Strategi dan Tata Cara Pengalihan Hak-Kewajiban Portofolio UUS Menuju Bank Syariah Baru
Strategi dan Tata Cara Pengalihan Hak-Kewajiban Portofolio UUS Menuju Bank Syariah Baru
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai strategi, mekanisme, serta tata cara pengalihan hak dan kewajiban portofolio Unit Usaha Syariah (UUS) menuju bank syariah baru sesuai ketentuan regulator dan prinsip syariah. Materi pelatihan membahas secara mendalam proses spin off, pemetaan portofolio, pengalihan akad, kesiapan operasional, aspek hukum, perpajakan, tata kelola, hingga mitigasi risiko yang muncul selama proses transisi. Peserta akan memahami bagaimana memastikan proses pengalihan berjalan efektif, aman, terukur, dan tetap menjaga kepatuhan terhadap prinsip syariah serta ketentuan perbankan nasional.
Selain aspek regulasi dan administratif, pelatihan ini juga menitikberatkan pada strategi implementasi praktis agar proses migrasi portofolio tidak mengganggu kualitas layanan, stabilitas bisnis, maupun kepercayaan nasabah. Peserta akan memperoleh wawasan mengenai tahapan due diligence, penyesuaian sistem teknologi informasi, pengelolaan SDM, komunikasi kepada nasabah dan stakeholder, serta penyusunan roadmap integrasi pasca pengalihan. Dengan pendekatan studi kasus dan pembahasan teknis, pelatihan ini diharapkan mampu meningkatkan kapasitas peserta dalam merancang dan mengawal proses pengalihan portofolio UUS secara profesional dan berkelanjutan
Objectives
- Memahami kerangka regulasi, ketentuan OJK, fatwa DSN-MUI, dan prinsip hukum syariah yang menjadi dasar pengalihan hak dan kewajiban portofolio UUS menuju bank syariah baru.
- Mampu menyusun strategi spin off dan migrasi portofolio secara sistematis dengan mempertimbangkan aspek bisnis, kepatuhan, keberlanjutan operasional, dan perlindungan nasabah.
- Menguasai proses identifikasi, klasifikasi, dan due diligence portofolio pembiayaan, pendanaan, aset, serta kewajiban yang akan dialihkan agar proses transisi berjalan optimal.
- Memahami tata cara pengalihan akad, administrasi hukum, dokumentasi kontrak, serta penyesuaian perjanjian dengan nasabah sesuai prinsip syariah dan ketentuan perundang-undangan.
- Meningkatkan kemampuan dalam mengelola risiko operasional, risiko hukum, risiko kepatuhan, risiko reputasi, dan risiko teknologi informasi selama proses pengalihan portofolio.
- Mampu menyusun strategi komunikasi, manajemen perubahan, dan koordinasi antar stakeholder untuk menjaga stabilitas bisnis serta kepercayaan nasabah selama masa transisi.
- Memahami langkah implementasi pasca pengalihan, termasuk integrasi sistem, penguatan tata kelola, monitoring kualitas aset, dan evaluasi keberhasilan migrasi portofolio secara berkelanjutan
Course outline
1. Konsep Dasar Pengalihan Portofolio UUS
- Pengertian Unit Usaha Syariah (UUS)
- Konsep spin off bank syariah
- Definisi pengalihan hak dan kewajiban
- Ruang lingkup portofolio UUS
- Tujuan strategis pengalihan portofolio
- Prinsip syariah dalam proses migrasi
- Perbedaan pengalihan aset, kewajiban, dan akad
2. Regulasi dan Ketentuan Pengalihan UUS
- Regulasi OJK terkait spin off UUS
- Ketentuan UU Perbankan Syariah
- Fatwa DSN-MUI terkait pengalihan akad
- Ketentuan Bank Indonesia yang relevan
- Aspek legalitas bank syariah baru
- Persyaratan regulator dalam proses migrasi
- Kewajiban pelaporan dan dokumentasi
- Prinsip kepatuhan syariah dan governance
3. Strategi Spin Off dan Transformasi UUS
- Model spin off penuh dan bertahap
- Penentuan strategi migrasi portofolio
- Analisis kesiapan organisasi
- Penyusunan roadmap transformasi
- Strategi mempertahankan kualitas bisnis
- Sinkronisasi target bisnis dan regulasi
- Penyiapan struktur organisasi baru
- Strategi penguatan market positioning bank syariah baru
4. Identifikasi dan Klasifikasi Portofolio
- Mapping aset dan kewajiban
- Klasifikasi pembiayaan produktif dan konsumtif
- Identifikasi dana pihak ketiga
- Pemetaan aset bermasalah
- Analisis kualitas aset
- Penilaian nilai ekonomis portofolio
- Verifikasi legalitas dokumen
- Rekonsiliasi data dan administrasi
5. Due Diligence dan Assessment Portofolio
- Legal due diligence
- Financial due diligence
- Syariah compliance review
- Penilaian risiko portofolio
- Validasi akad pembiayaan
- Evaluasi dokumen jaminan
- Pemeriksaan kualitas data nasabah
- Analisis potensi sengketa hukum
6. Tata Cara Pengalihan Hak dan Kewajiban
- Mekanisme cessie dan novasi
- Pengalihan kontrak pembiayaan
- Pengalihan dana nasabah
- Perubahan pihak dalam akad
- Persetujuan dan pemberitahuan nasabah
- Penyesuaian dokumen legal
- Administrasi pengikatan jaminan
- Tata cara pencatatan akuntansi pengalihan
7. Pengalihan Akad Syariah
- Pengalihan akad murabahah
- Pengalihan akad musyarakah
- Pengalihan akad mudharabah
- Pengalihan akad ijarah
- Pengalihan akad wakalah
- Restrukturisasi akad dalam migrasi
- Ketentuan syariah atas perubahan akad
- Mitigasi risiko ketidaksesuaian syariah
8. Aspek Hukum dan Kepatuhan
- Legal opinion dalam pengalihan
- Perlindungan hak nasabah
- Kepastian hukum aset dan jaminan
- Pengelolaan potensi sengketa
- Kepatuhan terhadap AML dan CFT
- Aspek perlindungan data nasabah
- Kepatuhan audit internal dan eksternal
- Peran DPS dalam pengawasan migrasi
9. Pengelolaan Risiko Pengalihan Portofolio
- Risiko operasional
- Risiko hukum
- Risiko kepatuhan
- Risiko reputasi
- Risiko teknologi informasi
- Risiko likuiditas
- Risiko pembiayaan bermasalah
- Strategi mitigasi dan contingency plan
10. Integrasi Sistem dan Teknologi Informasi
- Migrasi core banking system
- Integrasi data nasabah
- Keamanan data dan cybersecurity
- Validasi data migrasi
- Disaster recovery plan
- Pengujian sistem sebelum go live
- Sinkronisasi reporting system
- Monitoring stabilitas sistem
11. Strategi Komunikasi dan Manajemen Perubahan
- Strategi komunikasi kepada nasabah
- Sosialisasi kepada stakeholder
- Pengelolaan resistensi perubahan
- Penguatan budaya kerja syariah
- Strategi menjaga loyalitas nasabah
- Manajemen isu dan reputasi
- Koordinasi antar unit kerja
- Change management framework
12. Pengelolaan SDM dalam Proses Spin Off
- Penataan struktur SDM
- Pengalihan pegawai
- Harmonisasi kebijakan SDM
- Pelatihan dan peningkatan kompetensi
- Penyesuaian KPI dan target kerja
- Strategi retensi pegawai
- Penguatan budaya perusahaan baru
- Tata kelola organisasi pasca spin off
13. Aspek Akuntansi dan Perpajakan
- Perlakuan akuntansi pengalihan aset
- PSAK syariah terkait spin off
- Pencatatan aset dan kewajiban
- Implikasi perpajakan pengalihan
- Rekonsiliasi laporan keuangan
- Audit proses migrasi
- Penyusunan laporan transisi
- Pengendalian internal keuangan
14. Implementasi dan Monitoring Pasca Pengalihan
- Tahapan implementasi operasional
- Monitoring kualitas portofolio
- Evaluasi performa bisnis
- Pengawasan kepatuhan syariah
- Stabilitas layanan nasabah
- Early warning system pasca migrasi
- Evaluasi efektivitas integrasi
- Continuous improvement proses bisnis
15. Studi Kasus dan Best Practice
- Studi kasus spin off bank syariah di Indonesia
- Analisis keberhasilan dan kegagalan migrasi
- Pembelajaran dari risiko implementasi
- Simulasi pengalihan portofolio
- Penyusunan action plan pengalihan
- Diskusi problem solving implementasi
- Benchmarking tata kelola migrasi
- Strategi sustainabilitas bank syariah baru
Participants
- Banking
- Law
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Finance
- Perencanaan & Pengembangan
- Audit Internal
- Leadership Program
- Corporate Secretary & Humas
- Accounting & Tax
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
