Capital & Funding Management in Treasury Operations
Capital & Funding Management in Treasury Operations
Description
Dalam industri perbankan modern, fungsi treasury memegang peran vital dalam menjaga stabilitas likuiditas, kesehatan modal, dan efektivitas pendanaan. Pengelolaan modal dan funding yang tepat tidak hanya memastikan bank mampu memenuhi kebutuhan likuiditas jangka pendek dan jangka panjang, tetapi juga mendukung kinerja profitabilitas, manajemen risiko, dan kepatuhan terhadap regulasi seperti Basel III, OJK, dan bank sentral.
Capital management dalam treasury berkaitan dengan perencanaan, alokasi, dan pengendalian modal bank agar dapat mendukung pertumbuhan bisnis dan menyerap risiko dengan optimal. Sementara itu, funding management fokus pada strategi perolehan dana, struktur pendanaan, dan pengelolaan biaya modal agar bank tetap efisien dan aman dari tekanan likuiditas.
Dengan dinamika pasar keuangan global yang cepat berubah, fluktuasi suku bunga, nilai tukar, dan volatilitas instrumen keuangan menjadi tantangan utama bagi tim treasury. Oleh karena itu, treasury perlu menerapkan pendekatan terintegrasi antara capital management dan funding management untuk memastikan keputusan strategis dan operasional dapat mendukung stabilitas, profitabilitas, dan kepatuhan regulasi.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai prinsip-prinsip capital management dan funding management dalam treasury bank.
- Membekali peserta dengan teknik perencanaan modal dan pengelolaan pendanaan yang optimal.
- Mengembangkan kemampuan dalam menganalisis struktur modal, likuiditas, dan kebutuhan funding bank.
- Memberikan pemahaman integrasi antara manajemen modal, manajemen risiko, dan operasional treasury.
- Mendorong pengambilan keputusan treasury yang strategis, efisien, dan berbasis data untuk mendukung profitabilitas dan kepatuhan regulasi.
Course outline
1. Peran Treasury dalam Capital & Funding Management
- Fungsi strategis treasury dalam pengelolaan modal dan pendanaan
- Hubungan capital adequacy, funding, dan profitabilitas bank
- Tantangan pengelolaan modal dan pendanaan dalam pasar yang volatile
2. Capital Management
- Prinsip perencanaan dan alokasi modal (Capital Planning & Allocation)
- Regulasi modal (Basel III, CAR, OJK)
- Analisis capital adequacy dan capital optimization
3. Funding Management
- Strategi pendanaan jangka pendek dan jangka panjang
- Pengelolaan funding gap dan mismatch aset-liabilitas
- Optimisasi biaya pendanaan dan strategi liability management
4. Integrasi Capital & Funding Management
- Pengelolaan modal dan pendanaan secara terpadu
- Dampak keputusan funding terhadap capital adequacy dan likuiditas
- Koordinasi treasury dengan risk management dan manajemen senior
5. Analisis Pasar dan Instrumen Treasury
- Analisis suku bunga, nilai tukar, dan volatilitas pasar
- Instrumen funding: deposito, obligasi, interbank borrowing, sukuk
- Analisis cost of funds dan return on capital
6. Pengendalian Risiko dan Compliance
- Risiko pasar, likuiditas, dan reputasi dalam capital & funding
- Strategi mitigasi risiko melalui hedging dan diversifikasi sumber dana
- Pelaporan dan kepatuhan terhadap regulasi modal dan pendanaan
7. Studi Kasus dan Praktik Terbaik
- Analisis kasus pengelolaan modal dan funding di bank nasional dan internasional
- Simulasi pengambilan keputusan treasury untuk funding gap dan capital adequacy
- Diskusi kelompok: rekomendasi strategi capital & funding management
Participants
- Divisi Treasury
- Divisi Keuangan / Finance
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Corporate Planning / Strategi
- Divisi Dana & Jasa / Funding
- Divisi Operasional
- Divisi Audit Internal
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi Direksi / Board of Directors
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
