kredit
- Recovery asset strategy
10. Pengelolaan Agunan dan AYDA
- Jenis agunan kredit
- Penilaian nilai agunan
- Pengikatan jaminan kredit
- Monitoring kualitas agunan
- Strategi eksekusi agunan
- Agunan Yang Diambil Alih (AYDA)
- Pengelolaan properti terbengkalai
- Risiko hukum agunan kredit
11. CKPN, PPKA, dan Penguatan Keuangan BPR
- Konsep CKPN
- Konsep PPKA
- Perhitungan cadangan kerugian
- Dampak kualitas kredit terhadap laba
- Strategi penguatan pencadangan
- Pengaruh CKPN terhadap kesehatan bank
- Integrasi PSAK dan POJK
- Penguatan kualitas laporan keuangan
12. Tata Kelola dan Pengawasan Kredit
- Governance perkreditan BPR
- Peran Direksi dalam pengelolaan kredit
- Peran Komisaris dalam pengawasan
- Penguatan fungsi audit internal
- Pengawasan kepatuhan kredit
- Pengendalian benturan kepentingan
- Monitoring kualitas keputusan kredit
- Budaya prudential banking
13. Digitalisasi dan Analitik Kredit
- Digital credit monitoring
- Penggunaan credit scoring
- Data analytics portofolio kredit
- Integrasi sistem informasi kredit
- Monitoring digital collection
- Pengendalian risiko digital lending
- Dashboard kualitas aset
- Pemanfaatan teknologi pengawasan kredit
14. Strategi Menjaga Profitabilitas dan Stabilitas Kredit
- Hubungan kualitas aset dan profitabilitas
- Strategi menjaga spread kredit
- Pengelolaan risiko likuiditas kredit
- Efisiensi biaya pencadangan
- Strategi menjaga pertumbuhan sehat
- Penguatan daya saing BPR
- Sustainability bisnis kredit
- Stabilitas portofolio jangka panjang
15. Studi Kasus dan Best Practice
- Studi kasus kredit bermasalah BPR
- Analisis kegagalan pengelolaan kredit
- Best practice pengelolaan portofolio
- Simulasi penilaian kualitas kredit
- Simulasi restrukturisasi kredit
- Workshop analisis portofolio kredit
- Penyusunan action plan penguatan kualitas aset
- Evaluasi tantangan implementasi dan solusi
Participants
- Credit
- Banking
- Risk Management
- Compliance & APUPPT
- Finance
- Audit Internal
- Perencanaan & Pengembangan
- Leadership Program
- Law
- Accounting & Tax
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
